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诺安恒惠债券:诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期下载
诺安恒惠债券型证券投资基金
    招募说明书(更新)
      2020 年第 2 期




   基金管理人:诺安基金管理有限公司

  基金托管人:交通银行股份有限公司
                             诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期




                                     重要提示


    (一)诺安恒惠债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员

会 2018 年 11 月 26 日证监许可【2018】1954 号文核准公开募集,本基金的基金合同于 2019

年 5 月 23 日正式生效。

    (二)基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》

经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益

作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

    (三)投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本基金《招募说明书》、

《基金合同》、基金管理人网站公示的《风险说明书》、基金产品风险等级划分方法及说明等,

全面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资人自身的风险承受能力,并对于认购

(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者“买

者自负”原则, 在投资者作出投资决策后,须承担基金投资中出现的各类风险,包括:市场

风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险、合规性风险、本基金的特有风险、其

他风险等。

    本基金为债券型基金,其预期收益和风险水平高于货币市场基金、普通债券型基金,低

于混合型基金和股票型基金。

    本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债券、货币市

场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规

定),在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下,如证券市场的成交

量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下,可能导致基金资产变

现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击,发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正

常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。

    (四)基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构

成新基金业绩表现的保证。

    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

本基金一定盈利,也不保证最低收益。

    (五)基金管理人根据投资者适当性管理办法,对投资者进行分类。投资者应当如实提


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                             诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


供个人信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。投

资者应知晓并确认当个人信息发生重要变化、可能影响投资者分类和适当性匹配的,应及时

主动进行更新。

    本基金的基金产品资料概要的编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实施之日起

一年后开始执行。

    招募说明书(更新)已经基金托管人复核。本次招募说明书(更新)依据《公开募集证券投

资基金信息披露管理办法》及《有关实施<公开募集证券投资基金信息披露管理办法>有关

问题的规定》,本招募说明书(更新)所载内容截止日期为 2020 年 5 月 23 日,有关财务数

据和净值表现截止日为 2020 年 3 月 31 日(财务数据未经审计)。




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                                       诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期




                                                      目 录

第一部分     绪 言..........................................................................................................4
第二部分     释义............................................................................................................5
第三部分     基金管理人................................................................................................9
第四部分     基金托管人..............................................................................................23
第五部分     相关服务机构..........................................................................................27
第六部分     基金的募集..............................................................................................30
第七部分     基金合同的生效......................................................................................31
第八部分     基金份额的申购与赎回..........................................................................32
第九部分     基金的投资..............................................................................................42
第十部分     基金的业绩..............................................................................................50
第十一部分      基金的财产..........................................................................................51
第十二部分      基金资产的估值..................................................................................52
第十三部分      基金的收益与分配..............................................................................57
第十四部分      基金的费用与税收..............................................................................59
第十五部分      基金的会计与审计..............................................................................62
第十六部分      基金的信息披露..................................................................................63
第十七部分      风险揭示..............................................................................................69
第十八部分      基金合同的变更、终止与基金财产的清算......................................73
第十九部分      基金合同内容摘要..............................................................................75
第二十部分      基金托管协议摘要..............................................................................98
第二十一部分        对基金份额持有人的服务............................................................112
第二十二部分        其他应披露事项............................................................................114
第二十三部分        招募说明书存放及查阅方式........................................................115
第二十四部分        备查文件........................................................................................117




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                               诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期




                                 第一部分 绪 言
    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公

开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办

法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信

息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性

风险规定》”)等有关法律、法规及《诺安恒惠债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基

金合同”)编写。

    本招募说明书的内容涵盖诺安恒惠债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)的投资

目标、投资理念、投资策略、风险以及认购、申购和赎回的程序及费率等与投资本基金有关

的所有相关事项,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书,并注意基金管理人对

本招募说明书披露的更新信息。

    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对

其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募

集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本

招募说明书作任何解释或者说明。

    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基

金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为

基金份额持有人和基金合同当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认

和接受,并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、

承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%,但在基金运

作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。




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                           诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期



                                 第二部分 释义
    在《诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书》中,除非文意另有所指,下列词语具有

