十一长假闲置资金可以投资债券逆回购

1评论 2017-09-29 08:48:54 来源:笑看红绿(刘忠岭) 作者:笑看红绿(刘忠岭) 账户深套?试试这四个方法

  现阶段市场资金面越来越紧,长假在即,安全灵活的投资方式,除了余额宝这样的货币基金之外,还有几乎无风险的国债企业债回购,也是投资者短期闲散资金投资的一种不错的渠道。

  债券质押式回购简单地说就是交易双方以债券为质押品的一种短期资金借贷行为。其中债券持有人(正回购方)将债券质押而获得资金使用权,到约定的时间还本并支付一定的利息,从而“赎回”债券。而资金持有人(逆回购方)就是正回购方的交易对手。在实际交易中债券是质押给了第三方即中国结算公司,这样交易双方否更加安全、便捷。

  个人投资者经常参与的国债、公司债(包括企业债等)回购品种主要有下列这些:

  上海证券交易所可交易的质押式回购(括弧中为交易代码)分为1日(204001)、2日(204002)、3日(204003)、4日(204004)、7日(204007)、14日(204014)、28日(204028)、91日(204091)、182日(204182)共9个品种。

  深圳交易所按回购期限分为分为1日(131910)、2日(131911)、3日(131900)、7日(131901)共4个品种。其中经常交易的只有沪深1日和7日四个品种,并且沪市的日均交易量又远远大于深市的交易量。

  深交所逆回购代码分别是:

  131810 一天,

  131811 两天,

  131800 三天,

  131809 四天,

  131801 七天,

  131802 十四天,

  131803 二十八天,

  131805 九十一天,

  131806 一百八十二天。

  那么怎样做债券逆回购呢?

  第一步,在证券委托中选择“卖出”(方向千万不能错);

  第二步,证券代码里填入品种代码(比如131810);

  第三步,卖出价格填入你愿意出借资金的收益率,交易软件上显然的数据就是当时该品种的年化收益率,比如数据是2.960,就表示年化收益率是2.96%;

  第四步,卖出数量输入回购数量 (回购交易以1000元为1手;上交所国债逆回购最低交易数量和递增数量均为100手即10万元,最大不超过1万手,假如有10万现金输入数量就是1000;深交所最低是1手即1000元);

  第五步,填完这些即可发送委托,并可在成交中查询是否成交。

  债券回购有什么需要注意的事项呢?

  1、上交所国债回购交易的最小单位是10万:你有15万的资金只能做10万的回购、有29万的资金只能做20万的回购。

  2、资金回归:回购交易“一次交易,两次结算”,即回购交易只做卖出委托融出资金,而融出资金的本息是交易所按时自动回归账户不需再做操作,非常方便,这里以最活跃的1天与7天回购为例进行说明:

  (1)1天回购(204001)在完成交易当天晚上资金本息就回归账户但是处于冻结状态而且第二天仍处于冻结状态,所谓的冻结状态就是不能取现、但可以做其他交易比如继续做回购或申购新股或买入股票等等(不可取但可用)。例如明天有新股准备申购,今天账户有100万那么今天就可以做100万一天的回购并不影响明天的新股申购,可以有效的提高资金使用效率;

  (2)7天回购(204007)比如星期二做7天回购、那么下个星期一晚上资金本息就会自动回归账户但处于冻结状态而且周二会继续冻结(不可取但可用)、星期三资金解冻(可取可用)。

  3、周末如何计息:假设周五投资者进行一天品种的交易,资金要在周一返还,只能获得一天的利息,周末两天是不计息的;但如果周五进行了三天品种交易,周末两天是计息的。当然在周五的时候三天品种的利率会明显下降,但是假设看到三天品种利率除以3明显高于一天品种,投资者购买三天品种则是个明智选择。

  4、收益率:收益率=(成交价格/100/360)*回购天数*成交资金

  国债回购的收益率是通过交易所竞价产生的,这点与股票一样,是不断波动、随行就市的。收益率波动非常大,特别是月末季末,有时可以做到10%以上,而且周四涉及周末因素204001的收益率一般较高,有的时候做回购交易还要与新股申购及节庆长期等因素结合进行综合考虑。

  以一笔10万元期限为1天的交易为例:投资者王先生在某日上午10:15看到即时利率为9.20(即投资者所能获得的年化收益率为9.20%),便在其交易软件中进行了以下操作:选择卖出204001品种,数量为100手(1手等于1000元),交易成功后王先生的账户上被扣除资金100001元,其中10万元为本金,1元为手续费。该笔交易7月22日到期,则王先生上周五账户上有100025.57元到账,其中10万元为本金,25.57元为利息。该笔交易扣除手续费后净利息收入为24.57元,实际年化收益率为8.85%。

关键词阅读:质押式回购 收益率波动 闲置资金 十一长假 债券回购

责任编辑:卢珊 RF10057
快来分享:
评论 已有 0 条评论
精彩推荐
债市再爆雷!16长城01未能按期全额兑付本息!

2018-06-15 08:42:22来源:微信公众号:债市观察

OMO利率持稳紧缩顾虑可休矣 年内债市收益料曲折下行

2018-06-16 09:30:58来源:中国证券报

央行多渠道投放流动性 对冲税期高峰等影响

2018-06-16 09:32:59来源:上海证券报

中国石化控股股东拟发可交换债 募集金额不超500亿元

2018-06-16 09:16:10来源:中国证券报

违约债匿名交易机制或近期推出 引导市场正视违约债

2018-06-16 09:15:10来源:中国证券报

6月15日交易提示

2018-06-15 09:04:06来源:中国债券信息网

潘功胜:炒作使债市违约受关注 目前违约率仅0.39%

2018-06-15 08:10:14来源:中国网财经

航新科技发债规模缩水 公司运营存隐忧

2018-06-15 08:11:06来源:上海证券报

母公司无力偿还5.3亿债权 营口港受牵连股价跌超一成

2018-06-15 07:17:54来源:新华网

做多热情升温 债市料偏强震荡

2018-06-15 02:28:00来源:中国证券报

第十家现身 今年新增违约主体有三类

2018-06-15 07:56:49来源:中国证券报

美联储今年首次加息符合市场预期 央行会否顺势跟进

2018-03-22 09:58:12来源:中国证券网讯 新华社

22万亿地方债或爆发违约潮 哪个省份最危险?

2018-04-09 10:19:03来源:债市观察微信号

“债券通”运行半年影响巨大

2018-01-04 10:31:41来源:同花顺财经

国内债券违约?有多严重?

2018-05-17 11:23:47来源:寶鉅集團

如果再有人问你网联是干啥的?就把这篇发给他!

2018-06-04 13:05:54来源:图解金融

方正证券:行情存在高度不确定性

2018-03-14 07:48:00来源:中国证券报?中证网

美联储加息扰动全球 新兴市场如何应对?

2018-06-12 08:49:00来源:中国证券报?中证网综合

丹东港债券违约追踪:诉讼律师计划近期启动立案程序

2018-06-06 00:49:27来源:证券日报

2018年利率债投资策略:是什么决定了利率?

2018-01-05 09:30:10来源:EBS固收研究

加载更多

更多>> 以下为您的最近访问股
理财产品快速查询