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债券频道
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金融界 > 债券频道 > 债券公告
工银瑞盈18个月定开债券:工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书(2020年第1号)下载
工银瑞信瑞盈 18 个月定期开放
    债券型证券投资基金
      更新的招募说明书
         (2020 年第 1 号)




  基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司
  基金托管人:上海浦东发展银行股份有限公司
工银瑞信瑞盈 18 个月定期开放债券型证券投资基金                   更新的招募说明书




                                        重要提示

    本基金经中国证券监督管理委员会2016年8月25日证监许可﹝2016﹞1937号文注册募集。

    本基金基金合同于2016年11月2日正式生效,自该日起基金管理人开始管理本基金。

    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

    投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资

料概要,全面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风险承受能力,并

对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资

者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化

导致的投资风险,由投资者自行负担。

    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资

本基金前,应全面了解本基金的产品特性,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风

险,包括:市场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操作风险、本基金

特有的风险及其他风险。

    本基金为债券型基金,属于低风险基金产品,其长期平均风险和预期收益率低于股票型

基金及混合型基金,高于货币市场基金。

    本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期

融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、

可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券、资产支持证券、银行存款、同业存单、

债券回购等固定收益类金融工具,股票(包括中小板、创业板以及其他中国证监会允许基金

投资的股票)、权证等权益类投资品种、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资

的其他金融工具。

    本基金投资组合资产配置比例:投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,投资于

权益类资产的比例不高于基金资产的 20%,但为开放期流动性需要,保护基金份额持有人利

益,在每次开放期前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内,基金投资不受上述比

例限制;开放期内,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,本基金所

持有现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%;在封闭期

内,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证

                                                 1
工银瑞信瑞盈 18 个月定期开放债券型证券投资基金                    更新的招募说明书



金一倍的现金;前述现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

    法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

    本基金初始募集面值为人民币 1.00 元。在市场波动因素影响下,本基金净值可能低于

初始面值,本基金投资者有可能出现亏损。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现。

    基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照

恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不

保证最低收益。

    本基金本次更新招募说明书仅对基金经理相关信息进行更新,基金经理相关信息更新截

止日为2020年2月17日。除非另有说明,本招募说明书所载其他内容截止日为2019年11月9日,

有关财务数据和净值表现数据截止日为2019年9月30日(财务数据未经审计)。




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工银瑞信瑞盈 18 个月定期开放债券型证券投资基金                                                                            更新的招募说明书



                                                                 目             录
重要提示........................................................................................................................................... 1

一、绪言........................................................................................................................................... 4

二、释义........................................................................................................................................... 5

三、基金管理人............................................................................................................................... 9

四、基金托管人............................................................................................................................. 19

五、相关服务机构......................................................................................................................... 25

六、基金的募集............................................................................................................................. 57

七、基金合同的生效..................................................................................................................... 58

八、基金份额的申购、赎回与转换 ............................................................................................. 59

九、基金的投资............................................................................................................................. 68

十、基金的业绩............................................................................................................................. 79

十一、基金的财产......................................................................................................................... 81

十二、基金资产估值..................................................................................................................... 81

十三、基金的费用与税收 ............................................................................................................. 86

十四、基金的收益与分配 ............................................................................................................. 87

十五、基金的会计与审计 ............................................................................................................. 88

十六、基金的信息披露 ................................................................................................................. 89

十七、基金的风险揭示 ................................................................................................................. 95

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................................................................... 98

十九、基金合同的内容摘要 ......................................................................................................... 99

二十、基金托管协议的内容摘要 ............................................................................................... 100

二十一、对基金份额持有人的服务 ........................................................................................... 100

二十二、其他应披露事项 ........................................................................................................... 102

二十三、招募说明书存放及查阅方式 ....................................................................................... 103

二十四、备查文件....................................................................................................................... 103

附件一........................................................................................................................................... 104

附件二........................................................................................................................................... 120




                                                                         3
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                                        一、绪言

    《工银瑞信瑞盈 18 个月定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书》(以下简称“本

招募说明书”或“招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基

金法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基

金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》

(以下简称“《信息披露办法》”) 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

(以下简称“《流动性风险规定》”)及其他有关法律法规以及《工银瑞信瑞盈 18 个月定期开

放债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。

    本招募说明书阐述了工银瑞信瑞盈 18 个月定期开放债券型证券投资基金的投资目标、

策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在作出投资决策前应仔

细阅读本招募说明书。

    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。

    本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理有

限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信

息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基金

当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份

额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解

基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

    招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于 2020 年 9 月

1 日起执行。




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工银瑞信瑞盈 18 个月定期开放债券型证券投资基金                         更新的招募说明书




                                        二、释义

    在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

    1、基金或本基金:指工银瑞信瑞盈 18 个月定期开放债券型证券投资基金

    2、基金管理人:指工银瑞信基金管理有限公司

    3、基金托管人:指上海浦东发展银行股份有限公司

    4、基金合同:指《工银瑞信瑞盈 18 个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》及对

基金合同的任何有效修订和补充

    5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信瑞盈 18 个月定期

开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

    6、招募说明书:指《工银瑞信瑞盈 18 个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》

及其更新

    7、基金份额发售公告:指《工银瑞信瑞盈 18 个月定期开放债券型证券投资基金基金份

额发售公告》

    8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

    9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议

通过,并经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,

自 2013 年 6 月 1 日起实施的,并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员

会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法

律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

    10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投

资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

    11、《信息披露办法》:指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

    12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

    13、《流动性风险规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

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    14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

    15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

    16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

    17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

    18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

    19、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的

证券投资基金的中国境外的机构投资者

    20、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规

或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

    21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

    22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金

份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

    23、销售机构:指工银瑞信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定

的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办

理基金销售业务的机构

    24、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

    25、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为工银瑞信基金管理有限公司

或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

    26、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

    27、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

    28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期

    29、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,


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清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

    30、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过 3

个月

    31、定期开放:指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的

运作模式

    32、封闭期:本基金的封闭期为自基金合同生效之日起(包括基金合同生效之日)或自

每一开放期结束之日次日起(包括该日)至该封闭期首日的 18 个月对日的前一日止,如该

对日为非工作日或没有对应的日历日期,则封闭期至该对日的下一个工作日的前一日止。本

基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起(包括基金合同生效之日)至基金合同生效日的

18 个月对日的前一日止。首个封闭期结束之后第一个工作日起(包括该日)进入首个开放

期,第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起(包括该日)至该封闭期首日的 18 个月对

日的前一日止,以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务,也不上市交易

    33、开放期:本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起(包括该日)进入开放期,

期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期原则上不少于 5 个工作日且最长不超过

20 个工作日,开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准,且基金管理人最迟应于开放

期前 2 日进行公告。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法

按时开放申购与赎回业务,或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的,开放期时间顺延,直

至满足开放期的时间要求,具体时间以基金管理人届时公告为准

    34、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

    35、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

    36、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

    37、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

    38、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

    39、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

    40、《业务规则》:指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》,

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资

人共同遵守

    41、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

份额的行为


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工银瑞信瑞盈 18 个月定期开放债券型证券投资基金                     更新的招募说明书


    42、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

份额的行为

    43、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为

    44、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

金份额的行为

    45、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

销售机构的操作

    46、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

理基金申购申请的一种投资方式

    47、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一工作日基金总份额的 20%

    48、元:指人民币元

    49、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

    50、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他

资产的价值总和

    51、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

    52、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

    53、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份

额净值的过程

    54、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站

(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介

    55、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

    56、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协


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议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

    57、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,

将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金

份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

    58、基金产品资料概要:指《工银瑞信瑞盈 18 个月定期开放债券型证券投资基金基金

产品资料概要》及其更新(招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,

将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行)



                                   三、基金管理人

    (一)基金管理人概况

    名称:工银瑞信基金管理有限公司

    住所:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、

甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

    办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

    邮政编码:100033

    法定代表人:王海璐

    成立日期:2005 年 6 月 21 日

    批准设立机关:中国证监会

    批准设立文号:中国证监会证监基金字[2005]93 号

    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务

    组织形式:有限责任公司

    注册资本:贰亿元人民币

    联系人:朱碧艳

    联系电话:400-811-9999

    股权结构:中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%;瑞士信贷银行股份有限

公司占公司注册资本的 20%。

    存续期间:持续经营

      (二)主要人员情况

                                                 9
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      1.董事会成员

      郭特华女士,董事长,博士,曾任工银瑞信基金管理有限公司总经理。历任中国工商

银行总行商业信贷部、资金计划部副处长,中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。

      Michael Levin 先生,董事,瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin

先生负责制定和指导亚太区资产管理战略,包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构和

私人银行密切合作,以提供资产管理投资解决方案。 在 2011 年 8 月加入瑞士信贷之前,

Levin 先生是 AsiaCrest Capital 的首席执行官,AsiaCrest Capital 是一家位于香港的对

冲基金 FoF。再之前,他曾在 Hite Capital 和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin 先生也

是 Metropolitan Venture Partners 的联合创始人。 他在流动和非流动性另类投资行业拥

有超过 20 年的经验。Levin 先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院,并获得经济学理

学士学位。

      王海璐女士,董事,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理。1997

年 7 月开始先后在中国工商银行总行管理信息部、办公室、金融市场部工作;2010 年 9 月

至 2019 年 1 月任中国工商银行总行金融市场部副总经理;2019 年加入工银瑞信基金管理有

限公司。

      王一心女士,董事,高级经济师,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、

专职董事。历任中国工商银行专项融资部(公司业务二部、营业部)副总经理;中国工商银

行营业部 历任副处长、处长;中国工商银行总行技术改造信贷部经理。

      王莹女士,董事,高级会计师,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专

职派出董事,于 2004 年 11 月获得国际内审协会注册内部审计师(Certified Internal

Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人,中国工商银行清算

中心外汇清算处负责人、副处长,中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长,

中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长,工行悉尼分行内部审计师、风险专家。

      田国强先生,独立董事,经济学博士,上海财经大学经济学院院长,上海财经大学高

等研究院院长,美国德州 A&M 大学经济系 Alfred F. Chalk 讲席教授。首批中组部“千人计

划”入选者及其国家特聘专家,首批人文社会科学长江学者讲座教授,曾任上海市人民政府

特聘决策咨询专家,中国留美经济学会会长(1991-1992)。2006 年被《华尔街电讯》列为

中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设计、中

国经济等。


                                             10
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      Alan H Smith 先生,独立董事,法学学士,香港太平绅士,香港律师公会律师。历任

云顶香港有限公司副董事长,怡富控股有限公司董事长,香港大学法律专业讲师,恒生指数

顾问委员会委员,香港医院管理局公积金计划受托人,香港证监会程序复检委员会委员,香

港政府经济顾问委员会发展局成员,香港联合交易所新市场发展工作小组主席,曾被《亚洲

金融》杂志评为“年度银行家”。

      程凤朝先生,独立董事,管理学博士,现为湖南大学博士生导师,中国社会科学院研

究生院硕士生导师,中国上市公司协会并购融资委员会副主任委员。获湖南大学管理学博士

学位,金融科学研究员,高级会计师,中国注册会计师,中国注册资产评估师。

      2.监事会成员

      郑剑锋先生,监事,金融学科学双硕士。2005 年 12 月起,郑剑锋先生任职于中国工

商银行监事会办公室,先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任,主要负

责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014 年 6 月起,郑剑锋先生被任命为中国

工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董事。

      黄敏女士,监事,金融学学士。黄敏女士于 2006 年加入 Credit Suisse Group (瑞士

信贷集团),先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中

国区执行首席运营官,资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。

      洪波女士,监事,硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明会计师事务

所高级审计员;2008 年至 2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管;2009 年

6 月加入工银瑞信法律合规部,现任内控稽核部总监。

      倪莹女士,监事,硕士。2000 年至 2009 年任职于中国人民大学,历任副科长、科长,

校团委副书记。2009 年至 2011 年就职于北京市委教工委,任干部处副调研员。2011 年加入

工银瑞信战略发展部,现任人力资源部总监。

    章琼女士,监事,硕士。2001年至2003年任职于富友证券财务部;2003年至2005年任职

于银河基金,担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信运作部,现任中央交易室总监。

    3、高级管理人员

    王海璐女士,总经理,简历同上。

    朱碧艳女士,硕士,国际注册内部审计师,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、

督察长,兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997-1999 年中国华融信托投资公司证券

总部经理,2000-2005 年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。2005


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年加入工银瑞信基金管理有限公司。

    杜海涛先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理,兼任工银瑞信资产管理

(国际)有限公司董事,1997 年 7 月至 2002 年 9 月,任职于长城证券有限责任公司,历任

职员、债券(金融工程)研究员;2002 年 10 月至 2003 年 5 月,任职于宝盈基金管理有限

公司,历任研究员、基金经理助理;2003 年 6 月至 2006 年 3 月,任职于招商基金管理有限

公司,历任研究员、基金经理。2006 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

    赵紫英女士,博士,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼任工银瑞

信基金管理有限公司首席信息官、工银瑞信投资管理有限公司董事,1989 年 8 月至 1993

年 5 月,任职于中国工商银行海淀支行,从事国际业务;1993 年 6 月至 2002 年 4 月,任

职于中国工商银行北京市分行国际业务部,历任综合科科长、国际业务部副总经理;2002 年

5 月至 2005 年 6 月,任职于中国工商银行牡丹卡中心,历任市场营销部副总经理、清算部

副总经理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

    郝炜先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼任工银瑞信

资产管理(国际)有限公司董事,工银瑞信投资管理有限公司董事。2001 年 4 月至 2005 年

6 月,任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

    4、本基金基金经理

    李敏先生,13 年证券从业经验;先后在中国泛海控股集团担任投资经理,在中诚信国

际信用评级有限责任公司担任高级分析师,在平安证券有限责任公司担任高级业务总监;

2010 年加入工银瑞信,现任固定收益部副总监、基金经理。2013 年 10 月 10 日至今,担任

工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金基金经理;2014 年 7 月 30 日至 2017

年 2 月 6 日,担任工银保本 2 号混合型发起式基金(自 2016 年 2 月 19 日起,变更为工银瑞

信优质精选混合型证券投资基金)基金经理;2015 年 5 月 26 日至 2017 年 4 月 26 日,担任

工银双债增强债券型基金(自 2016 年 9 月 26 日起,变更为工银瑞信双债增强债券型证券投

资基金(LOF))基金经理;2015 年 5 月 26 日至 2018 年 3 月 7 日,担任工银保本混合型基

金(自 2018 年 2 月 9 日起,变更为工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金)基金经理;2016

年 10 月 27 日至 2018 年 3 月 20 日,担任工银瑞信恒丰纯债债券型证券投资基金基金经理;

2016 年 11 月 15 日至 2018 年 5 月 3 日,担任工银瑞信恒泰纯债债券型证券投资基金基金经

理;2016 年 11 月 22 日至 2018 年 2 月 23 日,担任工银瑞信新得益混合型证券投资基金基

金经理;2016 年 12 月 7 日至 2019 年 1 月 15 日,担任工银瑞信新得润混合型证券投资基金


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基金经理;2016 年 12 月 29 日至 2018 年 2 月 23 日,担任工银瑞信新增利混合型证券投资

基金基金经理;2016 年 12 月 29 日至 2018 年 7 月 27 日,担任工银瑞信新增益混合型证券

投资基金基金经理;2016 年 12 月 29 日至 2018 年 7 月 27 日,担任工银瑞信银和利混合型

证券投资基金基金经理;2016 年 12 月 29 日至今,担任工银瑞信新生利混合型证券投资基

金基金经理;2017 年 3 月 23 日至 2018 年 7 月 27 日,担任工银瑞信新得利混合型证券投资

基金基金经理;2017 年 5 月 24 日至 2018 年 6 月 12 日,担任工银瑞信瑞利两年封闭式债券

型证券投资基金基金经理。2019 年 11 月 18 日至今,担任工银瑞信目标收益一年定期开放

债券型投资基金基金经理。2020 年 1 月 9 日至今,担任工银瑞信信用纯债债券型证券投资

基金基金经理。2020 年 1 月 15 日至今,担任工银瑞信新得利混合型证券投资基金基金经理;

2020 年 1 月 15 日至今,担任工银瑞信新增益混合型证券投资基金基金经理;2020 年 2 月

17 日至今,担任工银瑞信瑞盈 18 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理;2020 年 2 月

17 日至今,担任工银瑞信聚福混合型证券投资基金基金经理。

    李昱先生,13 年证券从业经验;曾先后在中投证券担任研究员,在华安基金担任高级

研究员、小组负责人,在中信产业基金从事二级市场投研;2017 年加入工银瑞信,现任养老

金投资中心基金经理。2018 年 1 月 23 日至今,担任工银瑞信添福债券型证券投资基金基金

经理;2018 年 1 月 23 日至今,担任工银瑞信新财富灵活配置混合型证券投资基金基金经理;

2018 年 1 月 23 日至今,担任工银瑞信新焦点灵活配置混合型证券投资基金基金经理;2018

年 2 月 23 日至今,担任工银瑞信双债增强债券型证券投资基金(LOF)基金经理;2018 年 2

月 23 日至 2019 年 8 月 14 日,担任工银瑞信新增益混合型证券投资基金基金经理;2018 年

2 月 23 日至今,担任工银瑞信新生利混合型证券投资基金基金经理;2018 年 2 月 23 日至

2019 年 1 月 15 日,担任工银瑞信新得润混合型证券投资基金基金经理;2018 年 3 月 6 日

至今,担任工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金基金经理;2019 年 1 月 24 日至今,担任

工银瑞信聚盈混合型证券投资基金基金经理;2020 年 2 月 17 日至今,担任工银瑞信瑞盈 18

个月定期开放债券型证券投资基金基金经理;2020 年 2 月 17 日至今,担任工银瑞信聚福混

合型证券投资基金基金经理。

    本基金历任基金经理:

    杜洋先生,2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日管理本基金。

    刘琦先生,2016 年 11 月 2 日至 2020 年 2 月 17 日管理本基金。

    5、投资决策委员会成员


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    王海璐女士,简历同上。

    杜海涛先生,投资决策委员会主任,简历同上。

    宋炳珅先生,15 年证券从业经验;曾任中信建投证券有限公司研究员;2007 年加入工

银瑞信,现任权益投资总监。2012 年 2 月 14 日至今,担任工银瑞信添颐债券型证券投资基

金基金经理;2013 年 1 月 18 日至今,担任工银瑞信双利债券型证券投资基金基金经理;

2013 年 1 月 28 日至 2014 年 12 月 5 日,担任工银瑞信 60 天理财债券型基金基金经理;2014

年 1 月 20 日至 2018 年 8 月 28 日,担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理;2014

年 1 月 20 日至 2017 年 5 月 27 日,担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理;