如下含义:

 基金或本基金:         指诺安恒惠债券型证券投资基金;
 基金管理人:           指诺安基金管理有限公司;
 基金托管人:           指交通银行股份有限公司;
 基金合同或本基金合     指《诺安恒惠债券型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的
 同:                   任何有效修订和补充;
 托管协议:             指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《诺安恒惠债券型证
                        券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充;
 招募说明书:           指《诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书》及其更新;
 基金份额发售公告:     指《诺安恒惠债券型证券投资基金基金份额发售公告》;
 基金产品资料概要       指《诺安恒惠债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新
 法律法规:             指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司
                        法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、
                        决议、通知等;
 《基金法》:           指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会
                        第三十次会议通过,自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4
                        月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议
                        《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口
                        法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金
                        法》及颁布机关对其不时做出的修订;
 《销售办法》:         指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证
                        券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订;
 《信息披露办法》:     指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公
                        开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做
                        出的修订;
 《运作办法》:         指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公
                        开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的
                        修订;
 《流动性风险规定》:   指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公
                        开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对
                        其不时做出的修订;



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                          诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期



中国证监会:           指中国证券监督管理委员会;
银行业监督管理机构:   指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会;
基金合同当事人:       指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
                       体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人;
个人投资者:           指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人;
机构投资者:           指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登
                       记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法
                       人、社会团体或其他组织;
合格境外机构投资者:   指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法
                       律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的
                       中国境外的机构投资者;
投资人或投资者:       指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
                       或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称;
基金份额持有人:       指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人;
基金销售业务:         指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基
                       金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务;
销售机构:             指诺安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规
                       定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基
                       金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构;
登记业务:             指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资
                       人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、
                       清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和
                       办理非交易过户等;
登记机构:             指办理登记业务的机构。基金的登记机构为诺安基金管理有限公
                       司或接受 诺安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机
                       构;
基金账户:             指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理
                       的基金份额余额及其变动情况的账户;
基金交易账户:         指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认
                       购、申购、赎回、定期定额投资、转换及转托管等业务而引起的
                       基金份额变动及结余情况的账户;
基金合同生效日:       指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理
                       人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面
                       确认的日期;



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                        诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期



基金合同终止日:     指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完
                     毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期;
基金募集期:         指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超
                     过 3 个月;
存续期:             指基金合同生效至终止之间的不定期期限;
工作日:             指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日;
T 日:               指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
                     开放日;
T+n 日:             指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日);
开放日:             指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日;
开放时间:           指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段;
《业务规则》:       指《诺安基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金
                     管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基
                     金管理人和投资人共同遵守;
认购:               指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为;
申购:               指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
                     请购买基金份额的行为;
赎回:               指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求
                     将基金份额兑换为现金的行为;
基金转换:           指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告
                     规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金
                     份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为;
转托管:              指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
                     持基金份额销售机构的操作;
定期定额投资计划:   指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款金
                     额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行
                     账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式;
巨额赎回:           指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上
                     基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金
                     转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额
                     的 10%的情形;
元:                 指人民币元;
基金收益:           指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存
                     款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和



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                   费用的节约;
基金资产总值:     指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及
                   其他资产的价值总和;
基金资产净值:     指基金资产总值减去基金负债后的价值;
基金份额净值       指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数;
基金资产估值:     指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金
                   份额净值的过程;
指定媒介:         指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊(以下简称
                   “指定报刊”)及指定互联网网站(以下简称“指定网站”,包
                   括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
                   网站)等媒介;
不可抗力:         指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
                   件;
流动性受限资产:   指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
                   予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆
                   回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、
                   停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、
                   因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等;本基金合同所
                   述流动性受限资产,是指本基金依基金合同可投资的符合前述条
                   件的资产
摆动定价机制:     指当本基金各类份额遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净
                   值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申
                   购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利
                   影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。




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                               诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期



                               第三部分 基金管理人
    一、基金管理人概况

   公司名称:诺安基金管理有限公司

   住所:深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19—20 层

   法定代表人:秦维舟

   设立日期:2003 年 12 月 9 日

   批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2003]132 号

   组织形式:有限责任公司

   注册资本:1.5 亿元人民币

   存续期限:持续经营

   电话:0755-83026688

   传真:0755-83026677

   股权结构:

     股东单位                                       出资额(万元)       出资比例

     中国对外经济贸易信托有限公司                   6000               40%

     深圳市捷隆投资有限公司                         6000               40%

     大恒新纪元科技股份有限公司                     3000               20%

                  合      计                        15000              100%



    二、证券投资基金管理情况

    截至 2020 年 5 月 23 日,本基金管理人共管理六十二只开放式基金:诺安平衡证券投资

基金、诺安货币市场基金、诺安先锋混合型证券投资基金、诺安优化收益债券型证券投资基

金、诺安价值增长混合型证券投资基金、诺安灵活配置混合型证券投资基金、诺安成长混合

型证券投资基金、诺安增利债券型证券投资基金、诺安中证 100 指数证券投资基金、诺安中

小盘精选混合型证券投资基金、诺安主题精选混合型证券投资基金、诺安全球黄金证券投资

基金、诺安沪深 300 指数增强型证券投资基金、诺安行业轮动混合型证券投资基金、诺安多

策略混合型证券投资基金、诺安油气能源股票证券投资基金(LOF)、诺安全球收益不动产

证券投资基金、诺安新动力灵活配置混合型证券投资基金、诺安创业板指数增强型证券投资

金(LOF)、诺安策略精选股票型证券投资基金、诺安双利债券型发起式证券投资基金、诺


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                           诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


安研究精选股票型证券投资基金、诺安纯债定期开放债券型证券投资基金、诺安鸿鑫混合型

证券投资基金、诺安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安泰鑫一年定期开放债

券型证券投资基金、诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金、诺安天天宝货币市场基金、

诺安理财宝货币市场基金、诺安聚鑫宝货币市场基金、诺安稳健回报灵活配置混合型证券投

资基金、诺安聚利债券型证券投资基金、诺安新经济股票型证券投资基金、诺安低碳经济股

票型证券投资基金、诺安中证 500 指数增强型证券投资基金、诺安创新驱动灵活配置混合型

证券投资基金、诺安先进制造股票型证券投资基金、诺安利鑫灵活配置混合型证券投资基金、

诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安安鑫

灵活配置混合型证券投资基金、诺安精选回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安和鑫灵活

配置混合型证券投资基金、诺安积极回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安优选回报灵活

配置混合型证券投资基金、诺安进取回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安高端制造股票

型证券投资基金、诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金、诺安瑞鑫定期开放债券型发

起式证券投资基金、诺安圆鼎定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安鑫享定期开放债券

型发起式证券投资基金、诺安联创顺鑫债券型证券投资基金、诺安汇利灵活配置混合型证券

投资基金、诺安积极配置混合型证券投资基金、诺安优化配置混合型证券投资基金、诺安浙

享定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安精选价值混合型证券投资基金、诺安鼎利混合

型证券投资基金、诺安恒鑫混合型证券投资基金、诺安恒惠债券型证券投资基金、诺安新兴

产业混合型证券投资基金、诺安研究优选混合型证券投资基金等。



   三、主要人员情况

    1. 董事会成员

    秦维舟先生,董事长,工商管理硕士。历任北京中联新技术有限公司总经理、香港昌维

发展有限公司总经理、香港先锋投资有限公司总经理、中国新纪元有限公司副总裁、诺安基

金管理有限公司副董事长。

    张一冰女士,副董事长,硕士。历任中国华大理工技术公司计财部职员,中国对外经济

贸易信托有限公司证券部总经理助理、综合业务部副科长、投资银行部总经理、稽核法律部

总经理、投资发展部总经理、董事会秘书、公司副总经理等职务。

    赵忆波先生,董事,硕士。历任南方航空公司规划发展部项目经理,泰信基金管理有限

公司研究员,翰伦投资咨询公司(马丁可利基金)投资经理,纽银西部基金管理有限公司基

金经理,现任大恒科技副董事长。

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                           诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


