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跨越保本“类保本债基”的新意和心意

2010年08月05日 11:08 来源: 投资有道 【字体:

  嘉实基金

  随着市场持续走弱,基金投资者信心持续下降,在本金安全的前提下谋求向上空间成为投资者普遍心理。弱市中备受青睐的中低风险类理财阵营即将迎来重量级新军。业内首只以保障本金安全、追求绝对回报为目标的"类保本债基"--嘉实稳固收益债券基金已获得证监会批复,近期正式发行。

    新意

  首先,嘉实稳固收益基金不是保本基金。保本基金除了采取保本的投资策略外,还要由担保人承担保本责任的法律保障,而嘉实稳固收益则无前述法律保障,主要在投资策略上采用"保本"机制。

  嘉实稳固债券收益基金投资于债券类资产的投资比例不低于基金资产的80%,权益类资产的投资比例不超过基金资产的20%。嘉实稳固收益基金具有"类保本"的特点,该基金将运用护本目标抬升机制、固定比例投资组合保险机制(CPPI策略)、债券组合风险控制措施等多种本金保护机制,在追求本金安全、有效控制风险的前提下,力争持续稳定地获得高于存款利率的收益。值得注意的是,该基金以三年期定期存款利率+1.6%作为业绩比较基准,体现了基金追求本金安全并超越定期存款利率的投资目标。同时,嘉实稳固收益债券基金相较于普通的保本基金,又有可随时灵活变现的优势,满足投资人对稳固收益的低风险理财工具的需求,适合投资人资产配置,追求风险收益的平衡。

  心意

  基金经理的好坏和投资收益有直接的关联,嘉实稳固收益将由嘉实基金固定收益部总监刘熹亲自执掌。刘熹作为国内最早一批从事债券投资的资深人士,拥有16年证券从业经验,此前管理的嘉实多元债基荣获2009年度开放式债券型金牛基金。

  除了在人员配置上,在基金收费上,嘉实更是"心意"十足,从投资者需要支付的成本上来讲,嘉实稳固收益基金收费低于保本基金,最大限度的让利给投资者。例如投资者以持有基金一年计,购买嘉实稳固收益基金收费和保本基金的成本分别为1.56%和4.5%-5.2%。负担的总成本仅为保本基金的三分之一,若持有满三年,投资者负担的成本也会比保本基金少近30%。

  而嘉实基金在股票投资、债券投资以及保本基金领域的实践经验也给弱市中进退两难的投资者吃了定心丸。嘉实主题基金上半年以6.34%的净值增长率高居偏股型基金榜首,也是上半年唯一一只实现正收益的偏股型基金,旗下6只基金分列各类型基金前5名;债基方面,嘉实多元债券A/B在普通债券型(二级)基金中分列第5和第7名。而此前嘉实更在保本基金管理方面拥有丰厚经验,此前管理的嘉实浦安曾创下在3年保本期内收益逾93%的回报率。

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