2014 年 10 月 23 日至今,担任工银瑞信研究精选股票型证券投资基金基金经理;2014 年 11

月 18 日至 2018 年 8 月 28 日,担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理;2015 年 2 月 16

日至 2017 年 12 月 22 日,担任工银战略转型主题股票基金基金经理;2017 年 4 月 12 日至

2018 年 12 月 28 日,担任工银瑞信中国制造 2025 股票型证券投资基金基金经理。

    欧阳凯先生,17 年证券从业经验;曾任中海基金管理有限公司基金经理;2010 年加入

工银瑞信,现任固定收益投资总监。2010 年 8 月 16 日至今,担任工银瑞信双利债券型证券

投资基金基金经理,2011 年 12 月 27 日至 2017 年 4 月 21 日担任工银保本混合基金基金经

理,2013 年 2 月 7 日至 2017 年 2 月 6 日担任工银保本 2 号混合型发起式基金(自 2016 年 2

月 19 日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理,2013 年 6 月 26 日至

2018 年 2 月 27 日,担任工银瑞信保本 3 号混合型基金基金经理, 2013 年 7 月 4 日至 2018

年 2 月 23 日,担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理,2014 年 9 月 19 日起至今,

担任工银新财富灵活配置混合型基金基金经理,2015 年 5 月 26 日起至 2018 年 6 月 5 日,

担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。

    黄安乐先生,16 年证券从业经验;先后在天相投资顾问有限公司担任研究员,国信证

券经济研究所担任资深分析师,国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员;2010 年加

入工银瑞信,现任权益投资总监。2011 年 11 月 23 日至今,担任工银瑞信主题策略混合型

证券投资基金基金经理;2013 年 9 月 23 日至 2019 年 2 月 13 日,担任工银瑞信精选平衡基

金基金经理;2014 年 10 月 22 日至 2017 年 10 月 9 日,担任工银高端制造行业股票型基金

基金经理;2015 年 4 月 28 日至 2018 年 3 月 2 日,担任工银新材料新能源行业股票型基金

基金经理;2016 年 1 月 29 日至 2018 年 11 月 30 日,担任工银瑞信国家战略主题股票型基

金基金经理;2017 年 4 月 21 日至 2019 年 1 月 24 日,担任工银瑞信互联网加股票型证券投


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资基金基金经理;2018 年 3 月 28 日至今,担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资基金基

金经理,2018 年 6 月 5 日至今,担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理。

    李剑峰先生,16 年证券从业经验;曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高级

副经理;2008 年加入工银瑞信,曾任固定收益研究员,现任固定收益投资总监兼养老金投

资中心总经理。

    郝康先生,22 年证券从业经验;先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理,在

联和运通投资顾问管理公司担任执行董事,在工银瑞信担任国际业务总监,在工银瑞信资产

管理(国际)有限公司担任副总经理;2016 年加入工银瑞信基金管理有限公司,现任权益投

资总监,兼任工银瑞信(国际)副总经理,2016 年 12 月 30 日至今,担任工银瑞信沪港深

股票型证券投资基金基金经理;2017 年 11 月 9 日至今,担任工银瑞信沪港深精选灵活配置

混合型证券投资基金基金经理,2018 年 5 月 10 日至今,担任工银瑞信新经济灵活配置混合

型证券投资基金(QDII)基金经理;2018 年 12 月 25 日至今,担任工银瑞信红利优享灵活

配置混合型证券投资基金基金经理。

    石正同先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司投资总监,1990 年至 1995 年,任

职于荷兰银行台北分行,担任协理;1995 年至 2002 年,任职于日本大和投资信托(香港)

有限公司,担任资深投资经理;2003 年至 2004 年,任职于台湾英国保诚投资信托公司,担

任投资总监;2004 年至 2006 年,任职于台湾汇丰中华投资信托公司,担任投资管理部副总

裁;2006 年至 2008 年,任职于国联安基金管理有限公司,担任副总经理兼投资总监;2008

年至 2013 年,任职于台湾景顺投资信托公司,担任副总经理兼投资总监;2014 年至 2016

年,任职于台湾中国人寿保险有限公司,担任全球权益市场负责人;2017 年至 2018 年 6 月,

任职于尤梅投资公司,担任公司董事总经理。

    朱碧艳女士,简历同上。

    章赟先生,12 年证券从业经验;复旦大学理论物理学专业博士,英国剑桥大学管理学

研究生;曾先后在上海天狮津泉投资咨询有限公司担任数量分析师,在平安资产管理有限公

司担任量化投资经理,在国泰基金管理有限公司担任指数投资组长(量化执行总监);2014

年加入工银瑞信,现任指数投资中心总经理。

    上述人员之间均不存在近亲属关系。

      (三)基金管理人的职责

      1、依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜;


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       2、办理基金备案手续;

       3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;

       4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

       5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

       6、编制季度报告、中期报告和年度报告;

       7、计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格;

       8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;

       9、按照规定召集基金份额持有人大会;

       10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

       11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行

为;

       12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

       (四)基金管理人承诺

       1、本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限

制等全权处理本基金的投资。

       2、本基金管理人不从事违反《证券法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效

措施,防止违反《证券法》行为的发生。

       3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效

措施,保证基金财产不用于下列投资或者活动:

       (1)承销证券;

       (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

       (3)从事使基金承担无限责任的投资;

       (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

       (5)向基金管理人、基金托管人出资;

       (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

       (7)法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

       基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或

者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联

交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范


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利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须

事先得到基金托管人同意,符合中国证监会的规定,并履行披露义务。重大关联交易应提交

基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每

半年对关联交易事项进行审查。

      法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相

关限制,或按照调整后的规定运作,不需要经基金份额持有人大会审议。

      4、本基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、

法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下行为:

      (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

      (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;

      (3)利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

      (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

      (5)侵占、挪用基金财产;

      (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

关的交易活动;

      (7)玩忽职守,不按照规定履行职责;

      (8)其它法律法规以及国务院证券监督管理机构禁止的行为。

      5、基金经理承诺

      (1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取

利益。

      (2)不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不

当利益。

      (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投

资内容、基金投资计划等信息。

      (4)不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。

      (五)基金管理人的内部控制制度

      1、内部控制的原则

      (1)健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,

并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。


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      (2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度

的有效执行。

      (3)独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金管理

人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

      (4)相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

      (5)成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济

效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

      2、内部控制的主要内容

      (1)控制环境

      董事会下设公司治理与风险控制委员会,负责对公司治理结构进行定期的评估、检验,

提出对公司治理结构的修改和完善方案,对公司经营管理和基金投资业务进行风险管理和合

规性控制,对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告;董事会下设资格

审查与薪酬委员会,负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独立董事资格进

行审查,拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策,报股东会或董事会批准。

      公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了有效贯彻公

司董事会制定的经营方针及发展战略,总经理下设执行委员会,负责公司日常经营管理活动

中的重要决策,执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会,就基金投资和风险控制

等发表专业意见及建议,投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。

      公司设立督察长,对董事会负责,主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和

合理性进行审查,发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。

      (2)风险评估

      a)董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估;

      b)执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重

大危机情况进行评估,制定危机处理方案并监督实施;负责对基金投资和运作中的重大问题

和重大事项进行风险评估;

      c)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。

      (3)控制活动

      控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资

产分离等政策、程序或措施。


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       控制活动体现为:自我控制以各岗位的目标责任制为基础,是内部控制的第一道防线。

在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等,在相关部门和相

关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,后续部门及岗位对前一部门及岗位

负有监督责任,使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长和内控

稽核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用,建立内部控制的第三道防

线。

       (4)信息与沟通

       公司建立双向的信息交流途径,形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈

报渠道。通过建立有效的信息交流渠道,保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与其

职责相关的信息,并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度,建立了

清晰的业务报告系统。

       (5)内部监控

       内部监控由公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和内控稽核部等部

门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的内控稽核部,其中监察稽核

人员履行内部稽核职能,检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司

内部控制制度的执行情况,揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出改进意见,促

进公司内部管理制度有效地执行。

       3、基金管理人关于内部控制的声明

       (1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责

任;

       (2)上述关于内部控制的披露真实、准确;

       (3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。



                                   四、基金托管人

    (一)基金托管人概况

    本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司,基本信息如下:

    名称: 上海浦东发展银行股份有限公司

    注册地址:上海市中山东一路 12 号

    办公地址:上海市中山东一路 12 号

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    法定代表人:高国富

    成立时间: 1992 年 10 月 19 日

    经营范围:经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准,公司主营业务主要包括:

吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发行金融债券;代

理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;同业拆借;提供信用证服务及担保;代

理收付款项及代理保险业务;提供保险箱业务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;

国际结算;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;买

卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;资信调查、咨询、

见证业务;离岸银行业务;证券投资基金托管业务;全国社会保障基金托管业务;经中国人

民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。

    组织形式: 股份有限公司

    注册资本: 293.52 亿元人民币

    存续期间: 持续经营

    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2003]105 号

    联系人:胡波

    联系电话:(021)61618888

    上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务,是较早开展银行资产托管服务的股份

制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓,各项业务发展一直保持较快增长,

各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。

    上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部,2005 年更名为资产托管部,2013 年

更名为资产托管与养老金业务部,2016 年进行组织架构优化调整,并更名为资产托管部,

目前下设证券托管处、客户资产托管处、内控管理处、业务保障处、总行资产托管运营中心

(含合肥分中心)五个职能处室。

    目前,上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基金托管、全

球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产托管、期货公司客户资

产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理财产品托管、企业年金托管等多项

托管产品,形成完备的产品体系,可满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。

    (二)主要人员情况

    高国富,男,1956 年出生,研究生学历,博士学位,高级经济师职称。曾任上海外高桥


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保税区开发(控股)公司总经理;上海外高桥保税区管委会副主任;上海万国证券公司代总

裁;上海久事公司总经理;上海市城市建设投资开发总公司总经理;中国太平洋保险(集团)

股份有限公司党委书记、董事长。现任上海浦东发展银行股份有限公司党委书记、董事长。

第十二届全国政协委员。伦敦金融城中国事务顾问委员会委员,中欧国际工商学院理事会成

员、国际顾问委员会委员,上海交通大学安泰经济管理学院顾问委员会委员。

    刘信义,男,1965 年出生,硕士研究生,高级经济师。曾任上海浦东发展银行上海地区

总部副总经理,上海市金融服务办挂职任机构处处长、市金融服务办主任助理,上海浦东发

展银行党委委员、副行长、财务总监,上海国盛集团有限公司总裁。现任上海浦东发展银行

党委副书记、副董事长、行长。

    孔建,男,1968 年出生,博士研究生。历任工商银行山东省分行资金营运处副处长,上

海浦东发展银行济南分行信管处总经理,上海浦东发展银行济南分行行长助理、副行长、党

委书记、行长。现任上海浦东发展银行总行金融市场业务工作党委委员,资产托管部总经理。

    (三)基金托管业务经营情况

    截止 2019 年 9 月 30 日,上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为 4532.46 亿元,比

去年末增加 7.58%。托管证券投资基金共一百六十七只,分别为国泰金龙行业精选基金、国

泰金龙债券基金、天治财富增长基金、广发小盘成长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势

基金、嘉实优质企业基金、国联安货币基金、长信利众债券基金(LOF)、博时安丰 18 个月

基金(LOF)、易方达裕丰回报基金、鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、华

富恒财定开债券基金、汇添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债券基金、北信瑞丰

宜投宝货币基金、中海医药健康产业基金、华富国泰民安灵活配置混合基金、安信动态策略

灵活配置基金、东方红稳健精选基金、国联安鑫享混合基金、长安鑫利优选混合基金、工银

瑞信生态环境基金、天弘新价值混合基金、嘉实机构快线货币基金、鹏华 REITs 封闭式基金、

华富健康文娱基金、金鹰改革红利基金、易方达裕祥回报债券基金、中银瑞利灵活配置混合

基金、华夏新活力混合基金、鑫元汇利债券型基金、南方转型驱动灵活配置基金、银华远景

债券基金、富安达长盈灵活配置混合型基金、中信建投睿溢混合型证券投资基金、工银瑞信

恒享纯债基金、长信利发债券基金、博时景发纯债基金、鑫元得利债券型基金、东方红战略

沪港深混合基金、博时富发纯债基金、博时利发纯债基金、银河君信混合基金、汇添富保鑫

保本混合基金、兴业启元一年定开债券基金、工银瑞信瑞盈 18 个月定开债券基金、中信建

投稳裕定开债券基金、招商招怡纯债债券基金、中加丰享纯债债券基金、长安泓泽纯债债券


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基金、银河君耀灵活配置混合基金、广发汇瑞 3 个月定期开放债券发起式证券投资基金、汇

安嘉汇纯债债券基金、南方宣利定开债券基金、招商兴福灵活配置混合基金、博时鑫润灵活

配置混合基金、兴业裕华债券基金、易方达瑞通灵活配置混合基金、招商招祥纯债债券基金、

易方达瑞程混合基金、中欧骏泰货币基金、招商招华纯债债券基金、汇安丰融灵活配置混合

基金、汇安嘉源纯债债券基金、国泰普益混合基金、汇添富鑫瑞债券基金、鑫元合丰纯债债

券基金、博时鑫惠混合基金、国泰润利纯债基金、华富天益货币基金、汇安丰华混合基金、

汇安沪深 300 指数增强型证券投资基金、汇安丰恒混合基金、景顺长城中证 500 指数基金、

鹏华丰康债券基金、兴业安润货币基金、兴业瑞丰 6 个月定开债券基金、兴业裕丰债券基

金、易方达瑞弘混合基金、长安鑫富领先混合基金、万家现金增利货币基金、上银慧增利货

币市场基金、易方达瑞富灵活配置证券投资基金、博时富腾纯债债券型证券投资基金、安信

工业 4.0 主题沪港深精选混合基金、万家天添宝货币基金、中欧瑾泰债券型证券投资基金、

中银证券安弘债券基金、鑫元鑫趋势灵活配置混合基金、泰康年年红纯债一年定期开放债券

基金、广发高端制造股票型发起式基金、永赢永益债券基金、南方安福混合基金、中银证券

聚瑞混合基金、太平改革红利精选灵活配置混合基金、富荣富乾债券型证券投资基金、国联

安安稳灵活配置混合型证券投资基金、前海开源景鑫灵活配置混合型证券投资基金、前海开

源润鑫灵活配置混合型证券投资基金、中海沪港深多策略灵活配置混合型基金基金、中银证

券祥瑞混合型证券投资基金、前海开源盛鑫灵活配置混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵

活配置混合型证券投资基金、兴业 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、富国颐利纯

债债券型证券投资基金、华安安浦债券型证券投资基金、南方泽元债券型证券投资基金、鹏

扬淳利定期开放债券型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型基金、新疆前海联合泳祺纯债债

券型证券投资基金、永赢盈益债券型证券投资基金、中加颐合纯债债券型证券投资基金、中

信保诚稳达债券型证券投资基金、中银中债 3-5 年期农发行债券指数证券投资基金、东方红

核心优选一年定期开放混合型证券投资基金、平安惠锦纯债债券型证券投资基金、华夏鼎通

债券型证券投资基金、鑫元全利债券型发起式证券投资基金、中融恒裕纯债债券型证券投资

基金、嘉实致盈债券型证券投资基金、永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞

信瑞福纯债债券型证券投资基金、广发景智纯债债券型证券投资基金、东兴品牌精选灵活配

置混合型证券投资基金、广发中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金、融通通捷债券型证

券投资基金、华富恒盛纯债债券型证券投资基金、建信中证 1000 指数增强型发起式证券投

资基金、汇安嘉鑫纯债债券型证券投资基金、国寿安保安丰纯债债券型证券投资基金、海富


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通聚丰纯债债券型证券投资基金、博时中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金、银河家

盈纯债债券型证券投资基金、博时富永纯债 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、南

方畅利定期开放债券型发起式证券投资基金、中加瑞利纯债债券型证券投资基金、华安安泰

定期开放债券型发起式证券投资基金、华富中证 5 年恒定久期国开债指数型证券投资基金、

永赢合益债券型证券投资基金、嘉实中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金、广发港股

通优质增长混合型证券投资基金、长安泓沣中短债债券型证券投资基金、中海信息产业精选

混合型证券投资基金、民生加银恒裕债券型证券投资基金、国寿安保尊益信用纯债债券型证

券投资基金、平安惠泰纯债债券型证券投资基金、中信建投景和中短债债券型证券投资基金、

工银瑞信添慧债券型证券投资基金、华富安鑫债券型证券投资基金、汇添富中债 1-3 年农发

行债券指数证券投资基金、南方旭元债券型发起式证券投资基金、大成中债 3-5 年国开行债

券指数基金、永赢众利债券型证券投资基金、华夏中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基

金、中证长三角一体化发展主题交易型开放式指数证券投资基金、新疆前海联合科技先锋混

合型证券投资基金、银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、博

时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、农银养老目标日期 2035

三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、汇添富汇鑫浮动净值货币市场基金、泰康安欣

纯债债券型证券投资基金、恒生前海港股通精选混合型证券投资基金、鹏华丰鑫债券型证券

投资基金、中证长三角一体化发展主题交易型开放式指数证券投资基金联接基金等。

    (四)基金托管人的内部控制制度

    1、内部控制目标为:确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、监管部门监管规则

和规章制度,形成守法经营、规范运作的经营思想。确保经营业务的稳健运行,保证基金资

产的安全和完整,确保业务活动信息的真实、准确、完整,保护基金份额持有人的合法权益。

    2、内部控制组织架构为:总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理部门,指导业务

部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控部是全行操作风险的牵头管理

部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风险管控工作。总行资产托管部下设内控管理

处。内控管理处是全行托管业务条线的内部控制具体管理实施机构,并配备专职内控监督人

员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职责。

    3、内部控制制度及措施: 已建立完善的内部控制制度。内控制度贯穿资产托管业务的

决策、执行、监督全过程,渗透到各业务流程和各操作环节,覆盖到从事资产托管各级组织

结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规经营为出发点,各项业务流程体现“内控优


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先”要求。

    具体内控措施包括:培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的风险管理理

念,营造浓厚的内控文化氛围,使风险意识贯穿到组织架构、业务岗位、人员的各个环节。

制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各项操作规程、员工职业道德规范、业

务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度;建立严格完善的资产隔离和资产保管制度,

托管资产与托管人资产及不同托管资产之间实行独立运作、分别核算;对各类突发事件或故

障,建立完备有效的应急方案,定期组织灾备演练,建立重大事项报告制度;在基金运作办

公区域建立健全安全监控系统,利用录音、录像等技术手段实现风险控制;定期对业务情况

进行自查、内部稽核等措施进行监控,通过专项/全面审计等措施实施业务监控,排查风险

隐患。

    (五)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

    1、监督依据

    托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督依据具体包

括:

    (1)《中华人民共和国证券法》;