    刘洪波先生,董事,硕士。历任中国对外经济贸易信托有限公司投资银行部职员、资产

管理四部职员、金融产品一部总经理助理、副总经理和总经理,信业股权投资管理有限公司

资本市场部任董事总经理,华澳国际信托有限公司北京业务总部/北京业务一部业务总监/部

门总经理,现任中国对外经济贸易信托有限公司投资管理事业部副总经理。

    孙晓刚先生,董事,本科。历任河北瀛源建筑工程有限公司职员、北京诺安企业管理有

限公司副总经理、上海摩士达投资有限公司副总经理及投资总监、上海钟表有限公司副总经

理。现任上海钟表有限公司董事长。

    齐斌先生,董事,硕士。历任中国人民银行总行管理干部学院团委书记、中国证券交易

系统有限公司职员、对外贸易经济合作部计划财务司股份制处主任科员、中国驻新加坡使馆

商务参赞处一等秘书、中国中化集团公司投资部副总经理、中国中化集团公司战略规划部副

总经理、中国对外经济贸易信托有限公司副总经理等,现任诺安基金管理有限公司总经理。

    汤小青先生,独立董事,博士。历任国家计委财政金融司处长,中国农业银行市场开发

部副主任,中国人民银行河南省分行副行长,中国人民银行合作司副司长,中国银监会合作

金融监管部副主任,内蒙古银监局、山西银监局局长,中国银监会监管一部主任,招商银行

副行长。

    史其禄先生,独立董事,博士。历任中国工商银行外汇业务管理处处长,中国工商银行

伦敦代表处首席代表,中国工商银行新加坡分行总经理,中国工商银行个人金融业务部副总

经理,机构业务部副总经理,机构金融业务部资深专家。

    赵玲华女士,独立董事,硕士。历任中国人民解放军空军总医院新闻干事,全国妇女联

合会宣传部负责人,中国人民银行人事司综合处副处长,国家外汇管理局政策法规司副处长,

中国外汇管理杂志社社长兼主编,国家外汇管理局国际收支司巡视员。

    2. 监事会成员

    秦江卫先生,监事,硕士。历任太原双喜轮胎工业股份有限公司全面质量管理处干部。

2004 年加入中国对外经济贸易信托有限公司,历任中国对外经济贸易信托有限公司风险法

规部总经理、副总法律顾问。现任中国对外经济贸易信托有限公司总法律顾问、首席风控官,

兼任风控合规总部总经理。

    赵星明先生,监事,金融学硕士。历任中国人民银行深圳经济特区分行证券管理处副处

长、深圳证券交易所理事会秘书长、君安证券香港公司副总经理等职。

    戴宏明先生,监事,本科。历任浙江证券深圳营业部交易主管、国泰君安证券公司部门

主管、诺安基金管理有限公司交易中心总监,现任诺安基金管理有限公司首席交易师(总助

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级)兼交易中心总监。

    梅律吾先生,监事,硕士。历任长城证券有限责任公司研究员,鹏华基金管理有限公司

研究员,诺安基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理、研究部副总监、指数投

资组副总监,现任指数组负责人。

    3. 经理层成员

    齐斌先生,总经理,硕士研究生学历。历任中国人民银行总行管理干部学院团委书记、

中国证券交易系统有限公司职员、对外贸易经济合作部计划财务司股份制处主任科员、中国

驻新加坡使馆商务参赞处一等秘书、中国中化集团公司投资部副总经理、中国中化集团公司

战略规划部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公司副总经理等。2019 年加入诺安基金

管理有限公司,现任公司总经理。

    杨文先生,副总经理,企业管理学博士。曾任国泰君安证券公司研究所金融工程研究员、

中融基金管理公司市场部经理。2003 年加入诺安基金管理有限公司,历任市场部总监、发

展战略部总监,现任公司副总经理。

    杨谷先生,副总经理,经济学硕士,CFA。曾任平安证券公司综合研究所研究员、西北

证券公司资产管理部研究员。2003 年加入诺安基金管理有限公司,历任权益投资事业部总

经理,现任公司副总经理、诺安先锋混合型证券投资基金基金经理。

    田冲先生,副总经理兼首席信息官,硕士。曾任深圳市邮电局红荔储汇证券营业部工程

师、光大证券信息技术部高级经理。2004 年加入诺安基金管理有限公司,历任信息技术部

总监,运营保障部总监,网络金融部总监,公司总裁助理。现任公司副总经理兼首席信息官。

    马宏先生,督察长,硕士。曾任中国新兴(集团)总公司职员、中化财务公司证券部职

员、中化国际贸易股份有限公司投资部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公司证券部投

资总监、资产管理二部副总经理、投资发展部总经理。2016 年加入诺安基金管理有限公司,

现任公司督察长。

    4.基金经理

    潘飞先生,硕士, CFA,曾就职于广发银行股份有限公司,任交易员。2015 年 4 月加

入诺安基金管理有限公司,任基金经理助理,从事资金、债券交易工作。2016 年 9 月起任

诺安理财宝货币市场基金基金经理,2017 年 12 月起任诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券

投资基金基金经理,2019 年 5 月起任诺安恒惠债券型证券投资基金基金经理。

     5.投资决策委员会成员的姓名及职务

    本公司投资决策委员会分股票类基金投资决策委员会、固定收益类基金投资决策委员

会、指数类基金投资决策委员会及 QDII 类基金投资决策委员会,具体如下:

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       股票类基金投资决策委员会:主席由公司总经理齐斌先生担任,委员包括:杨谷先生,

公司副总经理、基金经理;韩冬燕女士,总经理助理、权益投资事业部总经理、基金经理;

王创练先生,首席策略师(总助级)兼研究部总监、基金经理。

       固定收益类基金投资决策委员会:主席由公司总经理齐斌先生担任,委员包括:杨谷先

生,公司副总经理、基金经理;谢志华先生,总经理助理、固定收益事业部总经理、基金经

理;王创练先生,首席策略师(总助级)兼研究部总监、基金经理。

       指数类基金投资决策委员会:主席由公司总经理齐斌先生担任,委员包括:楚天舒女士,

总经理助理;梅律吾先生,指数投资组负责人、基金经理;王创练先生,首席策略师(总助

级)兼研究部总监、基金经理。

       QDII 类基金投资决策委员会:主席由公司总经理齐斌先生担任,委员包括:韩冬燕女

士,总经理助理、权益投资事业部总经理、基金经理;宋青先生,国际业务部总监、基金经

理;王创练先生,首席策略师(总助级)兼研究部总监、基金经理。

       上述人员之间不存在近亲属关系。



   四、基金管理人的职责

   1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于:

   (1)依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜;

   (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金

财产;

   (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费

用;

   (4)销售基金份额;

   (5)按照规定召集基金份额持有人大会;

