别错过这个机会!两次操作 春节长假躺赚11天利息

1评论 2020-01-20 11:11:02 来源:上海证券报 游资亲授打板神技

  钱比我们更像工作狂。春节长假,甭管您在哪儿撒欢儿,躲没躲开人流,您账户里的闲钱只有一个朴素愿望:挣钱,别休息。

  对A股投资者来说,场内逆回购就是一个不错的让钱挣钱的“工具”。

  做逆回购能有多挣钱呢?

  以1天期逆回购为例,2017年春节前几天,该产品的年化利率最高达27%,相当于100万元一次下单收益就有5900多元。到了2018年、2019年的春节前,虽然逆回购的年化利率大幅下降,但还是有3.5%到5%的水平,稳超同期的部分货币基金,更远远胜过活期利率。

  而且,场内逆回购的中央对手方(您的交易对方)是中国结算,而中国结算由沪深交易所各占一半股权,跟它交易,风险基本为零。

  详细原理不展开说了,咱们这就切入主题,今年春节前,该怎么操作这个场内逆回购?如何赚了十多天的利息,又一点都不影响股票操作?下单时具体该注意些什么?

  周三、周四各操作一次

  赚足11天利息

  今年春节,A股1月24日至1月30日休市,1月31日正常开市。其中,做1天期逆回购(可在当日盘中及收盘后的半小时内下单,资金在次一交易日盘前已可用)能赚到多天利息的交易日是1月22日(周三)、1月23日(周四)。

  第一步,1月22日(周三)卖出1天期逆回购(沪市逆回购简称GC001,代码204001;深市逆回购简称R-001,代码131810),先收获8天利息,资金在1月23日盘前已可用,虽不能提现,但可进行股票交易

  第二步,1月23日(周四)再次卖出1天期逆回购,再收获3天利息,资金在1月31日盘前已可用。

今年春节前部分逆回购品种的计息天数及资金可用日、资金可取日

  其实,对大部分投资者来说,日常只需参与1天期的逆回购交易即可(表格中的标红部分),确保次一交易日盘前资金已处于可用状态,不影响股票操作。

  也有市场人士提出,1月23日还可选择一些货基进行交易,能多赚几天的利息。但相关货基多有限额,可能申购不到。而且,货基交易相对场内逆回购而言也较为复杂。

  年化利率能有多少?

  场内逆回购的年化利率水平由市场的资金供求关系决定。根据往年规律,每当春节临近,场内逆回购的年化利率多会上扬。

  以沪市1天期逆回购品种为例,基本在每年春节前的5个交易日盘中都出现上扬。2017年春节前盘中还有过飙高至27%的纪录。不过从2018年开始,逆回购利率经历了一次大幅的向下调整,下降到了5%、3%的水平。

前3年春节前夕的1天期逆回购最高年化利率水平

  再看今年,最近几天场内逆回购的年化利率约为3.0%,这个收益水平虽不能和前些年比,但跟货币基金比,还算有一定吸引力的。

  数据显示,截至1月17日,目前全市场纳入统计范围的逾400只货币基金的平均七日年化利率大多在3.5%以下。

具体该怎么操作

  关于场内逆回购的操作,还有5大细节需要知道:

  (1) 如果想做逆回购,选择沪市还是深市品种?

  沪市每单10万元,深市每单1000元,如果钱不多够不上沪市门槛,当然选择深市啦。

  (2)如何下单?

  下单时,请选择“卖出”(记住是卖出哦),价格可选择即时行情揭示价格(也就是年化利率),或再低几档的价格确保成交。

  为避免投资者混淆,部分证券公司的APP已将交易指令简化为“下单”。

通过券商交易软件进行深市逆回购交易

  (3)何时回款?

  在委托成交后,根据委托成交时的品种期限,到期自动回款,无需反向交易(只要下一次单就行,钱会自动回来)。

  推荐1天期品种,钱会在次一交易日(T+1)盘前处于可用状态,再下一交易日(T+2)处于可取出状态。

  (4)存在“最优”下单时段吗?

  通常不存在所谓“最优”下单时段,日内最高收益率可能出现在上午,也可能出现在下午。但从2018、2019年春节前倒数第二个交易日(对应今年的1月22日)沪市1天期逆回购的分时走势看,在下午两点后,逆回购利率多会出现跳水。

  虽然从不影响股票交易的角度出发,可等待收盘后再参与逆回购操作,但如果当天并无好的股票投资机会,投资者还是可以考虑在下午两点前就以自己满意的年化利率完成下单。

  (5)做场内逆回购会亏钱吗?

  答案是会的。

  以正常利率水平下单,场内逆回购应不存在亏钱可能,区别只是利率高低,收益多寡。但如果尾盘及收盘后半小时(下午3点至3点半)场内逆回购出现利率大跳水,跌至其收益无法覆盖交易成本,则投资者也存在亏钱可能。

  怎么算交易成本呢?以沪市1天期逆回购为例,10万元一单对应手续费1元(单向收取),折算为年化利率是0.365%。

  简单来说,当1天期逆回购的价格(即年化利率)已跌至0.365%以下时,参与逆回购是不赚反亏的。如果再考虑到其他成本的话,当利率降至0.5%时,参与逆回购交易的意义就已经不大了。

  如去年9月30日,沪市1天期逆回购年化利率盘后最低跌至0.005%,这已属于非理性交易行为了。

 

关键词阅读:下单 利息 年化 分时走势 沪市

责任编辑:卢珊 RF10057
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