    (2)《中华人民共和国证券投资基金法》;

    (3)《公开募集证券投资基金运作管理办法》;;

    (4)《证券投资基金销售管理办法》

    (5)《基金合同》、《基金托管协议》;

    (6)法律、法规、政策的其他规定。

    2、监督内容

         根据基金合同及托管协议约定,对基金合同生效之后所托管基金的投资范围、投资

比例、投资限制等进行严格监督,及时提示基金管理人违规风险。

    3、监督方法

    (1)资产托管部设置核算监督岗位,配备相应的业务人员,在授权范围内独立行使对

基金管理人投资交易行为的监督职责,规范基金运作,维护基金投资人的合法权益,不受任

何外界力量的干预;

    (2)在日常运作中,凡可量化的监督指标,由核算监督岗通过托管业务的自动处理程

序进行监督,实现系统的自动跟踪和预警;


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    (3)对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等,采取人工监督的方

法。

    4、监督结果的处理方式

    (1)基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果,采取定期和不定期报告形式向基

金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定期报告包括提示函、临时

日报、其他临时报告等;

    (2)若基金托管人发现基金管理人违规违法操作,以电话、邮件、书面提示函的方式

通知基金管理人,指明违规事项,明确纠正期限。在规定期限内基金托管人再对基金管理人

违规事项进行复查,如果基金管理人对违规事项未予纠正,基金托管人将报告中国证监会。

如果发现基金管理人投资运作有重大违规行为时,基金托管人应立即报告中国证监会,同时

通知基金管理人限期纠正;

    (3)针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查,应及时提供有

关情况和资料。



                                  五、相关服务机构

    (一)基金销售机构

    1、直销中心

    名称:工银瑞信基金管理有限公司

    办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

    注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号

701、甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

    法定代表人:王海璐

    全国统一客户服务电话:400-811-9999

    传真:010-81042588、010-81042599

    联系人:宋倩芳

    联系电话:010-66583138

    公司网站:www.icbccs.com.cn

    投资者还可通过本公司电子自助交易系统申购/赎回本基金。

    2、其他销售机构

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    (1)中国工商银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街55号

    法定代表人:陈四清

    传真:010-66107914

    客户服务电话:95588

    网址:http://www.icbc.com.cn/

    (2)上海浦东发展银行股份有限公司

    注册地址:上海市中山东一路12号

    办公地址:上海市中山东一路12号

    法定代表人:高国富

    联系人:吴雅婷

    电话:021-61162160

    传真:021-63602431

    客户服务电话:95528

    网址:http://www.spdb.com.cn

    (3)中国银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区复兴门内大街1号

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号

    法定代表人:刘连舸

    联系人:侯燕鹏

    传真:010-66594431

    客户服务电话:95566

    网址:http://www.boc.cn/

    (4)交通银行股份有限公司

    注册地址:上海市浦东新区银城中路188号

    办公地址:上海市浦东新区银城中路188号

    法定代表人:任德奇

    联系人:王菁


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    电话:021-58781234

    传真:021-58408483

    客户服务电话:95559

    网址:http://www.bankcomm.com/

    (5)招商银行股份有限公司

    注册地址:深圳市福田区深南大道7088号

    办公地址:深圳市福田区深南大道7088号

    法定代表人:李建红

    联系人:季平伟

    电话:0755-83198888

    传真:0755-83195049

    客户服务电话:95555

    网址:http://www.cmbchina.com/

    (6)中国光大银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦

    办公地址:北京市西城区太平桥大街25号光大中心

    法定代表人:李晓鹏

    联系人:朱红

    电话:010-63636153

    传真:010-63636157

    客户服务电话:95595

    网址:http://www.cebbank.com

    (7)中国邮政储蓄银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区金融大街3号

    办公地址:北京市西城区金融大街3号

    法定代表人:张金良

    联系人:王硕

    传真:010-68858057

    客户服务电话:95580


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    网址:http://www.psbc.com

    (8)渤海银行股份有限公司

    注册地址:天津市河西区马场道201-205号

    办公地址:天津市河西区马场道201-205号

    法定代表人:李伏安

    联系人:王宏

    电话:022-58316666

    传真:022-58316569

    客户服务电话:95541

    网址:http://www.cbhb.com.cn

    (9)光大证券股份有限公司

    注册地址:上海市静安区新闸路1508号

    办公地址:上海市静安区新闸路1508号

    法定代表人:周健男

    联系人:龚俊涛

    电话:021-22169999

    传真:021-22169134

    客户服务电话:95525

    网址:http://www.ebscn.com/

    (10)国泰君安证券股份有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号

    办公地址:上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

    法定代表人:杨德红

    联系人:钟伟镇

    电话:021-38676666

    传真:021-38670666

    客户服务电话:400-8888-666 / 95521

    网址:http://www.gtja.com/

    (11)安信证券股份有限公司


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    注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

    办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

    法定代表人:王连志

    联系人:陈剑虹

    电话:0755-82825551

    传真:0755-82558355

    客户服务电话:4008001001

    网址:http://www.essences.com.cn

    (12)海通证券股份有限公司

    注册地址:上海市淮海中路98号

    办公地址:上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦

    法定代表人:周杰

    联系人:金芸、李笑鸣

    电话:021-23219275

    传真:021-63602722

    客户服务电话:95553

    网址:http://www.htsec.com/

    (13)中信证券股份有限公司

    注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座

    法定代表人:张佑君

    办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 邮编: 100026

    电话:010-60838888

    传真:010-6083 6029

    联系人:王一通

    客服电话:95548

    公司网址:www.cs.ecitic.com

    (14)平安证券股份有限公司

    注册地址:深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层

    办公地址:深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层


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    法定代表人:何之江

    联系人:周驰

    传真:021-58991896

    客户服务电话:95511-8

    网址:www.stock.pingan.com

    (15)新时代证券股份有限公司

    注册地址:北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

    办公地址:北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层

    法定代表人:刘汝军

    联系人:马骏杰

    电话:010-83561329

    传真:010-83561094

    客服电话:400-698-9898

    网址:www.xsdzq.cn

    (16)中信证券(山东)有限责任公司

    注册地址:青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

    办公地址:青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

    法定代表人:姜晓林

    联系人:焦刚

    电话:0532-85022605

    传真:0532-85022605

    客户服务电话:95548

    网址:www.zxwt.com.cn

    (17)中国银河证券股份有限公司

    注册地址:北京市西城区金融大街35号2-6层

    办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

    法定代表人:陈共炎

    联系人:辛国政

    电话:010-83574507


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    传真:010-83574807

    客户服务电话:4008-888-888或95551

    网址:www.chinastock.com.cn

    (18)西南证券股份有限公司

    注册地址:重庆市江北区桥北苑8号

    办公地址:重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

    法定代表人:廖庆轩

    联系人:周青

    电话:023-63786633

    传真: 023-67616310

    客户服务电话:95355、 4008096096

    网址:http://www.swsc.com.cn

    (19)太平洋证券股份有限公司

    注册地址:云南省昆明市青年路389号志远大厦18层

    办公地址:北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元

    法定代表人:李长伟

    联系人:王婧

    传真:010-88321763

    客户服务电话:4006650999

    网址:www.tpyzq.com

    (20)信达证券股份有限公司

    注册地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

    办公地址:北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层

    法定代表人:高冠江

    联系人:唐静

    电话:010-83252182

    传真:010-63080978

    客户服务电话:95321

    网址:http://www.cindasc.com


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    (21)国金证券股份有限公司

    注册地址:成都市东城根上街95号

    办公地址:成都市东城根上街95号

    法定代表人:冉云

    联系人:金喆

    电话:028-86690126

    传真:028-86690126

    客服电话:95310

    网址:www.gjzq.com.cn

    (22)华西证券股份有限公司

    注册地址:四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

    办公地址:四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

    法定代表人:杨炯洋

    联系人:谢国梅

    客户服务电话:95584

    网址:www.hx168.com.cn

    (23)宏信证券有限责任公司

    注册地址:四川省成都市人民南路二段18号川信大厦10楼

    办公地址:四川省成都市人民南路二段18号川信大厦10楼

    法定代表人:吴玉明

    联系人:张鋆

    电话:010-64083702,13611286485

    传真:028-86199533

    客户服务电话:4008366366

    网址:http://www.hxzq.cn,http://www.hx818.com

    (24)第一创业证券股份有限公司

    注册地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

    办公地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼

    法定代表人:刘学民


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    联系人:吴军

    传真:0755-25838701

    客服电话:95358

    网址:www.firstcapital.com.cn

    (25)中国中金财富证券有限公司

    注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04

    层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元

    办公地址:深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层

    法定代表人:高涛

    联系人:万玉琳

    电话:0755-82026907

    客户服务电话:4006008008

    网址:http://www.china-invs.cn/

    (26)渤海证券股份有限公司

    注册地址:天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

    办公地址:天津市南开区宾水西道8号

    法定代表人:王春峰

    联系人:蔡霆

    电话:022-28451991

    传真:022-28451892

    客户服务电话:4006515988

    网址:http://www.ewww.com.cn

    (27)中国国际金融股份有限公司

    注册地址:中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座27层及28层

    办公地址:中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座27层及28层

    法定代表人:毕明建

    联系人:任敏

    电话:010-65051166

    传真:010-65058065


                                             33
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    客户服务电话:010-65051166

    网址:http://www.cicc.com.cn/

    (28)山西证券股份有限公司

    注册地址:太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

    办公地址:太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

    法定代表人:侯巍

    联系人:郭熠

    电话:0351-8686659

    传真:0351-8686619

    客户服务电话:4006661618

    网址:http://www.i618.com.cn/

    (29)招商证券股份有限公司

    注册地址:深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦

    办公地址:深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦

    法定代表人:霍达

    联系人:黄婵君

    电话:0755-82943666

    传真:0755-83734343

    客户服务电话:95565、4008888111

    网址:http://www.newone.com.cn/

    (30)中信期货有限公司

    注册地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、

    14层

    办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、

    14层

    法定代表人: 张皓

    联系人: 刘宏莹

    电话: 010-6083 3754

    传真: 021-6081 9988


                                             34
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    客户服务电话: 400-990-8826

    网址: www.citicsf.com

    (31)中信建投期货有限公司

    注册地址(详细):渝中区中山三路107号上站大楼平街11-B,名义层11-A,8-B4,9-

    B、C

    办公地址(详细):渝中区中山三路107号上站大楼平街11-B,名义层11-A,8-B4,9-

    B、C

    法定代表人:彭文德

    注册日期:1993.3.16

    注册资本:3.9亿

    联系人:万恋

    电话:021-68762007

    客服电话:4008-877-780

    网址:http://www.cfc108.com/

    (32)广发证券股份有限公司

    注册地址:广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼(4301-4316房)

    办公地址:广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44

    楼

    法定代表人:孙树明

    联系人:黄岚

    电话:020-87555888

    传真:020-87555305

    客户服务电话:95575或致电各地营业网点

    网址:http://www.gf.com.cn/

    (33)江海证券有限公司

    注册地址:哈尔滨市香坊区赣水路56号

    办公地址:哈尔滨市松北区创新三路833号

    法定代表人:赵洪波

    联系人:姜志伟


                                             35
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    电话:0451-87765732

    传真:0451-82337279

    客户服务电话:400-666-2288

    网址:www.jhzq.com.cn

    (34)汉口银行股份有限公司

    注册地址:湖北省武汉市江汉区建设大道933号

    办公地址:湖北省武汉市江汉区建设大道933号

    法定代表人:陈新民

    联系人:李欣

    电话:027-82656704

    传真:027-82656236

    客服电话:96558(武汉)4006096558(全国)

    网址:www.hkbchina.com

    (35)成都农村商业银行股份有限公司

    注册地址:四川省成都市武侯区科华中路88号

    办公地址:四川省成都市高新区交子大道177号中海国际中心B座6楼

    法定代表人:陈萍

    联系人:杨琪

    电话:028-85315412

    传真:028-85190961

    客服电话:4006-028-666

    网址:www.cdrcb.com

    (36)东莞农村商业银行股份有限公司

    注册地址:广东省东莞市东城区鸿福东路2号

    办公地址:广东省东莞市东城区鸿福东路2号

    法定代表人:王耀球

    联系人:洪晓琳

    电话: 0769-22866143

    传真: 0769-22866282


                                             36
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    客服电话:0769-961122

    网址:www.drcbank.com

    (37)齐商银行股份有限公司

    注册地址:山东省淄博市张店区金晶大道105号

    办公地址:山东省淄博市张店区金晶大道105号

    法定代表人:杲传勇

    联系人:孙菁艺

    电话:0533-2178888-9910

    传真:0533-6120373

    客服电话:400-86-96588

    网址:www.qsbank.cc

    (38)德州银行股份有限公司

    注册地址:山东省德州市三八东路1266号

    办公地址:山东省德州市三八东路1266号

    法定代表人:孙玉芝

    联系人:王方震

    电话:0534-2297326

    传真:0533-2297327

    客服电话:40084-96588

    网址:www.dzbchina.com

    (39)威海市商业银行股份有限公司

    注册地址:威海市宝泉路9号

    办公地址:威海市宝泉路9号

    法定代表人:谭先国

    联系人:刘文静

    电话:0631-5211651

    传真:0631-5215726

    客服电话:40000-96636

    网址:www.whccb.com


                                             37
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    (40)北京农村商业银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区月坛南街1号院2号楼

    办公地址:北京市西城区月坛南街1号院2号楼

    法定代表人:王金山

    联系人:鲁娟

    电话:010-89198762

    传真:010-89198678

    客户服务电话:96198

    网址:http://www.bjrcb.com

    (41)宁波银行股份有限公司

    注册地址:浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号

    办公地址:浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号

    法定代表人:陆华裕

    联系人:胡技勋

    电话:0574-89068340

    传真:0574-87050024

    客服电话:95574

    网址:www.nbcb.com.cn

    (42)徽商银行股份有限公司

    注册地址:合肥安庆路79号天徽大厦A座

    办公地址:合肥安庆路79号天徽大厦A座

    法定代表人:吴学民

    联系人:陶锋

    电话: 0551-65898113

    传真: 0551-62667684

    客户服务电话:96588

    网址:www.hsbank.com.cn

    (43)天津银行股份有限公司

    注册地址:天津市河西区友谊路15号


                                             38
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    办公地址:天津市河西区友谊路15号

    法定代表人:袁福华

    联系人:李岩

    电话:022-28405684

    传真:022-28405631

    客户服务电话:4006960296

    网址:www.bank-of-tianjin.com.cn

    (44)苏州银行股份有限公司

    注册地址:江苏省苏州市工业园区钟园路728号

    办公地址:江苏省苏州市工业园区钟园路728号

    法定代表人:王兰凤

    联系人:朱瑞良

    电话:0512-69868364

    传真:0512-69868370

    客户服务电话:96067

    网址:www.suzhoubank.com

    (45)中原银行股份有限公司

    注册地址:河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦

    办公地址:河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦

    法定代表人: 窦荣兴

    联系人: 张辉

    电话: 0371-85517713

    传真: 0371-85519313

    客户服务电话: 95186

    网址: www.zybank.com.cn

    (46)弘业期货股份有限公司

    注册地址:南京市中华路50号弘业大厦

    办公地址:南京市中华路50号弘业大厦

    法定代表人:周剑秋


                                             39
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    电话:025-52278870

    传真:025-52313068

    联系人:孙朝旺

    客户服务电话:400-828-1288

    网址:www.ftol.com.cn

    (47)天相投资顾问有限公司

    注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701

    办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层

    法定代表人:林义相

    联系人:谭磊

    电话:010-66045182

    传真:010-66045518

    客户服务电话:010-66045678

    网址:http://www.txsec.com

    (48)深圳众禄基金销售股份有限公司

    注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801

    办公地址:深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

    法定代表人:薛峰

    联系人:童彩平

    联系电话: 0755-33227950

    传真: 0755- 33227951

    客户服务电话: 4006-788-887

    网址: www.zlfund.cn及www.jjmmw.com

    (49)北京展恒基金销售股份有限公司

    注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

    办公地址:北京市朝阳区安苑路15-邮电新闻大厦6层

    法定代表人:闫振杰

    联系人:李晓芳

    联系电话: 010-59601366-7167


                                             40
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    客服电话:400-818-8000

    传真: 0351-4110714

    网址: www.myfund.com

    (50)上海天天基金销售有限公司

    注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

    办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

    法定代表人:其实

    联系人:潘世友

    联系电话:021-54509977

    客服电话:95021/400-1818-188

    传真:021-64385308

    网址:www.1234567.com.cn

    (51)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

    注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

    办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

    法定代表人:祖国明

    联系人:韩爱彬

    电话:0571-28829790,021-60897869

    客服电话:4000-766-123

    传真:0571-26698533

    网址:http://www.fund123.cn/

    (52)上海好买基金销售有限公司

    注册地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

    办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼

    法定代表人:杨文斌

    联系人:王诗玙

    联系电话:021-20613999

    客服电话:400-700-9665

    传真:021-68596916


                                             41
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    网址:http://www.ehowbuy.com

    (53)诺亚正行基金销售有限公司

    注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

    办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋

    法定代表人:汪静波

    联系人:余翼飞

    联系电话:021-80358749

    客服电话:400-821-5399

    传真:021-38509777

    网址: http://www.noah-fund.com/

    (54)和讯信息科技有限公司

    注册地址:北京市朝阳区朝外大街22号1002室

    办公地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

    法定代表人:王莉

    联系人:陈慧慧

    联系电话:010-85657353

    客服电话:400-920-0022

    传真:010-65884788

    网址:http://www.licaike.com/(55)上海利得基金销售有限公司

    注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室

    办公地址:上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场18F

    法定代表人:李兴春

    联系人:郭丹妮

    联系电话:021-50583533

    客服电话:400-921-7755

    传真:021-61101630

    网址: www.leadfund.com.cn

    (56)嘉实财富管理有限公司

    注册地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元


                                             42
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    办公地址:北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