   (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基

金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基

金投资者的利益;

   (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

   (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;

   (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基

金合同》规定的费用;

   (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

   (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请;


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   (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因基

金财产投资于证券所产生的权利;

   (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;

   (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法

律行为;

   (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外

部机构;

   (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换

和非交易过户的业务规则;
    (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于:

    (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的

发售、申购、赎回和登记事宜;

    (2)办理基金备案手续;

    (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;

    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式

管理和运作基金财产;

    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行

证券投资;

    (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任

何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

    (7)依法接受基金托管人的监督;

    (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息、基金份额净值确定基金

份额申购、赎回的价格;

    (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    (10)编制季度报告、中期报告和年度报告;

    (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

    (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合


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同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露,但向监

管机构、司法机关及审计、法律等外部专业顾问提供的除外;

       (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金

收益;

       (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

       (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基

金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

       (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15

年以上;

       (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者

能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合

理成本的条件下得到有关资料的复印件;

       (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

       (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金

托管人;

       (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应

当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

       (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违

反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追

偿;

       (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行

为承担责任;

       (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;

       (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金

管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息(税后)在基金募集

期结束后 30 日内退还基金认购人;

       (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

       (26)建立并保存基金份额持有人名册;

       (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。



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   五、基金管理人的承诺

    1.基金管理人承诺

    基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披

露办法》等法律法规的行为,并承诺建立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止违法行

为的发生。

    2.基金管理人承诺不从事以下禁止性行为:

   (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

   (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;

   (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

   (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

   (5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为及基金合同禁

   止的行为。

    3.基金经理承诺

    (1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取

    最大利益;

    (2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;

    (3)不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定,

    不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、

    基金投资计划等信息;

    (4)不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。


   六、基金管理人的风险管理体系和内部控制制度

    1. 风险管理及内部控制制度概述

    公司风险管理及内部控制是公司为有效防范和控制经营风险和基金资产运作风险,保证

公司规范经营、稳健运作,确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整,及时维护公

司的良好声誉及股东合法利益,在充分考虑内外部环境因素的基础上,通过构建科学的组织

机制、运用有效的管理方法、实施严格的操作程序与控制措施而形成的控制风险的管理系统。

    公司风险管理及内部控制的总体目标在于建立一个决策科学、运营规范、管理高效、持

续健康发展的资产管理实体,在充分保障基金份额持有人利益的基础上,维护公司的良好声

誉及公司股东的合法权益。


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    2. 风险管理制度

    (1)风险管理的具体目标

    根据国家相关法律法规及公司内部控制大纲的具体要求,公司风险管理的总体目标为:

       1) 确保国家法律法规、行业规章和公司各项管理规章制度的贯彻执行;

       2) 建立符合现代企业制度要求的法人治理结构,形成科学合理的决策机制、执行

             机制和监督机制;

       3) 不断提高基金管理的效率和效益,在有效控制风险的前提下,努力实现基金份

             额持有人经风险调整后的利益最大化;

       4) 通过严格的风险控制体系和管理措施,保障公司发展战略的顺利实施和经营目

             标的全面实现,维护公司及公司股东的合法权益;

       5) 建立高效运行、控制严密、科学合理、切实有效的风险控制制度,及时查错防

             弊、堵塞漏洞,保证各项业务稳健运行;

       6) 借鉴和引用国际上成熟、先进的风险控制理念和技术,不断提升公司国际化经

             营水准和核心竞争能力,巩固公司的声誉和市场份额。

    (2)风险管理的原则

    公司的风险管理严格遵循以下原则:

    1)首要性原则:公司经营管理层将始终把风险管理置于公司经营中的战略层面并作为

首要任务;

    2)全面性原则:风险管理制度应覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员,并渗透

到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节;

    3)审慎性原则:公司组织体系的构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经

营为出发点;

    4)独立性原则:合规审查与风险控制委员会、合规风控委员会、督察长和监察稽核部

应保持高度的独立性和权威性;

    5)有效性原则:风险管理制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章,具有高度的

权威性,并成为所有员工严格遵守的行动指南;

    6)适时性原则:风险控制制度的制订应当具有前瞻性。同时,随时对各项制度进行适

时的更新、补充和调整,使其适应基金业的发展趋势和最新法律法规的要求;

    7)防火墙原则:公司各业务部门,应当在空间上和制度上适当分离,以达到风险防范

的目的。对因业务需要知悉内幕信息的人员,应制定严格的批准程序。

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    (3)风险管理的具体内容

    1)确立加强风险控制的指导思想,以及风险控制的目标和原则;

    2)建立层次分明、权责明确、涵盖全面的风险控制体系;

    3)建立定性和定量相结合的风险控制方法;

    4)建立严格合理的风险控制程序和措施;

    5)制定持续有效的风险控制制度的评价和检查机制。

    (4)风险管理的体系

    1)依据风险管理的具体目标与原则,公司设立了以下风险管理机构及职能部门:

      (一)董事会下设合规审查与风险控制委员会,负责对公司经营管理和基金投资管理

          中的合法、合规性进行全面、重点的检查分析评价,对公司经营和基金投资管

          理中的风险进行合规检查和风险控制评估。并出具相应的工作报告和专业意见

          提交董事会。

      (二)公司设督察长。督察长对董事会负责,按照中国证监会的规定和督察长的职责

          进行工作。

      (三)公司设合规风控委员会,在督察长领导下,公司经营管理层制定公司风险管理

          制度和政策,对风险控制部提交的《风险评估报告》、监察稽核部提交的《合规

          月报》作出全面的讨论和决定,从而使风险政策得到有力的执行。

      (四)公司设监察稽核部,监察稽核部在各部门自我监察的基础上依照所规定的职责

          权限、工作程序进行独立的再监督工作,对公司经营的法律法规风险进行管理

          和监察,与公司各部门保持相对独立的关系;定期向管理层提交监察稽核报告。

      (五)公司设风险控制部,负责根据公司各类业务的特点和需求,制定各个风险领域

          (投资、运作、信用等)的风险管理和绩效评估方法,并监督其执行;定期向

          管理层提交风险评估报告。

    2)为最大限度地实现风险管理的目标,公司以各机构及职能部门为依托,自上而下,

建立了包括公司治理结构层、公司经营管理层、职能机构层、具体操作层在内的四级合规风

险管理组织体系:

    第一层治理结构层:由董事会合规审查与风险控制委员会进行宏观领导,负责对公司经

营管理和基金投资管理中的合法、合规性进行全面、重点的检查分析评价,对公司经营和基

金投资管理中的风险进行合规检查和风险控制评估。

    第二层经营管理层:由管理层下设的公司合规风控委员会进行中观管理,公司合规风控

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委员会每月召开例会,公司经营管理层制定合规风险管理制度和政策,对风险控制部提交的

《风险评估报告》、监察稽核部提交的《合规月报》作出相应反馈和指示,从而使公司的风

险控制措施得到有力的执行。

    第三层职能机构层:公司在专职合规风险控制运作模式上采用双线独立运作模式,监察

稽核部和风险控制部作为职能部门,对公司核心风险要素进行具体的识别与管理。公司设立

了风险控制部,对产品投资风险进行监控,制定并提交各种形式的风险分析评估报告。公司

设立了监察稽核部,在各部门自我监察的基础上依照所规定的职责权限、工作程序进行独立

的再监督工作,对公司经营与产品运作的法律法规风险、员工行为、子公司合法合规性进行

监督和检查。

    第四层具体操作层:各业务相关部门对各自部门的风险控制负责,各业务部门各设一名

合规管理人员,落实本部门风险管理工作。

    3) 数量化的投资风险控制体系

    公司针对投资过程中的事前风险、事中风险和事后风险建立了一整套的数量化风险控制

体系,从而做到在每个环节有效控制风险点。

    投资前的风险控制主要是通过严谨、细致的研究工作,定性与定量相结合的方法来实现。

    事中的风险控制通过两个手段来实现,一是在交易系统中设置风险控制条目,当基金经

理下达与公司风险管理规定不符的指令时,指令将不能被执行,从技术上防止了不当投资行

为的发生。第二是高频率的投资情况报告,可随时掌握投资过程中的仓位、集中度、流动性

多方面的状况。

    事后风险控制包括业绩评价和业绩归因,为优化投资策略提供参考。

    3.内部控制制度

    (1)内部控制的目标

    为在守法经营、规范运作的基础上,实现持续、稳定、健康发展的经营目标, 公司内部控

制的总体目标为:

     1)使公司诚实信用、勤勉尽责地为投资者服务,保证基金份额持有人的合法权益不

   受侵犯;

     2)保护公司资产的安全,实现公司经营方针和目标,维护股东权益;

     3)树立良好的品牌形象,维护公司最重要的资本-声誉;

     4)健全公司法人治理结构,建立符合现代管理要求的内部组织结构,形成科学合理

   的决策机制、执行机制和监督机制;

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  5)建立切实有效的内部控制系统,查错防弊,消除隐患,保证业务稳健运行;

  6)规范公司与股东之间的关联交易,避免股东干涉公司正常的经营管理活动。

(2)内部控制的原则

公司内部控制制度的建立严格遵循以下原则

  1)全面性原则:内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,

并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节;

  2)有效性原则:一方面,通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护

内控制度的有效执行;另一方面,强化内部管理制度的高度权威性,任何人不得拥有超

越制度或违反规章的权力;