    法定代表人:赵学军

    联系人:李雯

    联系电话:010- 60842306

    客服电话:400-021-8850

    传真:010-85097308

    网址: http://www.harvestwm.cn/

    (57)浦领基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室

    办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08

    法定代表人:聂婉君

    联系人:李艳

    联系电话:010-59497361

    客服电话:400-876-9988

    传真:010-64788016

    网址:www.zscffund.com

    (58)浙江同花顺基金销售有限公司

    注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

    办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼

    法定代表人:凌顺平

    联系人:吴强

    联系电话:0571-88911818

    客服电话:4008-773-772

    网址: www.5ifund.com

    (59)上海长量基金销售有限公司

    注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢 220室

    办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层

    法定代表人:张跃伟

    联系人:常艳琴


                                             43
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    联系电话:021-20691832

    客服电话:400-089-1289

    传真:021-20691861

    网址: http://www.erichfund.com

    (60)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

    注册地址:深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

    办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层

    法定代表人:马勇

    联系人: 文雯

    联系电话:010-83363101

    客服电话:4008-166-1188

    传真:0010-83363072

    网址: http://8.jrj.com.cn/

    (61)宜信普泽(北京)基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

    办公地址:北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

    法定代表人:戎兵

    联系人:魏晨

    联系电话:010-52413385

    客服电话:400-609-9200

    网址: www.yixinfund.com

    (62)通华财富(上海)基金销售有限公司

    注册地址:上海市虹口区同丰路667弄107号201室

    办公地址:上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7层

    法定代表人:沈丹义

    联系人:杨徐霆

    联系电话:021-60818249

    客服电话:400-101-9301

    网址:https://www.tonghuafund.com


                                             44
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    (63)北京植信基金销售有限公司

    注册地址:北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106-67

    办公地址:北京市朝阳区四惠盛世龙源10号

    法定代表人:于龙

    联系人:吴鹏

    联系电话:010-56075718

    客服电话:4006-802-123

    网址:www.zhixin-inv.com

    (64) 一路财富(北京)基金销售股份有限公司

    注册地址:北京市西城区阜成门外大街2号1幢2208室

    办公地址:北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208

    法定代表人:吴雪秀

    联系人:徐越

    联系电话:010-88312877-8032

    客服电话:400-001-1566

    网址:www.yilucaifu.com

    (65)北京中期时代基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号

    办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层

    法定代表人:姜新

    联系人:尹庆

    联系电话:010-65807865

    客服电话:010-65807609

    网址:www.cifcofund.com

    (66)北京中天嘉华基金销售有限公司

    注册地址:北京市石景山区八大处高科技园区内6-C号地3号楼2层205室

    办公地址:北京市朝阳区京顺路5号曙光大厦C座1层

    法定代表人:洪少猛

    联系人:万里峰


                                             45
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    联系电话:010-58276999

    客服电话:400-650-9972

    网址:www.sinowel.com

    (67)上海汇付基金销售有限公司

    注册地址:上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元

    办公地址:上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋2楼

    法定代表人:金佶

    联系人:沈娟

    电话:8621-34013996

    客服电话:8621-34013999

    网站:https://www.hotjijin.com/

    (68)泛华普益基金销售有限公司

    注册地址:成都市成华区建设路9号高地中心1101室

    办公地址:成都市锦江区东大街99号平安金融中心1501室

    法定代表人:于海锋

    联系人:陈金红

    电话:028-86758820-803

    客服电话:400-020-0606

    网址:www.puyifund.com.cn/

    (69)上海陆金所基金销售有限公司

    注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

    办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号

    法定代表人:王之光

    联系人:宁博宇

    电话:021-20665952

    传真:021-22066653

    客户服务电话: 4008219031

    网址:www.lufunds.com

    (70)上海联泰基金销售有限公司


                                             46
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    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室

    办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层

    法定代表人:尹彬彬

    联系人:兰敏

    电话:021-52822063

    传真:021-52975270

    客户服务电话:400-166-6788

    网址:www.66zichan.com

    (71)北京辉腾汇富基金销售有限公司

    注册地址:北京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室

    办公地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室

    法定代表人:李振

    联系人:魏尧

    电话:010-65181028

    传真:010-65174782/65231189

    客服电话:400-066-9355

    网址:www.htfund.com

    (72)上海凯石财富基金销售有限公司

    注册地址:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

    办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

    法定代表人:陈继武

    联系人:高皓辉

    电话:021-63333389

    传真:021-63333390

    客户服务电话:4006433389

    网址:www.vstonewealth.com

    (73)北京微动利基金销售有限公司

    注册地址:北京市石景山区古城西路113号3层342室

    办公地址:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341-342 室


                                             47
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    法定代表人:季长军

    联系人:何鹏

    电话:010-52609656

    传真:010-51957430

    客户服务电话:400-188-5687

    网址:www.buyforyou.com.cn

    (74)深圳富济基金销售有限公司

    注册地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元

    办公地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元

    法定代表人:刘鹏宇

    联系人:刘勇

    电话:0755-83999907-8814

    传真:0755-83999926

    客户服务电话:0755-83999907

    网址:www.fujiwealth.cn

    (75)北京创金启富基金销售有限公司

    注册地址:北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

    办公地址:北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社综合楼A座712

    法定代表人:梁蓉

    联系人:王瑶

    电话:010-66154828

    传真:010-63583991

    客户服务电话:010-66154828

    网址:www.5irich.com

    (76)中证金牛(北京)投资咨询有限公司

    注册地址:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

    办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

    法定代表人:钱昊旻

    联系人:沈晨


                                             48
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    电话: 010-59336544

    传真: 010-59336586

    客户服务电话:4008-909-998

    网址: www.jnlc.com

    (77)和耕传承基金销售有限公司

    注册地址:郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间

    办公地址:北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际电子城b座

    法定代表人:李淑慧

    联系人:胡静华

    电话:0371-85518396

    传真:0371-85518397

    客户服务电话:4000-555-671

    网址: www.hgccpb.com

    (78)奕丰基金销售有限公司

    注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘

    书有限公司)

    办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

    法定代表人:TEO WEE HOWE

    联系人: 叶健

    电话: 0755-89460500

    传真: 0755-21674453

    客户服务电话:400-684-0500

    网址: www.ifastps.com.cn

    (79)珠海盈米基金销售有限公司

    注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

    办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203

    法定代表人:肖雯

    联系人:邱湘湘

    电话:020-89629099


                                             49
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    传真:020-89629011

    客服电话:020-89629066

    网址:www.yingmi.cn

    (80)北京晟视天下基金销售有限公司

    注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

    办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座21&28层

    法定代表人:蒋煜

    联系人:曲哲伦

    电话:010-58170911

    传真:010-58170800

    客户服务电话:400 818 8866

    网址:http://fund.shengshiview.com/

    (81)上海基煜基金销售有限公司

    注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发展

    区)

    办公地址:上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

    法定代表人:王翔

    联系人:吴鸿飞

    电话:021-65370077-268

    传真:021-55085991

    客户服务电话:400-820-5369

    网址: www.jiyufund.com.cn

    (82)北京汇成基金销售有限公司

    注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108号

    办公地址:北京市西城区西直门外大街1号院2号楼

    法定代表人:王伟刚

    联系人:王骁骁

    电话:010-56251471

    传真:010-62680827


                                             50
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    客户服务电话:400-619-9059

    网址:www.hcjijin.com(83)北京格上富信基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

    办公地址:北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

    法定代表人:李悦章

    联系人:张林

    电话:010-85594745

    传真:010-85932427

    客户服务电话:400-066-8586

    网址: www.igesafe.com

    (84)北京广源达信基金销售有限公司

    注册地址:北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

    办公地址:北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B座19层

    法定代表人:齐剑辉

    联系人:姜英华

    电话:010-52798634

    传真:010-82055860

    客户服务电话:400-623-6060

    网址: www.niuniufund.com

    (85)上海万得基金销售有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座

    办公地址:上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

    法定代表人:王廷富

    联系人:徐亚丹

    电话:021-50712782

    传真: 021-5071 0161

    客户服务电话:400-821-0203

    网址:www.520fund.com.cn

    (86)北京恒天明泽基金销售有限公司


                                             51
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    注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

    办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

    法定代表人:周斌

    联系人: 陈霞

    电话:010-59313555

    传真:010-53509643

    客户服务电话:4008-980-618

    网址: www.chtwm.com

    (87)天津国美基金销售有限公司

    注册地址:天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

    办公地址:北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层

    法定代表人:丁东华

    联系人:郭宝亮

    电话:010-59287061

    传真:010-59287825

    客户服务电话:400-111-0889

    网址:www.gomefund.com

    (88)泰诚财富基金销售(大连)有限公司

    注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

    办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

    法定代表人:李春光

    联系人:徐江

    电话:0411-88891212

    传真:0411-84396536

    客户服务电话:400-0411-001

    网址:www.taichengcaifu.com

    (89)方德保险代理有限公司

    注册地址:北京市西城区阜成门大街2号19层A2017

    办公地址:北京市西城区阜成门大街2号19层A2017


                                             52
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    法定代表人:夏予柱

    联系人:胡明哲

    电话:010-64068617

    传真:010-68091380

    客户服务电话:400-106-0101

    网址:www.fundsure.com

    (90)北京新浪仓石基金销售有限公司

    注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部

    科研楼5层518室

    办公地址:北京市海淀区东北旺东路10号院东区3号楼为明大厦C座

    法定代表人:赵芯蕊

    联系人:李唯

    电话:010-62675768

    传真: 8610-62676582

    客户服务电话: 010-62675369

    网址: www.xincai.com

    (91)北京肯特瑞基金销售有限公司

    注册地址:北京市海淀区显龙山路19号1幢4层1座401

    办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部A座

    法定代表人:江卉

    联系人:黄立影

    电话:010-89188345

    传真:89189566

    客户服务电话: 个人业务:95118 企业业务:400 088 8816

    网址:http://fund.jd.com

    (92)上海华夏财富投资管理有限公司

    注册地址:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

    办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

    法定代表人:毛淮平


                                             53
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    联系人:仲秋玥

    电话: 010-88066632

    传真:010-63136184

    客户服务电话: 400-817-5666

    网址:www.amcfortune.com

    (93)北京蛋卷基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

    办公地址:北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层

    法定代表人:钟斐斐

    联系人: 侯芳芳

    电话:010-61840688

    传真:010-61840699

    客户服务电话:400-159-9288

    网址:https://danjuanapp.com

    (94)济安财富(北京)基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

    办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

    法定代表人:杨健

    联系人:李海燕

    电话: 010-65309516

    传真:010-65330699

    客户服务电话:400-673-7010

    网址:www.jianfortune.com

    (95)上海挖财基金销售有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

    法定代表人:冷飞

    联系人:孙琦

    电话:021-50810683


                                             54
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    传真:021-50810687

    客户服务电话:021-50810673

    网址:www.wacaijijin.com

    (96)南京苏宁基金销售有限公司

    注册地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

    办公地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

    法定代表人:王锋

    联系人:张慧

    电话:025-66996699-882796

    传真:无

    客户服务电话:95177

    网址:www.snjijin.com

    (97)大连网金基金销售有限公司

    注册地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

    办公地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

    法定代表人:樊怀东

    联系人:贾伟刚

    电话:0411-39027808

    传真:0411-39027835

    客户服务电话:4000-899-100

    网址:www.yibaijin.com

    (98)北京百度百盈基金销售有限公司

    注册地址:北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

    办公地址:北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦

    法定代表人:张旭阳

    联系人:霍博华

    电话:010-61952703

    传真:010-61951007

    客户服务电话:95055-4


                                             55
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    网址:www.baiyingfund.com

    (99)玄元保险代理有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区张杨路707号1105室

    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区张杨路707号1105室

    法定代表人:马永谙

    联系人:卢亚博

    电话:021-50701053

    传真:021-50701053

    客户服务电话:021-50701053

    网址:http://www.xyinsure.com/kfit_xybx

    (100)江苏汇林保大基金销售有限公司

    注册地址:南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

    办公地址:南京市鼓楼区中环国际1413室

    法定代表人:吴言林

    联系人:林伊灵

    电话:025-66046166-810

    传真:025-56663409

    客户服务电话:025-66046166

    网址:www.huilinbd.com

     基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作

管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定,选择其他符合要求

的机构销售本基金,详见基金管理人网站。

    (二)基金登记机构

    名   称:工银瑞信基金管理有限公司

    注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号

701、甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

    办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层

    法定代表人:王海璐

    全国统一客户服务电话:400-811-9999


                                             56
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    传   真:010-66583100

    联系人:朱辉毅

    (三)律师事务所及经办律师

    名 称:上海源泰律师事务所

    住 所:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

    办公地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

    负责人:廖海

    电 话:021-51150298

    传 真:021-51150398

    经办律师:廖海、刘佳

    (四)会计师事务所及经办注册会计师

    名   称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

    住   所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

    办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

    执行事务合伙人: 李丹

    经办注册会计师: 单峰、张勇

    联系电话: (021)23238888

    传真: (021)23238800

    联系人: 张勇



                                   六、基金的募集

     (一)基金募集的依据

    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律

法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2016 年 8 月 25 日证监许可【2016】

1937 号文予以注册。

     (二)基金类别

     债券型证券投资基金。

     (三)基金的运作方式

     契约型、定期开放式

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     本基金以定期开放方式运作,即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式。本基金的

封闭期为自基金合同生效之日起(包括基金合同生效之日)或自每一开放期结束之日次日起

(包括该日)至该封闭期首日的 18 个月对日的前一日止,如该对日为非工作日或没有对应

的日历日期,则封闭期至该对日的下一个工作日的前一日止。本基金的首个封闭期为自基金

合同生效之日起(包括基金合同生效之日)至基金合同生效日的 18 个月对日的前一日止。

首个封闭期结束之后第一个工作日起(包括该日)进入首个开放期,第二个封闭期为首个开

放期结束之日次日起(包括该日)至该封闭期首日的 18 个月对日的前一日止,以此类推。

本基金封闭期内不办理申购与赎回业务,也不上市交易。

     本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起(包括该日)进入开放期,期间可以办

理申购与赎回业务。本基金每个开放期原则上不少于 5 个工作日且最长不超过 20 个工作日,

开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准,且基金管理人最迟应于开放期前 2 日进行

公告。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与

赎回业务,或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的,开放期时间顺延,直至满足开放期的

时间要求,具体时间以基金管理人届时公告为准。

     (四)基金存续期限

     不定期。

     (五)基金份额面值

     本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。



                                七、基金合同的生效

     (一)基金合同生效

     本基金基金合同于 2016 年 11 月 2 日起正式生效。

     (二)基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额

     《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金

资产净值低于 5,000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续 60 个工作

日出现前述情形的,在履行适当程序后,则直接终止《基金合同》并进入基金财产清算程序,

无需召开基金份额持有人大会审议。

     法律法规或监管部门另有规定时,从其规定。



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                       八、基金份额的申购、赎回与转换

     (一)申购与赎回办理的场所

    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明

书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并在基金管理人网

站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他

方式办理基金份额的申购与赎回。

    (二)申购和赎回的开放日及时间

    1、开放日及开放时间

    本基金办理基金份额的申购和赎回的开放日为开放期内的每个工作日,具体办理时间为

上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、

中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。封闭期内,本基金不办理

申购与赎回业务,也不上市交易。

    基金合同生效后,若出现新的证券、期货交易市场、证券、期货交易所交易时间变更或

其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施

日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    2、申购、赎回开始日及业务办理时间

    本基金在开放期内办理申购与赎回业务。除法律法规或基金合同另有约定外,自首个封

闭期结束之后第一个工作日起(包括该日),本基金进入首个开放期,开始办理申购和赎回

等业务。本基金每个封闭期结束之后第一个工作日起(包括该日)进入下一个开放期。开放

期的具体时间以基金管理人届时公告为准,且基金管理人最迟应于开放期前 2 日进行公告。

    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转

换。在开放期内,投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登

记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回或转换价格为该开放期内下一开放日基金份额申

购、赎回或转换的价格;但若投资人在开放期最后一日业务办理时间结束之后提出申购、赎

回或者转换申请的,视为无效申请。开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招

募说明书及基金管理人届时发布的相关公告。

    (三)申购与赎回的原则

    1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准

进行计算;
                                             59
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    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;

    4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回;

    5、办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则。

    6、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可在履行适当程序后,采用摆动

定价机制,以确保基金估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管

部门、自律规则的规定。

    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规

则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵

守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规定为准。

    (四)申购与赎回的程序

    1、申购和赎回的申请方式

    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

的申请。

    2、申购和赎回的款项支付

    投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购成立;登

记机构确认基金份额时,申购生效。

    基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。基金份额

持有人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券、期

货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管

理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时,赎回款项顺延至下一个工作日划

出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的

支付办法参照基金合同有关条款处理。

    3、申购和赎回申请的确认

    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提

交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的

其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效,则申购款项本金退还给投资人。


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    基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实

接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况,投资者

应及时查询。

    在法律法规允许的范围内,本基金登记机构可根据相关业务规则,对上述业务办理时间

进行调整,本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。

    (五)申购与赎回的数额限制

    1、申购时,投资者通过销售机构网点每笔申购本基金的最低金额为 10 元人民币(含申

购费);通过本基金管理人电子自助交易系统申购,每个基金账户单笔申购最低金额为 10

元人民币(含申购费);通过本基金管理人直销中心申购,首次最低申购金额为 100 万元人

民币(含申购费),已在直销中心有认/申购本公司旗下基金记录的投资者不受首次申购最

低金额的限制,单笔申购最低金额为 10 元人民币(含申购费)。实际操作中,以各销售机

构的具体规定为准。

    投资人将当期分配的基金收益再投资时,不受最低申购金额的限制。

    2、每次赎回基金份额不得低于 10 份,基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点

保留的基金份额余额不足 10 份的,在赎回时需一次全部赎回。实际操作中,以各销售机构

的具体规定为准。

    通过本基金管理人电子自助交易系统赎回,每次赎回份额不得低于 10 份,基金份额持

有人赎回时或赎回后在基金管理人电子自助交易系统保留的基金份额余额不足 10 份的,在

赎回时需一次全部赎回。

    如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时,赎回办理和款项支付的办法将参照基金合

同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。

    3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人

应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体规定请参见相关公告。

    4、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量

限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    (六)申购和赎回的价格、费用及其用途

    1、申购费

    本基金对申购设置级差费率,投资者在一天之内如有多笔申购,适用费率按单笔分别计


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算。

    本基金的申购费率如下表所示:
          费用种类                         情形                             费率
                                        M<100 万                           0.8%
                                    100 万≤M<300 万                       0.5%
          申购费率
                                    300 万≤M<500 万                       0.3%
                                        M≥500 万                  按笔收取,1,000 元/笔
                                        M<100 万                           0.32%
 养老金特定客户申购费               100 万≤M<300 万                       0.15%
         率                         300 万≤M<500 万                       0.06%
                                        M≥500 万                  按笔收取,1,000 元/笔
       注:1、M 为申购金额;
           2、实施特定申购费率的养老金客户包括:全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基
金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、
企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基
金类型,本公司将在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会
备案。

          3、养老金客户须通过我公司直销柜台申购。

    本基金的申购费用由申购人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项

费用,不列入基金财产。

    2、赎回费

    赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收

取。本基金收取的赎回费将全额计入基金财产。具体费率如下:
          费用种类                         情形                             费率
                               在同一个开放期内申购后又赎回
                                                                            1.50%
                                         的份额
          赎回费率
                               认购或在某一开放期申购并在下
                                                                             0%
                               一个及之后的开放期赎回的份额
    3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费

率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定

基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,在不影响现有基

金份额持有人利益的前提下,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调

低基金申购费率。

    (七)申购份额与赎回金额的计算方式
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    1、申购份额的计算方式:申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后,

以申请当日基金份额净值为基准计算,各计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后两位,

由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。

    本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中,

    当申购费用为比例费率时,申购份额的计算方法如下:

    净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

    申购费用 =申购金额-净申购金额

    申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值

    当申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:

    申购费用=固定金额

    净申购金额=申购金额-申购费用

    申购份额=净申购金额/ T 日基金份额净值

    例 1:某投资者(非养老金客户)在开放期内投资 5 万元申购本基金的基金份额,假设

申购当日基金份额净值为 1.0500 元,则可得到的申购份额为:

    净申购金额=50,000/(1+0.8%)=49,603.17 元

    申购费用=50,000-49,603.17=396.83 元

    申购份额=49,603.17/1.0500=47,241.11 份

    即:投资人(非养老金客户)投资 5 万元申购本基金的基金份额,假设申购当日基金份

额净值为 1.0500 元,则其可得到 47,241.11 份基金份额。

    例 2:某投资者(非养老金客户)在开放期内投资 500 万元申购本基金的基金份额,假

设申购当日基金份额净值为 1.0500 元,则可得到的申购份额为:

    净认购金额=5,000,000-1,000=4,999,000 元

    申购费用=1,000 元

    申购份额=4,999,000/1.0500=4,760,952.38 份

    即:投资人(非养老金客户)投资 500 万元申购本基金的基金份额,假设申购当日基金

份额净值为 1.0500 元,则其可得到 4,760,952.38 份基金份额。

    2、赎回金额的计算方式:赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份

额净值的金额,净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额,各计算结果均按照四舍五入方

法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。


                                             63
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    本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中,

    赎回金额=赎回份数×T 日基金份额净值

    赎回费用=赎回金额×赎回费率

    净赎回金额=赎回金额-赎回费用

    例 3:某投资者赎回本基金 1 万份基金份额,持有时间超过 1 个封闭期,对应的赎回费

率为 0%,假设赎回当日基金份额净值是 1.2500 元,则其可得到的赎回金额为:

    赎回金额=10,000×1.2500=12,500.00 元

    赎回费用=12,500×0%=0 元

    净赎回金额=12,500-0=12,500.00 元

    即:投资者赎回本基金 1 万份基金份额,持有时间超过 1 个封闭期,假设赎回当日基

金份额净值是 1.2500 元,则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。

    3、基金份额净值计算

    基金份额净值的计算公式为计算日基金资产净值除以计算日登记在册基金份额余额所

得的单位基金份额的价值。

    T 日基金份额净值=T 日基金资产净值/T 日登记在册基金份额余额。

    基金份额净值单位为元,计算结果保留在小数点后四位,小数点后第五位四舍五入。由

此产生的误差在基金财产中列支。

    基金合同生效后,在封闭期内,基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金

份额净值。在开放期内,T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在次日公告。遇特殊情

况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。

    (八)拒绝或暂停申购的情形

    在开放期内发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

    3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净

值。

    4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

    5、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例

达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时。


                                             64
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    6、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业

绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

    7、某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一投资者单日

或单笔申购金额上限的。

    8、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当

采取暂停接受基金申购申请的措施。

    9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生上述第 1、2、3、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时,基

金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部

或部分拒绝的,被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管

理人应及时恢复申购业务的办理,且开放期按暂停申购的期间相应顺延。

    (九)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

    在开放期内发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

款项:

    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

    3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净

值。

    4、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当

采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。

    5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时,基金管理人应按

规定报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,

应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期

支付。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告,且开放期

按暂停赎回的期间相应顺延。

    (十)巨额赎回的情形及处理方式


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    1、巨额赎回的认定

    若本基金开放期单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换

中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超

过前一工作日的基金总份额的 20%,即认为是发生了巨额赎回。

    2、巨额赎回的处理方式

    当本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组

合状况决定全额赎回或延缓支付。

    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回

程序执行。

    (2)延缓支付:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人

的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人应当接受

并确认所有的赎回申请,当日按比例办理的赎回份额不得低于基金总份额的 20%,其余赎回

申请可以延缓支付赎回款项,但延缓支付的期限不得超过二十个工作日,并应当在指定媒介

上刊登公告。

    (3)在开放期内,若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的单日赎回申请超过

上一工作日基金总份额 10%的,基金管理人有权对该单个基金份额持有人超出该比例的赎回

申请实施延期办理,该单个基金份额持有人的剩余赎回申请与其他份额持有人的赎回申请参

照前述条款处理。但是,对于未能赎回部分,如该基金份额持有人在提交赎回申请时选择取

消赎回,则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如延期办理期限超过开放期的,开放

期相应延长,延长的开放期内不办理申购,亦不接受新的赎回申请,即基金管理人仅为原开

放期内因提交赎回申请超过基金总份额 10%以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有人

办理赎回业务。

    3、巨额赎回的公告

    当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明

书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,并在 2 日内在

指定媒介上刊登公告。

    (十一)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂

停公告。


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    2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登基金重

新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。

    3、如果发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周,暂停结束基金重新开放申购或赎回时,

基金管理人应提前 2 个工作日在指定媒介刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新

开始办理申购或赎回的开放日公告最近 1 个工作日的基金份额净值。

    4、如果发生暂停的时间超过 2 周,暂停期间,基金管理人应每 2 周至少重复刊登暂停

公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前 2 个工作日在指定媒介

连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近 1 个工作

日的基金份额净值。

    (十二)基金转换

    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人

管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人

届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。

    (十三)基金的非交易过户

    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非

交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,接

受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金

份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是

指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法

人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件

的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,基金销售机构可以按照其规定的标准收费。

    (十四)基金的转托管

    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可

以按照规定的标准收取转托管费。

    (十五)定期定额投资计划

    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。投

资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管

理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。


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    (十六)基金份额的冻结、解冻和质押

    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认

可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

    基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分

配。法律法规或监管部门另有规定的除外。

    如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,基金管理人

将制定和实施相应的业务规则。



                                     九、基金的投资

    (一)投资目标

    本基金在严控风险的基础上,合理配置股债比例、精选个券,追求基金资产的长期稳定

增值。

    (二)投资范围

    本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期

融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、

可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券、资产支持证券、银行存款、同业存单、

债券回购等固定收益类金融工具,股票(包括中小板、创业板以及其他中国证监会允许基金

投资的股票)、权证等权益类投资品种、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资

的其他金融工具。

    本基金投资组合资产配置比例:投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,投资于

权益类资产的比例不高于基金资产的 20%,但为开放期流动性需要,保护基金份额持有人利

益,在每次开放期前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内,基金投资不受上述比

例限制;开放期内,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,本基金所

持有现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%;在封闭期

内,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证

金一倍的现金;前述现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

    法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

    (三)投资策略

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    1、封闭期投资策略

    (1)资产配置策略

    本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化,根据对国内宏观经济运行态势、宏观

经济政策变化、证券市场运行状况等因素的深入研究,判断证券市场的发展趋势,结合流动

性、估值水平、风险偏好等因素,综合评价各类资产的风险收益水平。在充分的宏观形势判

断和策略分析的基础上,通过“自上而下”的资产配置及动态调整策略,将基金资产在股票、

可转债、普通债券和现金等资产间进行配置并动态调整比例。

    (2)固定收益类证券投资策略

    1)利率预期策略与久期管理

    本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化,对 GDP、CPI、PPI、外汇收支及国际市

场流动性动态情况等引起利率变化的相关因素进行深入的研究,分析国际与国内宏观经济运

行的可能情景,并在此基础上判断包括财政政策以及国内和主要发达国家及地区的货币政

策、汇率政策在内的宏观经济政策取向,对市场利率水平和收益率曲线未来的变化趋势做出

预测和判断,结合债券市场资金及债券的供求结构及变化趋势,确定固定收益类资产的久期

配置。

    当预期市场利率水平将上升时,降低组合的久期;预期市场利率将下降时,提高组合的

久期。以达到利用市场利率的波动和债券组合久期的调整提高债券组合收益率目的。

    本基金根据对收益率曲线形状变动的预期建立或改变组合期限结构。通过预测收益率曲

线变动的方向,然后根据收益率曲线形状变动的情景分析,构建组合的期限结构。具体来看,

又分为跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于收益率曲线变化的子弹策略、杠铃策略及梯式策

略。

    2)类属配置策略

    类属配置主要包括资产类别选择、各类资产的适当组合以及对资产组合的管理。本基金

将在利率预期分析及其久期配置范围确定的基础上,通过情景分析和历史预测相结合的方

法,“自上而下”在债券一级市场和二级市场,银行间市场和交易所市场,银行存款、信用

债、政府债券等资产类别之间进行类属配置,进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。

    3)证券选择策略

    根据发行人公司所在行业发展以及公司治理、财务状况等信息对债券发行人主体进行评

级,在此基础上,进一步结合债券发行具体条款(主要是债券担保状况)对债券进行评级。


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根据信用债的评级,给予相应的信用风险溢价,与市场上的信用利差进行对比,发掘具备相

对价值的个券。

    4)息差策略

    本基金可以通过债券回购融入和滚动短期资金作为杠杆,投资于收益率高于融资成本的

其它获利机会,从而获得杠杆放大收益。

    5)资产支持证券投资策略

    资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持证券(MBS)

等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、

风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析,并辅助采用蒙特卡洛

方法等数量化定价模型,评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。

    6)证券公司短期公司债券投资策略

    本基金将通过对发行主体的公司背景、资产负债率、现金流等因素的综合考量,分析证

券公司短期公司债券的违约风险及合理的利差水平,尽量选择流动性相对较好的品种进行投

资,力求在控制投资风险的前提下尽可能的提高收益。

    (3)股票投资策略

    本基金采取“自上而下”与“自下而上”相结合的分析方法进行股票投资。基金管理人

在宏观及行业分析的基础上,选择治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有可持续增长前

景或价值被低估的上市公司股票,以合理价格买入并进行中长期投资。本基金股票投资具体

包括行业分析与配置、公司财务状况评价、价值评估及股票选择与组合优化等过程。

    1)行业分析与配置

    本基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面因素对各行

业的相对盈利能力及投资吸引力进行评价,并根据行业综合评价结果确定股票资产中各行业

的权重。

    2)公司财务状况评估

    在对行业进行深入分析的基础上,对上市公司的基本财务状况进行评估。结合基本面分

析、财务指标分析和定量模型分析,根据上市公司的财务情况进行筛选,剔除财务异常和经

营不够稳健的股票,构建基本投资股票池。

    3)价值评估

    基于对公司未来业绩发展的预测,采用现金流折现模型等方法评估公司股票的合理内在


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价值,同时结合股票的市场价格,挖掘具有持续增长能力或者价值被低估的公司,选择最具

有投资吸引力的股票构建投资组合。

    4)股票选择与组合优化

    综合定性分析与定量价值评估的结果,选择定价合理或者价值被低估的股票构建投资组

合,并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化,在合理风险水平下追求基金收益最

大化。同时监控组合中证券的估值水平,在市场价格明显高于其内在合理价值时适时卖出证

券。

    (4)衍生品投资策略

    本基金以提高对利率风险管理能力,在风险可控的前提下,本着谨慎原则参与国债期货

投资。国债期货作为利率衍生品的一种,有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。

本基金将按照相关法律法规的规定,结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进

行定性和定量分析;构建量化分析体系,对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波

动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控,在最大限度保证基金资产安全的基础上,

力求实现基金资产的长期稳定增值。

    本基金将因为上市公司进行增发配售等原因被动获得权证,或者本基金在进行套利交易、

避险交易等情形下将主动投资权证。本基金进行权证投资时,将在对权证标的证券进行基本

面研究及估值的基础上,结合隐含波动率、剩余期限、标的证券价格走势等参数,运用数量

化期权定价模型,确定其合理内在价值,从而构建套利交易或避险交易组合,力求取得最优

的风险调整收益。

    2、开放期投资策略

    开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守本基金有关

投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种,减小基金净值的波动。

    (四)业绩比较基准

    本基金的业绩比较基准为:中债综合财富(总值)指数收益率*80%+沪深 300 指数收益

率*20%。

    中债综合财富(总值)指数由中央国债登记结算有限责任公司编制的反映中国债券市场

总体走势的代表性指数。该指数的样本券覆盖我国银行间市场和交易所市场,成份债券包括

国债、央行票据、金融债、企业债券、短期融资券等几乎所有债券种类,具有广泛的市场代

表性,能够反映债券市场总体走势。沪深 300 指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所授


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权,由中证指数有限公司开发的中国 A 股市场指数,它的样本选自沪深两个证券市场,覆盖

了大部分流通市值,其成份股票为中国 A 股市场中代表性强、流动性高的股票,能够反映 A

股市场总体发展趋势。本基金管理人认为,该业绩比较基准目前能够忠实地反映本基金的风

险收益特征。

    如果指数编制单位停止计算编制指数或更改指数名称,或者今后法律法规发生变化,或

者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,经与基金托管人协商一致,本基

金可在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,无需召开基金份额持有人大会。

    (五)风险收益特征

    本基金为债券型基金,属于低风险基金产品,其长期平均风险和预期收益率低于股票型

基金及混合型基金,高于货币市场基金。

    (六)投资禁止行为与限制

    1、禁止行为

    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

    (1)承销证券;

    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事承担无限责任的投资;

    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;

    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (7)法律、行政法规有关规定和中国证监会规定禁止的其他活动。

    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交

易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循持有人利益优先原则,防范利益冲突,

建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基

金托管人同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经

过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审

查。

    法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,则本基金投

资不再受相关限制,或以变更后的规定为准,不需要经基金份额持有人大会审议,但须提前


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公告。

    2、组合限制

    基金的投资组合应遵循以下限制:

    (1)投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,投资于权益类资产的比例不高于

基金资产的 20%,但为开放期流动性需要,保护基金份额持有人利益,在每次开放期前一个

月、开放期及开放期结束后一个月的期间内,基金投资不受上述比例限制;

    (2)开放期内,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,本基金

持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%,在封

闭期内,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易

保证金一倍的现金;前述现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等;

    (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

    (5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

    (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%;

    (7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的

0.5%;

    (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净

值的 10%;

    (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

    (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持

证券规模的 10%;

    (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得

超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

    (12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资

产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个

月内予以全部卖出;

    (13)本基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本

基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

    (14)本基金在封闭运作期间,基金总资产不得超过基金净资产的 200%;在开放期内,


                                             73
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基金总资产不得超过基金净资产的 140%;

    (15)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

的 40%;本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,债券回购到期后

不得展期;

    (16)本基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得超过基金资产净

值的 15%;在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市

值的 30%;在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不得超过上一个

交易日基金资产净值的 30%;本基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市

值和买入、卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)占基金资产的比例不低于 80%,但在

每次开放期前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内不受前述比例限制;

    (17)本基金投资流通受限证券,基金管理人应根据中国证监会相关规定,与基金托管

人在基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例,根据比例进行投资。基金管理人应

制定严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风

险。

    (18)开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过本基金资产净值的

15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基

金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;在封闭

期内,本基金不受该比例的限制;

    (19)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开

放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 15%;本

基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司

可流通股票的 30%,完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监

会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制;

    (20)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;

    (21)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

    除上述第(2)、(12)、(18)、(20)项规定外,因证券、期货市场波动,证券发

行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比

例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形或基金合


                                             74
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同另有约定的除外。

       基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对

基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。法律法规或监管部门另有规定的,从

其规定。

       法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止等作出强制性调整的,本基金应当按照

法律法规或监管部门的规定执行;如法律法规或监管部门修改或调整上述投资限制、投资禁

止性规定,且该等调整或修改属于非强制性的,基金管理人有权在履行适当程序后按照法律

法规或监管部门调整或修改后的规定执行,并应向投资者履行信息披露义务,但无需基金份

额持有人大会审议决定。

       (七)基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

       1、有利于基金资产的安全与增值;

       2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份额持有人的

利益;

       3、 不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何

不当利益。

       (八)基金的投资组合报告

       本报告期为 2019 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日止(财务数据未经审计)。

   1.1 报告期末基金资产组合情况

 序号                  项目                       金额(元)          占基金总资产的比例(%)
   1      权益投资                                    19,759,525.98                          9.26
          其中:股票                                  19,759,525.98                          9.26
   2      基金投资                                                -                            -
   3      固定收益投资                               185,621,545.07                         86.94
          其中:债券                                 185,621,545.07                         86.94
          资产支持证券                                            -                            -
   4      贵金属投资                                              -                            -
   5      金融衍生品投资                                          -                            -
   6      买入返售金融资产                                        -                            -
          其中:买断式回购的买入返售
                                                                  -                            -
          金融资产
   7      银行存款和结算备付金合计                     4,686,453.55                          2.20
   8      其他资产                                     3,430,104.85                          1.61

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    9      合计                                        213,497,629.45                             100.00
注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。


       1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合

       1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
                                                                                占基金资产净值比例
  代码                  行业类别                       公允价值(元)
                                                                                        (%)
    A      农、林、牧、渔业                                  1,399,210.00                          0.89
    B      采矿业                                              803,160.00                          0.51
    C      制造业                                            9,890,184.98                          6.30
    D      电力、热力、燃气及水生产和供应业                               -                           -
    E      建筑业                                              333,402.00                          0.21
    F      批发和零售业                                        660,660.00                          0.42
    G      交通运输、仓储和邮政业                                         -                           -
    H      住宿和餐饮业                                                   -                           -
    I      信息传输、软件和信息技术服务业                      922,995.00                          0.59
    J      金融业                                            4,097,294.00                          2.61
    K      房地产业                                          1,652,620.00                          1.05
    L      租赁和商务服务业                                               -                           -
    M      科学研究和技术服务业                                           -                           -
    N      水利、环境和公共设施管理业                                     -                           -
    O      居民服务、修理和其他服务业                                     -                           -
    P      教育                                                           -                           -
    Q      卫生和社会工作                                                 -                           -
    R      文化、体育和娱乐业                                             -                           -
    S      综合                                                           -                           -
           合计                                             19,759,525.98                         12.58
注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。



       1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

无。


       1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

   序                                                                         占基金资产净值
            股票代码      股票名称      数量(股)      公允价值(元)
   号                                                                           比例(%)
   1           600036       招商银行          37,300       1,296,175.00                  0.83
   2           601336       新华保险          25,900       1,260,553.00                  0.80
   3           601166       兴业银行          69,700       1,221,841.00                  0.78
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   4         000002        万 科A             43,600          1,129,240.00                0.72
   5         601012        隆基股份            37,870            993,330.10                0.63
   6         002415        海康威视            29,600            956,080.00                0.61
   7         600031        三一重工            66,300            946,764.00                0.60
   8         002475        立讯精密            33,119            886,264.44                0.56
   9         002714        牧原股份            12,200            860,100.00                0.55
   10        600104        上汽集团            36,148            859,599.44                0.55




    1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
                                                                                 占基金资产净值比例
  序号                债券品种                       公允价值(元)
                                                                                       (%)
    1    国家债券                                             10,409,325.40                           6.63
    2    央行票据                                                        -                              -
    3    金融债券                                             31,882,020.00                         20.30
         其中:政策性金融债                                   21,732,020.00                         13.83
    4    企业债券                                             86,622,929.40                         55.15
    5    企业短期融资券                                       10,077,000.00                           6.42
    6    中期票据                                             40,483,000.00                         25.77
    7    可转债(可交换债)                                    6,147,270.27                           3.91
    8    同业存单                                                        -                              -
    9    其他                                                            -                              -
   10    合计                                              185,621,545.07                           118.17
注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。


    1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
                                                                                   占基金资产
   序
          债券代码         债券名称           数量(张)       公允价值(元)        净值比例
   号
                                                                                       (%)
   1         190205              19 国开 05         200,000      19,650,000.00            12.51
   2         143822              G18 绿园 1         140,000      14,345,800.00             9.13
   3         127863              18 苏交 04         100,000      10,269,000.00             6.54
   4         143771              18 诚通 03         100,000      10,206,000.00             6.50
   5      101782001     17 河钢集 MTN007            100,000      10,167,000.00             6.47




    1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。


                                               77
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    1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。


    1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。


    1.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

    1.9.1 本期国债期货投资政策

     本报告期内,本基金未运用国债期货进行投资。

    1.9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

    本基金本报告期末未持有国债期货投资,也无期间损益。

    1.9.3 本期国债期货投资评价

     本报告期内,本基金未运用国债期货进行投资。


    1.10 投资组合报告附注

    1.10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明

     本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查,或在报告编制

 日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

    1.10.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明

     本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。

    1.10.3 其他资产构成
   序号               名称                             金额(元)
     1     存出保证金                                                   17,771.18
     2     应收证券清算款                                                        -
     3     应收股利                                                              -
     4     应收利息                                                 3,412,333.67
     5     应收申购款                                                            -
     6     其他应收款                                                            -
     7     待摊费用                                                              -
     8     其他                                                                  -
     9     合计                                                     3,430,104.85




                                              78
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       1.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

                                                                        占基金资产净值比例
  序号              债券代码         债券名称         公允价值(元)
                                                                              (%)
       1             113017          吉视转债            2,038,988.10                   1.30
       2             110033          国贸转债            2,037,025.50                   1.30

       3             110034          九州转债              532,400.00                   0.34

       4             113014          林洋转债              409,528.00                   0.26
       5             132012         17 巨化 EB             379,360.80                   0.24

       6             132013         17 宝武 EB             373,485.70                   0.24

       7             123017          寒锐转债              351,082.17                   0.22

 注:上表包含期末持有的处于转股期的可转换债券和可交换债券明细。



       1.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

无。



       1.10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

           无。




                                       十、基金的业绩

           基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保

 证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资

 有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

           1.本基金合同生效日为 2016 年 11 月 2 日,基金合同生效以来(截至 2019 年 9 月 30

 日)的投资业绩及同期基准的比较如下表所示:
                                                            业绩比较
                                          净值增长 业绩比较
                               净值增长率                   基准收益
                  阶段                    率标准差 基准收益             (1)-(3)   (2)-(4)
                                 (1)                      率标准差
                                            (2) 率(3)
                                                              (4)



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2016.11.2-2016.12.31       -0.31%      0.07%         -1.78%   0.23%      1.47%      -0.16%


        2017 年             4.10%      0.07%         4.30%    0.14%      -0.20%     -0.07%


        2018 年             0.93%      0.26%         0.85%    0.26%      0.08%      0.00%


 2019.1.1-2019.9.30         3.73%       0.19%        7.87%    0.26%      -4.14%     -0.07%


自基金合同生效起至今        8.65%       0.18%        11.46%   0.23%      -2.81%     -0.05%


  2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较:
                           (2016 年 11 月 2 日至 2019 年 9 月 30 日)




注:1、本基金基金合同于 2016 年 11 月 2 日生效。

    2、根据基金合同规定,本基金建仓期为 6 个月。截至报告期末,本基金的投资符合基

金合同关于投资范围及投资限制的规定:投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,投

资于权益类资产的比例不高于基金资产的 20%,但为开放期流动性需要,保护基金份额持有

人利益,在每次开放期前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内,基金投资不受上

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述比例限制;开放期内,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,本基

金所持有现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%;在封

闭期内,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易

保证金一倍的现金;前述现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。



                                  十一、基金的财产

    (一)基金资产总值

    基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产

的价值总和。

    (二)基金资产净值

    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

    (三)基金财产的账户

    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资

所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基

金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

    (四)基金财产的保管和处分

    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人保

管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的

法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基

金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。

    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算

的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固

有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不

得相互抵销。



                                十二、基金资产估值

    (一)估值日

    本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律法规规定需


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要对外披露基金净值的非交易日。

    (二)估值对象

    基金所拥有的股票、权证、债券、国债期货和银行存款本息、应收款项、其它投资等资

产及负债。

    (三)估值方法

    1、证券交易所上市的有价证券的估值

    (1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的

市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发

行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交

易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类

似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价值;

    (2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价

进行估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及

重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价值;

    (3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应

品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估

值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘

价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的

债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类

似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价值;

    (4)交易所上市不存在活跃市场的非固定收益类有价证券,采用估值技术确定公允价

值。交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公

允价值的情况下,按成本估值。

    2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

    (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票

的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;

    (2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值

技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;

    (3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的


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同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关规

定确定公允价值。

    3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,以第三方估值机

构提供的价格数据估值。

    4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

    5、本基金投资国债期货合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值日无结算价的,

且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。

    6、基金投资同业存单,按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值;选定的第三方

估值机构未提供估值价格的,按成本估值。

    7、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。

    8、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    9、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可在履行适当程序后,采用摆动

定价机制,以确保基金估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管

部门、自律规则的规定。

    10、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新

规定估值。

    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法

律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,

双方协商解决。

    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基

金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方

在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算

结果对外予以公布。

    (四)估值程序

    1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数

量计算,精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。

    每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。

    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同


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的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金份额净值结果发

送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。

    (五)估值错误的处理

    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时,视为基金份额净值

错误。

    基金合同的当事人应按照以下约定处理:

    1、估值错误类型

    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或

投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该

估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,

承担赔偿责任。

    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、

系统故障差错、下达指令差错等。

    2、估值错误处理原则

    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,

及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未

及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿

责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而

未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确

认,确保估值错误已得到更正。

    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利

造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其

支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得

不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿

额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。


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    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

    3、估值错误处理程序

    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定

估值错误的责任方;

    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;

    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失;

    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构

进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,

并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

    (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中

国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告。

    (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

    (六)暂停估值的情形

    1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当

暂停基金估值;

    4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

    (七)基金净值的确认

    用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人

负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额

净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基

金管理人对基金净值予以公布。

    (八)特殊情况的处理


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    1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 8 项进行估值时,所造成的误差不作为基

金资产估值错误处理。

    2、由于不可抗力原因,或由于证券、期货交易所、期货公司及登记结算公司发送的数

据错误,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能

发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基

金管理人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。



                             十三、基金的费用与税收

    (一)基金费用的种类

    1、基金管理人的管理费;

    2、基金托管人的托管费;

    3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

    4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、公证费、律师费、仲裁费和诉讼费;

    5、基金份额持有人大会费用;

    6、基金的证券、期货交易费用;

    7、基金的银行汇划费用;

    8、基金的开户费用、账户维护费用;

    9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    1、基金管理人的管理费

    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。管理费的计算方法如下:

    H=E×0.7%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,于次月前 5 个工作日内从基金

财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使无法按时支付

的,支付日期顺延至最近可支付日支付。

    2、基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

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    H=E×0.1%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,于次月前 5 个工作日内从基金

财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使无法按时支付的,支付日期

顺延至最近可支付日支付。

    上述“(一)基金费用的种类”中第 3-9 项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费

用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

    (三)不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失;

    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

    3、《基金合同》生效前的相关费用;

    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

    (四)基金税收

    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。



                             十四、基金的收益与分配

    (一)基金利润的构成

    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的

余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

    (二)基金可供分配利润

    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益

的孰低数。

    (三)基金收益分配原则

    1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 6 次,每份基

金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的 30%,

若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配;

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    2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将

现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现

金分红;

    3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净

值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。

    4、每一基金份额享有同等分配权;

    5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

    在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则

进行调整,不需召开基金份额持有人大会。

    (四)收益分配方案

    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、

分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

    (五)收益分配方案的确定、公告与实施

    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,依照《信息披露办法》

的有关规定在指定媒介公告。

    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过 15

个工作日。

    (六)基金收益分配中发生的费用

    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金

红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份额持

有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。



                             十五、基金的会计与审计

    (一)基金会计政策

    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;

    2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的会计年度按

如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年度披露;

    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

    4、会计制度执行国家有关会计制度;

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    5、本基金独立建账、独立核算;

    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,

按照有关规定编制基金会计报表;

    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方

式确认。

    (二)基金的年度审计

    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相关从业资

格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。

    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事

务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。



                               十六、基金的信息披露

    (一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基

金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时,本基金从其最新

规定。

    (二)信息披露义务人

    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金

份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。

    本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律法规和中国

证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明

性和易得性。

    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中国

证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网站(以下简称“指定网

站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复

制公开披露的信息资料。(三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下

列行为:

    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

    2、对证券投资业绩进行预测;

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    3、违规承诺收益或者承担损失;

    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;

    5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

    6、中国证监会禁止的其他行为。

    (四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的,基金信息披露义

务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文本为准。

    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。

    (五)公开披露的基金信息

    公开披露的基金信息包括:

    1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

    (1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额

持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项

的法律文件。

    (2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金

认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人

服务等内容。《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息发生重大变更的,基金管理人应

当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指定网站上;基金招募说明书其他信息发

生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募

说明书。

    (3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等

活动中的权利、义务关系的法律文件。

    (4)基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简明的基金

概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更的,基金管理人应

当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业

网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运

作的,基金管理人不再更新基金产品资料概要。

    基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,将基金招募

说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、

基金托管协议登载在网站上。


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    2、基金份额发售公告

    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明

书的当日登载于指定媒介上。

    3、《基金合同》生效公告

    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效

公告。

    4、基金净值信息

    《基金合同》生效后,在本基金的封闭期内,基金管理人应当至少每周在指定网站披露

一次基金份额净值和基金份额累计净值。

    在本基金的开放期内,基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日,通过指定网站、基

金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

    基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露半年度和年度

最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。

    5、基金份额申购、赎回价格

    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎

回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网

点查阅或者复制前述信息资料。

    6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

    基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年度报告登载

在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报

告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。

    基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将中期报告登

载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

    基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,将季度报

告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。

    《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者

年度报告。本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情

况及其流动性风险分析等。

    基金运作期间,如报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份额


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20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者

决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有

份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。

    7、临时报告

    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,并登载在指

定报刊和指定网站上。

    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响

的下列事件:

    (1)基金份额持有人大会的召开及决定的事项;

    (2)《基金合同》终止、基金清算;(3)转换基金运作方式(不包括本基金封闭期与

开放期的转换)、基金合并;

    (4)更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事务所;

    (5)基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项,基

金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;

    (6)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

    (7)基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更;

    (8)基金募集期延长或提前结束募集;

    (9)基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发

生变动;

    (10)基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十,基金管理人、基金托

管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十;

    (11)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁;

    (12)基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政

处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重

大行政处罚、刑事处罚;

    (13)基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制

人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大

关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;

    (14)基金收益分配事项;(15)管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、


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计提方式和费率发生变更;

    (16)基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;

    (17)本基金进入开放期并开始办理申购、赎回;

    (18)本基金开放期内发生巨额赎回并延缓支付赎回款项;

    (19)本基金开放期内连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项

    (20)本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;

    (21)本基金推出新业务或服务;

    (22)发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;

    (23)当基金管理人采用摆动定价机制进行估值;

    (24)基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重

大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

    8、澄清公告

    在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基

金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份额持有人权益的,相关

信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监

会。

    9、基金份额持有人大会决议

    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。

    10、中国证监会规定的其他信息。

    基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文

件中披露国债期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,并充分揭

示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。

    基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券

市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报

告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按

市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。

    本基金投资证券公司短期公司债券将进行临时公告,并在季度报告、中期报告、年度报

告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中披露证券公司短期公司债券的投资情况。

    (六)信息披露事务管理


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    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及高级管理人

员负责管理信息披露事务。

    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与

格式准则等法律法规规定。基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金

合同》的约定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、

基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基

金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。

    基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、

基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息,并保证相关报送信

息的真实、准确、完整、及时。基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,

还可以根据需要在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,

并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,应

当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。

    基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资者决策提供

有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提

下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。

前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不得从基金财产中列支。

    (七)信息披露文件的存放与查阅

    依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信

息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。

    (八)暂停或延迟信息披露的情形当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停

或延迟披露基金相关信息:

    1、不可抗力;

    2、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。

    (九)本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。




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                               十七、基金的风险揭示

    本基金投资过程中面临的主要风险有:市场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、

流动性风险、操作风险、本基金特有的风险及其他风险。与投资组合管理直接相关的市场风

险、利率风险、信用风险及流动性风险等可以使用数量化指标加以度量及控制,而操作风险

可以建立有效的内控体系加以管理。

    1、证券市场风险

    (1)市场风险

    证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动,将使本基金资产面临潜在的风险,本

基金的市场风险来源于基金持有的资产市场价格的波动。

    (2)利率风险

    金融市场利率的波动会导致债券市场的价格和收益率的变动,利率波动也可能导致投资

债券产生亏损。基金投资于债券,其收益水平会受到利率变化的影响,从而产生风险。在利

率波动时,本基金的净值可能会产生一定波动。

    (3)信用风险

    债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息,或由于债券发行人信用质量降低导致债券价

格下降的风险。另外,由于交易对手违约造成的损失也属于信用风险。

    (4)再投资风险

    债券偿付本息后以及回购到期后可能由于市场利率的下降面临资金再投资的收益率低

于原来利率的风险。

    (5)流动性风险

    因市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。流动性风险还包

括由于本基金出现投资者大额赎回,致使本基金没有足够的现金应付基金赎回支付的要求所

引致的风险。

    (6)操作风险

    基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引

致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。

    (7)其他风险

    战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可能导致基金

资产的损失。金融市场危机、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制能力
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之外的风险,可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。

    2、本基金特有风险

    (1)本基金为债券型基金,对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%,债券受宏观

经济周期及通胀率等影响较大,因而本基金受商业周期景气循环风险较大。此外,本基金除

承担由于市场利率波动造成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发债主体

信用恶化造成的信用风险。

    (2)本基金以定期开放方式运作,其封闭期为自基金合同生效之日起(包括基金合同

生效之日)或自每一开放期结束之日次日起(包括该日)18个月的期间,投资者需在开放期

提出申购赎回申请,在非开放期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。基金份额持有

人面临封闭期内无法赎回的风险。

    (3)本基金开放期可能出现巨额赎回,导致基金资产变现困难,进而出现延缓支付赎

回款项的风险。

    (4)本基金可投资国债期货,国债期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠

杆性,当相应期限国债收益率出现不利变动时,可能会导致投资人权益遭受较大损失。国债

期货采用每日无负债结算制度,如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,

可能给投资带来重大损失。

    (5) 基金资产可投资于科创板股票,会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交

易规则等差异带来的特有风险,包括但不限于科创板个股上市前五日无涨跌停限制,市场风

险随之上升;科创板整体投资门槛较高,二级市场上个人投资者参与度相对较低,机构持有

个股大量流通盘导致个股流动性性对较低,基金资产存在无法及时变现等流动性风险;科创

板试点注册制,对经营状况不佳或财务数据造假的企业实行严格的退市制度,个股存在退市

风险等。其他风险包括但不限于集中度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策

略需要或市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资

于科创板股票,基金资产并非必然投资于科创板股票。

     3、本基金主要的流动性风险及风险管理方法说明

     (1)基金申购、赎回安排

     本基金将加强对开放期申购环节的管理,合理控制基金份额持有人集中度,审慎确认

大额申购申请,在当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基

金管理人将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、


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暂停基金申购等措施对基金规模予以控制,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体

内容详见本招募说明书第八章。

     (2)流动性风险评估

     本基金可投资于国内依法发行上市的股票、债券、债券回购、银行存款和其他短期投

资品种等。一般情况下,这些资产市场流动性较好,可以支持本基金的投资和应对日常申赎

的需要,但不排除在特定阶段、特定市场环境下特定投资标的出现流动性较差的情况。因此,

本基金投资于上述资产时,可能存在以下流动性风险:一是基金管理人建仓或进行组合调整

时,可能由于特定投资标的流动性相对不足而无法按预期的价格买进或卖出;二是为应付投

资者的赎回,基金被迫以不适当的价格卖出股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值

受到不利影响。根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》的相关要求,本

基金会审慎评估所投资资产的流动性,并针对性制定流动性风险管理措施,有效控制本基金

流动性风险,保护基金投资者的合法权益。

     (3)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

     在本基金出现巨额赎回情形下,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额

赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时,如本基金单个基金份额持有人在单

个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的,基金管理人有权对其采取延期

办理赎回申请的措施。具体内容详见本招募说明书第八章。

     (4)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

     本基金可能实施备用的流动性风险管理工具,以更好地应对流动性风险。基金管理人

经与基金托管人协商,在确保投资者得到公平对待的前提下,可依照法律法规及基金合同的

约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对赎回申请等进行适度调整,作为特定情形下基

金管理人流动性风险管理的辅助措施,包括但不限于:1)延期办理巨额赎回申请;2)暂停

接受赎回申请;3)延缓支付赎回款项;4)收取短期赎回费,本基金对持续持有期少于 7 日

的投资者收取不低于 1.5%的赎回费;5)暂停基金估值,当前一估值日基金资产净值 50%以

上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性

时,经与基金托管人协商一致,本基金应当暂停基金估值。

     当基金管理人实施流动性风险管理工具时,可能对投资者具有一定的潜在影响,包括

但不限于不能申购本产品、赎回申请不能确认或者赎回款项延迟到账、如持有期限少于 7 日

会产生较高的赎回费造成收益损失等。提示投资者了解自身的流动性偏好、合理做好投资安


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排。



             十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

    (一)《基金合同》的变更

    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过

的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通

过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

       2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案,自表决

通过之日起生效,生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

    (二)《基金合同》的终止事由

    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

    1、基金份额持有人大会决定终止的;

    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的;

    3、连续60个工作日基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5,000万元;

    4、《基金合同》约定的其他情形;

    5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

    (三)基金财产的清算

    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小

组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

    2、在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照《基金合

同》和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。

    3、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有

从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金

财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

    4、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    5、基金财产清算程序:

    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

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    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    (3)对基金财产进行估值和变现;

    (4)制作清算报告;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书;

    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

    (7)对基金剩余财产进行分配。

    6、基金财产清算的期限为6个月。

    (四)清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费

用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

    (五)基金财产清算剩余资产的分配

    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分

配。

    (六)基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期货相关业

务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。

基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小

组进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将清算报告提示性

公告登载在指定报刊上。

    (七)基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。



                           十九、基金合同的内容摘要

    基金合同的内容摘要见附件一。




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                        二十、基金托管协议的内容摘要

    基金托管协议的内容摘要见附件二。



                       二十一、对基金份额持有人的服务

    基金管理人承诺为本基金的份额持有人提供一系列的服务(基金管理人将根据基金份额

持有人的需要和有关情况,增加或修改)。具体内容如下:

    (一)关于基金账户确认

    公司向首次开立基金账户的客户寄送《基金账户确认书》(公司获得投资人准确的邮寄

地址)。《基金账户确认书》将在客户开户后15个工作日内寄送。

    在基金募集期间新开户的客户,公司将于基金合同生效后的15个工作日内寄送《基金账

户确认书》。

    (二)关于对账单服务

    1、公司的网站、热线电话提供对账单自助下载服务。

    (1)份额持有人可登录公司网站(www.icbccs.com.cn )进入“网上交易”栏目,输入

开户证件号码或基金账号,自助查询或下载任意时段的对账单。

    (2)份额持有人用带有传真机的电话,拨打公司热线电话(4008119999),选择自助服

务,按“3”后,输入需要下载的对账单日期,进行对账单自助传真。

    2、公司将按照份额持有人的需求,提供纸质、电子邮件、短信对账单。上述对账单需

份额持有人通过电话、邮件、短信等向公司主动定制。其中:

    (1)电子邮件对账单:公司为定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和年

度电子对账单。电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的电子

信箱发送。

    (2)手机短信对账单:公司为定制手机短信对账单的份额持有人发送交易发生时间段

的季度手机短信账单。手机短信对账单在每季度结束后15个工作日内向份额持有人指定的

手机号码发送。

    (3)纸质对账单:公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸质

对账单。季度内无交易发生,公司将不邮寄该季度纸质对账单。定制纸质对账单的份额持有

人将获得年度对账单。纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日内。


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    3、提示:由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递差

错、通讯故障、延误等原因,造成对账单无法按时准确送达,请及时到原基金销售网点或致

电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账单,敬请拨打客服热线电话。

    (三)关于收益分配方式

    本基金默认的收益分配方式是现金分红,份额持有人可通过销售机构选择现金分红或红

利再投资,并通过本公司网站、客户服务中心或销售机构查询基金收益分配方式。

    (四)关于定期定额投资

    本基金可通过销售机构和我公司网上交易系统为份额持有人提供定期定额投资的服务,

即份额持有人可通过固定的渠道,采用固定期限、固定金额的方式申购基金份额。定期定额

投资金额限制以销售机构规定及相关公告为准。

    (五)关于资讯服务

    公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种资

讯(电子版)。如需通过手机或电子邮件获得上述资讯,份额持有人可通过公司网站或热线

电话定制。

    (六)关于联络方式

    公司提供多种联络方式,供份额持有人与公司及时沟通,主要包括:

    1、热线电话:4008119999(免长途费),客户服务传真:010-66583100。

    (1)人工服务:我公司为客户提供——每天24小时人工服务。人工服务内容包括:账户

信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。

    (2)自助电话服务:公司提供每天24小时自动语音服务,客户可通过热线电话进行账

户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询,以及传真对账单等操作。

    2、在线客户服务

    公司网站、手机APP客户端和微信设置了“在线客服”栏目,份额持有人可通过登录公

司网站首页、手机APP客户端或微信,点击“在线客服”图标通过网络在线开展相关咨询。

在线客服的人工服务时间为——每天24小时。人工服务内容包括:基金产品咨询、业务规则

解答及网上交易咨询等服务。

    3、电子邮件和电话留言

    份额持有人可向公司客户服务电子邮箱(customerservice@icbccs.com.cn)、热线电话(按

“6”)发送邮件或留言,您的各种服务需求将在一个工作日内得到回复。


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    (七)关于电子化交易

    份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统(7*24小时服务)办理基金交易业务,包

括:基金认购、申购、赎回、转换、撤单、分红方式变更及查询等业务。电子化交易方式有:

    网上交易:客户可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金交易业务。

网址:https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。

    手机APP客户端:操作简单、应用灵活,客户可随时随地通过手机客户端办理业务。下

载方式:客户可以通过在本公司官司网下载,也可以通过App Store、91助手、安卓网等应用

市场搜索下载。

    微信交易:客户可通过关注“工银微财富”的微信服务号,使用开户身份证号绑定账户

即可办理基金交易业务。

    电子化交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下相关交易指引。

    (八)关于网站服务

    公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略报

告、交易状态查询、财富俱乐部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服务。

    (九)客户意见、建议或投诉处理

    份额持有人可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真、在线客服等渠道对基金管理人

和销售机构提出意见、建议或投诉。

    (十)如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请联系本公司客户服务电

话。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。



                             二十二、其他应披露事项

    本基金招募说明书更新期间,本基金及基金管理人的有关公告如下:

1. 工银瑞信基金管理有限公司关于董事长变更的公告,2019-05-08;

2. 工银瑞信基金管理有限公司关于董事长和总经理变更的公告,2019-05-09;

3. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金投资科创板股票的公告,2019-06-22;

4. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加江苏汇林保大基金销售有限公司为旗下基金销售

    机构并进行费率调整的公告,2019-06-25;

5. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持中科曙光股票估值调整的公告,2019-06-

    26;

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6. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持新城控股股票估值调整的公告,2019-07-

    05;

7. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持新城控股股票估值调整的公告,2019-07-

    09;

8. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持*ST 信威股票估值调整的公告,2019-07-

    09;

9. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加蚂蚁(杭州)基金销售有限公司为旗下部分基金销

    售机构的公告,2019-07-10;

10. 工银瑞信基金管理有限公司关于调整客户服务热线人工服务及在线客服服务时间的通

    知,2019-07-18;

11. 工银瑞信基金管理有限公司关于基金直销电子自助交易系统开通平安银行支付渠道并

    进行费率优惠的公告,2019-08-01;

12. 关于增加中信建投证券股份有限公司为工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金销售

    机构的公告,2019-08-13;

13. 工银瑞信基金管理有限公司关于调整适用“养老金客户优惠费率”的养老金客户范围

    的公告,2019-10-08;

14. 工银瑞信基金管理有限公司关于代为履行基金经理职责情况的公告,2019-10-17。



                     二十三、招募说明书存放及查阅方式

    本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所,投资者可免费查阅。在支

付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

    基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。



                                  二十四、备查文件

     (一)中国证监会准予工银瑞信瑞盈 18 个月定期开放债券型证券投资基金募集申请的

注册文件

     (二)《工银瑞信瑞盈 18 个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》

     (三)《工银瑞信瑞盈 18 个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》


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       (四)法律意见书

       (五)基金管理人业务资格批件、营业执照

       (六)基金托管人业务资格批件、营业执照

       以上第(一)至(五)项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所,第(六)项

文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅,在支付工本费后,

可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。



                                                    工银瑞信基金管理有限公司

                                                      二〇二〇年二月十九日




附件一

                                  基金合同内容摘要
    一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

    (一)基金份额持有人的权利与义务

    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不限

于:

    (1)分享基金财产收益;

    (2)参与分配清算后的剩余基金财产;

    (3)根据基金合同的约定,依法申请赎回其持有的基金份额;

    (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

    (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行

使表决权;

    (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

    (7)监督基金管理人的投资运作;

    (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

或仲裁;

    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不限
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于:

    (1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;

    (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险;

    (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;

    (4)缴纳基金认购、申购或转换款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;

    (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任;

    (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;

    (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;

    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

    (二)基金管理人的权利与义务

    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限

于:

    (1)依法募集资金;

    (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理

基金财产;

    (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其

他费用;

    (4)销售基金份额;

    (5)按照规定召集基金份额持有人大会;

    (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反

了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要

措施保护基金投资者的利益;

    (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

    (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;

    (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得

《基金合同》规定的费用;

    (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

    (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请;


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    (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行

使因基金财产投资于证券所产生的权利;

    (13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施

其他法律行为;

    (14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提

供服务的外部机构;

    (15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、

转换、非交易过户、转托管和收益分配等的业务规则;

    (16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限

于:

    (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份

额的发售、申购、赎回和登记事宜;

    (2)办理基金备案手续;

    (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金

财产;

    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营

方式管理和运作基金财产;

    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所

管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别

记账,进行证券投资;

    (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自

己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

    (7)依法接受基金托管人的监督;

    (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符

合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,确定基金份

额申购、赎回的价格;

    (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    (10)编制季度报告、中期报告和年度报告;


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    (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义

务;

    (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基

金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄

露,因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外;

    (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配

基金收益;

    (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配

合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料

15年以上;

    (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证

投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,

并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

    (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配;

    (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知

基金托管人;

    (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益

时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

    (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管

人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基

金托管人追偿;

    (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事

务的行为承担责任;

    (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法

律行为;

    (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,


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基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募

集期结束后30日内退还基金认购人;

    (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    (26)建立并保存基金份额持有人名册;

    (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

    (三)基金托管人的权利与义务

    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限

于:

    (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基

金财产;

    (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其

他费用;

    (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》

及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报

中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;

    (4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户及其他投资所需账户,为基金办理

证券、期货交易资金清算;

    (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;

    (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

    (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限

于:

    (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

    (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的

熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

    (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基

金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相

互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之

间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;


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    (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自

己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

    (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

    (6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需其他账户,按照《基

金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

    (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,

在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;

    (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、

赎回价格;

    (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

    (10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说明基金

管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人

有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;

    (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上;

    (12)建立并保存基金份额持有人名册;

    (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

    (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回

款项;

    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或

配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;

    (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

    (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行

监管机构,并通知基金管理人;

    (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不

因其退任而免除;

    (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基

金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金

管理人追偿;


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    (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

    二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权代

表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票

权。

    本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。

    (一)召开事由

    1、除法律法规、中国证监会另有规定的以外,当出现或需要决定下列事由之一的,应

当召开基金份额持有人大会:

    (1)终止《基金合同》;

    (2)更换基金管理人;

    (3)更换基金托管人;

    (4)转换基金运作方式(不包括本基金封闭期与开放期的转换);

    (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;

    (6)变更基金类别;

    (7)本基金与其他基金的合并;

    (8)变更基金投资目标、范围或策略;

    (9)变更基金份额持有人大会程序;

    (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

    (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有人

(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额

持有人大会;

    (12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

    (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会

的事项。

    2、在法律法规和基金合同的约定范围内,以及对基金份额持有人利益无实质性不利影

响的情况下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改或处理,不需召开基金份

额持有人大会:


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    (1)法律法规要求增加的基金费用的收取;

    (2)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率或在不影响现有

基金份额持有人利益的前提下变更收费方式;

    (3)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

    (4)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及

《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;

    (5)在不损害已有基金份额持有人权益的情况下增加或调整基金份额类别设置;

    (6)在符合有关法律法规的前提下,基金管理人、代销机构、登记机构在法律法规规

定的范围内调整有关基金认购、申购、赎回、转换、收益分配、非交易过户、转托管等业

务的规则;

    (7)在法律法规或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务;

    (8)《基金合同》生效后,连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者

基金资产净值低于 5,000 万元情形的,基金管理人在履行适当程序后,直接终止《基金合

同》并进入基金财产清算程序;

    (9)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

    (二)会议召集人及召集方式

    1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召

集。

    2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。

    3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知基金托管

人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不

召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集,并自出具书面决定

之日起六十日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。

    4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金

份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日

起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金

管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代

表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人


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提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知

提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面

决定之日起 60 日内召开。

    5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额

持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额 10%以上

(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份

额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得

阻碍、干扰。

    6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

    (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

    1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公告。基金

份额持有人大会通知应至少载明以下内容:

    (1)会议召开的时间、地点和会议形式;

    (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;

    (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

    (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期限

等)、送达时间和地点;

    (5)会务常设联系人姓名及联系电话;

    (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

    (7)召集人需要通知的其他事项。

    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本次

基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表

决意见寄交的截止时间和收取方式。

    3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计

票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意

见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托

管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决

意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。

    (四)基金份额持有人出席会议的方式


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    基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规或监管机构允许

以及基金合同约定的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。

    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席,

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理

人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以

进行基金份额持有人大会议程:

    (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份

额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规

定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;

    (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基金

份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。若到会者在权益登

记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以

在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重

新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的

有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。

    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大会

公告载明的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式

或大会公告载明的其他方式进行表决。

    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

    (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关

提示性公告;

    (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管

理人)到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基金托管

人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份

额持有人的表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的,不影响表

决效力;

    (3)本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的,基金份额持有人所持有

的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);若本人直接出具表

决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日


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基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以

后、6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持

有人大会应当有代表三分之一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具表决意见或

授权他人代表出具表决意见;

    (4)上述第(3)项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决

意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托

人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会

议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。

    3、在法律法规和监管机关允许的情况下,本基金的基金份额持有人亦可采用其他非书

面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会;在会议召开方式上,本基金亦可采用其他

非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会,会议程

序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。

    (五)议事内容与程序

    1、议事内容及提案权

    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定

终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基

金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事

项。

    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金

份额持有人大会召开前及时公告。

    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

    2、议事程序

    (1)现场开会

    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第(七)条规定程序确定和公布监

票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为

基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金

托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未

能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上(含二

分之一)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理


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人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的

决议的效力。

    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位

名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)

和联系方式等事项。

    (2)通讯开会

    在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止日期后

2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决

议。

    (六)表决

    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

    1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以

外的其他事项均以一般决议的方式通过。

    2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除法律法规、中国证监会或基金合同另有规定

外,转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其

他基金合并以特别决议通过方为有效。

    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

    采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会议

通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合会议通知规定

的表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出

具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项

表决。

    (七)计票

    1、现场开会

    (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会


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议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大

会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽

然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份

额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基

金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效

力。

    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票

结果。

    (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以在

宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点

以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。

    (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不

影响计票的效力。

    2、通讯开会

    在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授

权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证

机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监

督的,不影响计票和表决结果。

    (八)生效与公告

    基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。

    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

    基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介

上公告。如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书

全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决

议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均

有约束力。

    (九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等

规定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监管规则修改导致相


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关内容被取消或变更的,基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后,可直接对本部

分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。

    三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式

    (一)《基金合同》的变更

    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的

事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过

的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案,自表决通

过之日起生效,生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

    (二)《基金合同》的终止事由

    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

    1、基金份额持有人大会决定终止的;

    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的;

    3、连续 60 个工作日基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5,000 万

元;

    4、《基金合同》约定的其他情形;

    5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

    (三)基金财产的清算

    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算

小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

    2、在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照《基金合

同》和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。

    3、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有

从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金

财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

    4、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    5、基金财产清算程序:


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    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    (3)对基金财产进行估值和变现;

    (4)制作清算报告;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书;

    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

    (7)对基金剩余财产进行分配。

    6、基金财产清算的期限为 6 个月。

    (四)清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费

用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

    (五)基金财产清算剩余资产的分配

    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分

配。

    (六)基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期货相关业

务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。

基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算

小组进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将清算报告提示

性公告登载在指定报刊上。

    (七)基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

    四、争议的处理和适用的法律

    各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经

友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会,根据该会当时有效的仲裁规

则进行仲裁,仲裁地点为北京市,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,除非

仲裁裁决另有规定,仲裁费用、律师费用由败诉方承担。


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    争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基

金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    《基金合同》受中国法律(为本基金合同之目的,在此不包括香港、澳门特别行政区

和台湾地区法律)管辖。

    五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式

    《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所

和营业场所查阅。




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附件二

                               基金托管协议内容摘要

    一、托管协议当事人

    (一)基金管理人

    基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司

    住所:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、

甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

    法定代表人:王海璐

    成立时间:2005 年 6 月 21 日

    批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字【2005】93 号

    注册资本: 贰亿元人民币

    组织形式:有限责任公司

    存续期间:持续经营

    (二)基金托管人

    基金托管人:上海浦东发展银行股份有限公司

    办公地址:上海市中山东一路 12 号

    法定代表人:高国富

    成立日期:1992 年 10 月 19 日

    基金托管业务资格批准机关:中国证监会

    基金托管业务资格文号:证监基金字[2003]105 号

    组织形式:股份有限公司(上市)

    注册资本:人民币 293.52 亿元

    经营期限:永久存续

    二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

    1.基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对下述基金投资范围、
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投资对象进行监督。

    本基金将投资于以下金融工具:

    本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期

融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、

可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券、资产支持证券、银行存款、同业存单、

债券回购等固定收益类金融工具,股票(包括中小板、创业板以及其他中国证监会允许基金

投资的股票)、权证等权益类投资品种、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资

的其他金融工具。

    《基金合同》已明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托管

人要求的格式提供投资品种,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合

《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。

    本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具。

    2.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融资比例进

行监督:

    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:

    本基金投资组合资产配置比例:投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,投资于

权益类资产的比例不高于基金资产的 20%,但为开放期流动性需要,保护基金份额持有人利

益,在每次开放期前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内,基金投资不受上述比

例限制;开放期内,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,本基金所

持有现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%;在封闭期

内,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证

金一倍的现金,前述现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

    法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:

    1)投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,投资于权益类资产的比例不高于基

金资产的 20%,但为开放期流动性需要,保护基金份额持有人利益,在每次开放期前一个月、

开放期及开放期结束后一个月的期间内,基金投资不受上述比例限制;

    2)开放期内,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,本基金持


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有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%,在封闭

期内,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保

证金一倍的现金,前述现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等;

    3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

    4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

    5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

    6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%;

    7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5%;

    8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值

的 10%;

    9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

    10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证

券规模的 10%;

    11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超

过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

    12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资产

支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月

内予以全部卖出;

    13)本基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基

金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

    14)本基金在封闭运作期间,基金总资产不得超过基金净资产的 200%;在开放期内,基

金总资产不得超过基金净资产的 140%;

    15)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的

40%;本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,债券回购到期后不

得展期;

    16)本基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得超过基金资产净值

的 15%;在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值

的 30%;在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不得超过上一个交

易日基金资产净值的 30%;本基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值


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和买入、卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)占基金资产的比例不低于 80%,但在每

次开放期前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内不受前述比例限制;

    17)本基金所持有的同时处于锁定期流通受限证券,其市值不得超过本基金资产净值的

10%;本基金持有的同一流通受限证券,其市值不得超过本基金资产净值的 2%;

    18)开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过本基金资产净值的

15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基

金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;在封闭

期内,本基金不受该比例的限制;

    19)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放

基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 15%;本基

金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可

流通股票的 30%,完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会

认定的特殊投资组合可不受前述比例限制;

    20)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购

交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;

    21)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

    除上述投资限制(2)、(12)、(18)、(20)项外,因证券、期货市场波动,证券发行人

合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例

的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形或基金合同

另有约定的除外。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。法律法规或监

管部门另有规定的,从其规定。

    法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止等作出强制性调整的,本基金应当按照

法律法规或监管部门的规定执行;如法律法规或监管部门修改或调整上述投资限制、投资禁

止性规定,且该等调整或修改属于非强制性的,基金管理人有权在履行适当程序后按照法律

法规或监管部门调整或修改后的规定执行,并应向投资者履行信息披露义务,但无需基金份

额持有人大会审议决定。

    托管人对上述指标的监督义务,仅限于监督由基金管理人管理且由托管人托管的全部公


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募基金及基金专户产品是否符合上述比例限制。《基金法》及其他有关法律法规或监管部门

取消上述限制的,履行适当程序后,基金不受上述限制。

    除投资资产配置外,基金托管人对基金投资的监督和检查自本托管协议生效之日起开始。

    3.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资禁止行为

进行监督:

    根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列行为:

    (1)承销证券;

    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事承担无限责任的投资;

    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;

    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (7)法律、行政法规有关规定和中国证监会规定禁止的其他活动。

    法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,则本基金投

资不再受相关限制,或以变更后的规定为准,不需要经基金份额持有人大会审议,但须提前

公告。

    4.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关联投资限制进

行监督。

    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易

的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先的原则,防范利

益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事

先得到基金托管人同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审

议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项

进行审查。

    如法律法规或《基金合同》有关于基金从事关联交易的规定,基金管理人和基金托管人

应相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更

新,并加盖业务章并书面提交,确保关联交易名单真实、完整、全面。基金管理人有责任保

管关联交易名单,名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人。


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    5.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人参与银行间

债券市场进行监督。

    (1)基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手的资信风险

控制措施进行监督。

    基金管理人向基金托管人提供其银行间债券市场交易的交易对手库,交易对手库由银行

间交易会员中财务状况较好、实力雄厚、信用等级高的交易对手组成。基金管理人可以根据

实际情况的变化,及时对交易对手库予以更新和调整,并及时书面通知基金托管人。基金托

管人据以对基金银行间债券市场交易的交易对手是否符合上述名单进行监督。

    (2)基金托管人对银行间交易市场的交易方式的控制按如下约定进行监督。

    基金管理人应按照审慎的风险控制原则,对银行间交易对手的资信状况进行评估,控制

交易对手的资信风险,确定与各类交易对手所适用的交易结算方式,在具体的交易中,应尽

力争取对基金有利的交易方式。由于交易对手资信风险引起的损失,基金托管人不承担赔偿

责任。

    6.基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。

    基金如投资银行存款,基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,事先

确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金管理人可以根据实际

情况的变化,及时对存款银行的名单予以更新和调整,并通知基金托管人。基金托管人据此

对基金投资银行存款的交易对手是否符合上述名单进行监督。

    基金管理人负责对存款银行的资信控制,并对投资银行存款的信用风险(包括但不限于

存款银行的信用等级、存款银行的支付能力等)进行评估。对于基金投资的银行存款,由于

存款银行发生信用风险事件而造成损失时,先由基金管理人负责赔偿,之后有权要求相关责

任人进行赔偿。

    7.基金托管人对基金投资流通受限证券的监督

    基金管理人投资流通受限证券,应事先根据中国证监会相关规定,明确基金投资流通受

限证券的比例,制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风险、法律风险和操

作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及

相关投资额度和比例等的情况进行监督。

    (1)本部分的流通受限证券,与上文提及的流动性受限资产并不完全一致,包括经中

国证监会批准的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定


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期的可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证

券、回购交易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。

    (2)基金管理人投资非公开发行股票,应制订流动性风险处置预案并经其董事会批准。

风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要解决的基金投资比例限制失调、基金

流动性困难以及相关损失等问题的应对解决措施,以及有关异常情况的处置。基金管理人应

在首次投资流通受限证券前向基金托管人提供基金投资非公开发行股票的相关流动性风险

处置预案。

    基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责,确保对相关风险采取积极有

效的措施,在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或市场发生

剧烈变动等原因而导致基金现金周转出现困难时,基金管理人应保证提供足额现金确保基金

的支付结算,并承担所有损失。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险,基金托管

人不承担任何责任。如因基金管理人原因导致本基金出现损失的,基金托管人不承担任何责

任。

    (3)本基金投资非公开发行股票,基金管理人应至少于执行投资指令之前两个工作日

将有关资料书面提交基金托管人,并保证向基金托管人提供的有关资料真实、准确、完整。

有关资料如有调整,基金管理人应及时提供调整后的资料。上述书面资料包括但不限于:

    1)中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。

    2)有关非公开发行股票的发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。

    3)基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。

    4)基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》

规定,对基金管理人是否遵守法律法规进行监督,并审核基金管理人提供的有关书面信息。

基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的,有权要求基金管理人在投资流通受限证

券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管理人风险管理部门就

基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等资料的权利。否则,基金托管人有权拒绝执行

有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报

告中国证监会。

    如基金管理人和基金托管人无法就上述问题达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。

基金托管人履行了本协议规定的监督职责后,不承担任何责任。

    8. 基金托管人对基金投资中期票据的监督责任仅限于依据本协议相关规定对投资比例


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和投资限制进行事后监督;除此外,无其它监督责任。如发现异常情况,应及时以书面形式

通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金托管人进行监督和核查。基金因投资中

期票据导致的信用风险、流动性风险,基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人原因导

致基金出现损失的,基金托管人不承担任何责任。

    基金管理人管理的基金在投资中期票据前,基金管理人须根据法律、法规、监管部门的

规定,制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性风险处置预案,管理人在此承

诺将严格执行该风险控制制度和流动性风险处置预案。

    (二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金资产净值

计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关

信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

    (三)基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基金合同》、

基金托管协议等有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到

通知后应在下一个工作日及时核对,并以书面形式向基金托管人发出回函,进行解释或举证。

    在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理

人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

    基金管理人应积极配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本托管协议对

基金业务的监督和核查,对基金托管人发出的书面提示,必须在规定时间内答复基金托管人

并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按照法律法规、《基金合同》

和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关

数据资料和制度等。

    若基金托管人发现基金管理人发出但未执行的投资指令或依据交易程序已经生效的投

资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知

基金管理人,并报告中国证监会。基金管理人的上述违规失信行为给基金财产或基金份额持

有人造成的损失,由基金管理人承担。

    对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资指令,基金

托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金管理

人,并报告中国证监会。

    基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管

理人限期纠正。


                                             127
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    基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权,或采取拖

延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正

的,基金托管人应报告中国证监会。

    三、基金管理人对基金托管人的业务核查

    基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限于基金托管

人是否安全保管基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户和证券账户及投资所需其他账

户、是否复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、是否根据管理人指令办理清

算交收、进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

    基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无故未执

行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金合

同》、本托管协议及其他有关规定时,基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠

正,基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内,基

金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通

知的违规事项未能在限期内纠正的,基金管理人应报告中国证监会。基金管理人发现基金托

管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银行业监督管理机构,同时通知基金托管人

限期纠正。

    基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金

管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。

    基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权,或采取拖

延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正

的,基金管理人应报告中国证监会。

    四、基金财产保管

    (一)基金财产保管的原则

    1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

    2.基金托管人应按本协议规定安全保管托管财产。未经基金管理人的指令,不得自行运

用、处分、分配基金的任何财产(托管人主动扣收的汇划费除外)。托管人不对处于自身实

际控制之外的账户及财产承担责任。

    3.基金托管人按照规定为托管的基金财产开设资金账户和证券账户及投资所需其他账

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户。

    4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其他业务和其他

基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。

    5.对于因基金认(申)购、基金投资过程中产生的应收财产,应由基金管理人负责与有

关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金托管人处的,基金

托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的,基金管理人应负

责向有关当事人追偿基金的损失,基金托管人对基金管理人的追偿行为应予以必要的协助与

配合,但对基金财产的损失不承担责任。

    (二)募集资金的验证

    募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定,将认购资金划入基金管理人在具有托

管资格的商业银行开设的“工银瑞信基金管理有限公司基金认购专户”。该账户由基金管理

人开立并管理。基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基

金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,由基金管理人聘请具有从事

证券业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的 2

名以上(含 2 名)中国注册会计师签字方为有效。验资完成,基金管理人应将募集的属于本

基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中,并确保划入的资金与验

资金额相一致。基金托管人收到有效认购资金当日以书面形式确认资金到账情况,并及时将

资金到账凭证传真给基金管理人,双方进行账务处理。

    若基金募集期限届满,未能达到《基金合同》备案的条件,由基金管理人按规定办理退

款事宜。

    (三)基金资产托管专户的开立和管理

    基金托管人以基金托管人的名义或以基金的名义在其营业机构开设资产托管专户,并根

据基金管理人合法合规的有效指令办理资金收付。基金管理人应根据法律法规及托管行的相

关要求,提供开户所需的资料并提供其他必要协助。本基金的资产托管专户的预留印鉴的印

章由基金托管人刻制、保管和使用。

    本基金的一切货币收支活动,均需通过基金托管人或基金的资产托管专户进行。基金的

资产托管专户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。除因本基金业务需要,基金

托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用以基金名义

开立的银行账户进行本基金业务以外的活动。


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    资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例》、

《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构

的其他有关规定。

    (四)基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理

    基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司上海

分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。

    基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理

人不得出借和未经对方同意擅自转让本基金的任何证券账户;亦不得使用本基金的任何证券

账户进行本基金业务以外的活动。

    基金证券账户的开立由基金托管人负责,管理和运用由基金管理人负责。

    基金托管人保管证券账户卡原件。

    基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分

公司开立结算备付金账户,基金托管人代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任

公司的一级法人清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的

收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定和基金托管人为履行结算参与人的义务所

制定的业务规则执行。

    (五)银行间市场债券托管和资金结算专户的开立和管理及市场准入备案

    《基金合同》生效后,在符合监管机构要求的情况下,基金管理人负责以基金的名义申

请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人根据

中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司的有关规

定,以本基金的名义分别在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公

司开立债券托管账户和资金结算账户,并代表基金进行银行间市场债券交易的结算。基金管

理人和基金托管人应共同负责完成银行间债券市场准入备案。

    (六)基金投资银行存款账户的开立和管理

    基金投资银行定期存款,基金管理人与基金托管人应比照相关规定,就本基金投资银行

存款业务签订书面协议。

    基金投资银行定期存款应由基金管理人与存款银行总行或其授权分行签订总体合作协

议,并将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机构。

    存款账户必须以基金名义开立,账户名称为基金名称,存款账户开户文件上加盖预留印


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鉴及基金管理人公章。

    本基金投资银行存款时,基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议,明确存款的类

型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管理等细则。

    为防范特殊情况下的流动性风险,定期存款协议中应当约定提前支取条款。

    基金所投资定期存款存续期间,基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账

机制,确保基金银行存款业务账目及核对的真实、准确。

    (七)其他账户的开设和管理

    1、因业务发展而需要开立的其它账户,可以根据《基金合同》或有关法律法规的规定,

经基金管理人和基金托管人协商一致后,由基金托管人负责为基金开立。新账户按有关规则

使用并管理。

    2、法律、法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。

    (八)基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管

    基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;其中实物证券

也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深

圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和

转让,由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证

券在基金托管人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人

对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的实物证券、银行定期存款存单对应的财产不承

担保管责任。

    (九)与基金财产有关的重大合同的保管

    由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金

管理人保管。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应

保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原

件。此处与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及

基金投资业务中产生的重大合同。基金管理人在上述重大合同签署后 5 个工作日内通过专

人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放于基金管理人

和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。

    对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供与合同原件核对一致

的并加盖基金管理人公章的合同传真件或复印件,未经双方协商一致,合同原件不得转移。


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    五、基金资产净值计算和会计核算

    (一)基金资产净值的计算、复核的时间和程序

    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金资产

净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计算保留到小数点后 4 位,

小数点后第 5 位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。

    每个工作日,基金管理人应对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的

规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及

其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负

责计算,基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额净值

和基金资产净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后

以双方认可的方式发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。

    (二)基金资产估值方法

    1.估值对象

    基金所拥有的股票、权证、债券、国债期货和银行存款本息、应收款项、其它投资等资

产及负债。

    2.估值方法

    本基金的估值方法为:

    (1)证券交易所上市的有价证券的估值

    ①交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的市价

(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机

构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日

后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投

资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价值;

    ②交易所上市实行净价交易的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价进

行估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重

大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价值;

    ③交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品

种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;

估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价或

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第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券

应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投

资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价值;

    ④交易所上市不存在活跃市场的非固定收益类有价证券,采用估值技术确定公允价值。

交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价

值的情况下,按成本估值。

    (2)处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

    ①送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估

值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;

    ②首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术

难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;

    ③首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同一

股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关规定确

定公允价值。

    (3)全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,以第三方估值

机构提供的价格数据估值。

    (4)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

    (5)本基金投资国债期货合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值日无结算价的,

且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。

    (6)基金投资同业存单,按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值;选定的第三

方估值机构未提供估值价格的,按成本估值。

    (7)其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。

    (8)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人

可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    (9)当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可在履行适当程序后,采用摆

动定价机制,以确保基金估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监

管部门、自律规则的规定。

    (10)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最

新规定估值。


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    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法

律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,

双方协商解决。

    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基

金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方

在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算

结果对外予以公布。

    3. 特殊情况的处理

    (1)基金管理人或基金托管人按估值方法的第(8)项进行估值时,所造成的误差不作

为基金资产估值错误处理。

    (2)由于不可抗力原因,或由于证券、期货交易所、期货公司及登记结算公司发送的

数据错误,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未

能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但

基金管理人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

    (三)估值差错处理

    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时,视为基金份额净值

错误。

    基金合同的当事人应按照以下约定处理:

    1、估值错误类型

    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或

投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该

估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,

承担赔偿责任。

    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、

系统故障差错、下达指令差错等。

    2、估值错误处理原则

    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,

及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未


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及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿

责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而

未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确

认,确保估值错误已得到更正。

    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利

造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其

支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得

不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿

额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

    3、估值错误处理程序

    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定

估值错误的责任方;

    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;

    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失;

    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构

进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,

并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

    (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中

国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告。

    (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

    (四)暂停估值的情形


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    1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当

暂停基金估值;

    4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

    (五)基金账册的建立

    基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照相关各方约定的同一记账方法

和会计处理原则,分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册,对相关各方各自的账册

定期进行核对,互相监督,以保证基金资产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧,应以

基金管理人的处理方法为准。

    经对账发现相关各方的账目存在不符的,基金管理人和基金托管人必须及时查明原因并

纠正,保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符,暂时无法查找到错账

的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。

    (六)基金定期报告的编制和复核

    基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制,应于每

月终了后 5 个工作日内完成。

    在《基金合同》生效后每六个月结束之日起 45 日内,基金管理人对招募说明书更新一

次并登载在网站上,并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上。基金管理人在每个季

度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并公告;在会计年度半年终了后 60 日内完

成半年报告编制并公告;在会计年度结束后 90 日内完成年度报告编制并公告。

    基金管理人在 5 个工作日内完成月度报告,在月度报告完成当日,对报告加盖公章后,

以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核;基金托管人在 3 个工作日内进行复核,并

将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在 7 个工作日内完成季度报告,在季度报

告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人在收到后 7 个工作日内进行复

核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在 30 日内完成半年度报告,在半年报

完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人在收到后 30 日内进行复核,并将

复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在 45 日内完成年度报告,在年度报告完成当日,

将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人在收到后 45 日内复核,并将复核结果书面通


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知基金管理人。

    基金托管人在复核过程中,发现相关各方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人

应共同查明原因,进行调整,调整以相关各方认可的账务处理方式为准。核对无误后,基金

托管人在基金管理人提供的报告上加盖印鉴或者出具加盖托管业务部门业务章的复核意见

书,相关各方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就

相关报表达成一致,基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告,基金托管人有权就相

关情况报证监会备案。

    基金托管人在对财务会计报告、半年报告或年度报告复核完毕后,需盖章确认或出具相

应的复核确认书,以备有权机构对相关文件审核时提示。

    基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要

办公场所所在地中国证监会派出机构备案。

    六、基金份额持有人名册的登记与保管

    基金管理人妥善保管的基金份额持有人名册,包括《基金合同》生效日、《基金合同》

终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人

名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

    基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基

金管理人应按照目前相关规则保管基金份额持有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形

式。保管期限为 15 年,法律法规或监管部门另有规定的除外。

    在基金托管人编制半年报和年报前,基金管理人应将每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基

金持有人名册送交基金托管人,文件方式可以采用电子或文档的形式并且保证其的真实、准

确、完整。基金托管人应妥善保管,不得将持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途。

    七、争议解决方式

    (一)本协议适用中华人民共和国法律(为本协议之目的,在此不包括香港、澳门特别

行政区和台湾地区法律),并从其解释。

    (二)各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,

如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会,根据该会当时有效的仲裁

规则进行仲裁,仲裁地点为北京市,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,除非

仲裁裁决另有规定,仲裁费用、律师费用由败诉方承担。

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    争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续忠实、勤勉、

尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算

    (一)托管协议的变更与终止

    1.托管协议的变更程序

       本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协

议,其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突,并需经基金管理人、基金托管人加

盖公章或合同专用章以及双方法定代表人或授权代理人签字(或盖章)确认。基金托管协

议的变更报中国证监会备案。

    2.基金托管协议终止的情形

       发生以下情况,本托管协议终止:

       (1)《基金合同》终止;

       (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产;

       (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理

权;

       (4)发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。

    (二)基金财产的清算

    1.基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小

组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

    2.在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》

和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。

    3.基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从

事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小

组可以聘用必要的工作人员。

    4.基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现

和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    5.基金财产清算程序:

    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
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    (3)对基金财产进行估值和变现;

    (4)制作清算报告;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书;

    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

    (7)对基金剩余财产进行分配。

    6.清算费用

    清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由基

金清算小组优先从基金财产中支付。

    7.基金财产按下列顺序清偿:

    (1)支付清算费用;

    (2)交纳所欠税款;

    (3)清偿基金债务;

    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。

    (三)基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律

师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报

告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

    (四)基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
    注:本基金信息披露事项以法律法规规定及基金合同“第十八部分 基金的信息披露”
约定的内容为准。




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