  3)独立性原则:公司各机构、部门和岗位在职能上保持相对独立性;内部控制的检

查、评价部门独立于内部控制的建立、执行部门,公司基金资产、自有资产以及其他资

产的运作应当分离;

  4)相互制约原则:公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡,并通过切

实可行的相互制约措施来消除内部控制中的盲点;

  5)成本效益原则:运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合

理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
(3)内部控制制度的主要内容
内部控制主要包括环境控制和业务控制。
 1)环境控制:指与内部控制相关的环境因素相互作用的综合效果及其对业务、员工
的影响力,环境控制构成公司内部控制的基础。公司致力于从治理结构、组织机构、企
业文化、员工素质控制等方面实现良好的环境控制。

  2)业务控制:包括投资管理业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、会计系

统控制、监察稽核控制及其它方面的内部控制等。

 a.投资管理业务控制:涉及到研究业务控制、投资决策业务控制、基金交易业务控制

     和对关联方交易的监控:

   I) 研究业务控制主要包括:

      公司的研究工作应保持独立、客观,为公司基金投资运作以及公司业务的全局

      发展提供全方位的支持;建立科学的研究工作管理流程和投资对象备选库制度;

      建立研究与投资的业务交流制度;建立研究报告质量评价体系。

   II) 投资决策业务控制主要包括:


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     严格遵守法律法规的有关规定及基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资

     策略、投资组合和投资限制等要求;健全投资决策授权制度,实行投资决策委

     员会领导下的基金经理负责制;投资决策应当有充分的投资依据,重要投资要

     有详细的研究报告和风险分析支持,并保留决策记录;建立投资风险评估与管

     理制度;建立科学的投资管理业绩评价体系;督察长和监察稽核部、风险控制

     部对投资决策和投资执行的过程进行合规性监督检查;相关业务人员应遵循良

     好的职业道德规范,严禁损害基金份额持有人利益事件的发生。

III)基金交易业务控制主要包括:

     实行集中交易制度;投资决策和交易执行实行严格的人员和空间分离制度,建

     立交易执行的权限控制体系和交易操作规则;建立完善的交易监测、预警和反

     馈系统;执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平对待;

     建立完善的交易记录制度,及时核对并存档保管每日投资组合列表等文件;制

     定相应的特殊交易的流程和规则;建立科学的交易绩效评价体系;建立关联方

     交易的监控制度。

b. 信息披露控制:公司按照法律、法规和中国证监会的有关规定,建立完善的信息披

   露制度,保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。按照程序进行信息的组

   织、审核和发布。公司制定了严格的保密制度。公司掌握内幕信息的人员在信息

   公开披露前不得泄露其内容。

c. 信息技术系统控制:公司根据国家法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作

   性原则,制定了信息系统的管理制度。公司信息技术系统硬件及软件的设计、开

   发均符合国家、金融行业软件工程标准的要求并实现了全面的业务电子化;公司

   实行严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度、信息数据的

   保存和备份制度、信息技术系统的稽核检查制度等管理措施,确保系统安全运行。

d. 会计系统控制:公司根据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券

   投资基金会计核算办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制定了基金会

   计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册,并针对各个风

   险控制点建立严密的会计系统控制。主要包括以下方面:明确职责划分与岗位分

   工;对所管理的基金以基金为会计核算主体,独立建账、独立核算,保证不同基

   金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立;基金会计

   核算独立于公司会计核算;采取适当的会计控制措施;建立凭证制度,确保正确

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   记载经济业务,明确经济责任;建立账务组织和账务处理体系,有效控制会计记

   账程序;建立复核制度;采取合理的计价方法和科学的计价程序,公允反映基金

   所投资的有价证券在计价时点的价值;规范基金清算交割工作,确保基金资产的

   安全;建立严格的成本控制和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和事后监督;

   制定完善的会计档案保管和财物交接制度,严格会计资料的调阅手续,防止会计

   数据的毁损、散失和泄密;自觉遵守国家财税制度和财经纪律。

e. 监察稽核控制:公司设立督察长,督察长直接对董事会负责,经董事会聘任,并报

   中国证监会核准。公司设立监察稽核部,对公司经营层负责,开展监察稽核工作,

   并保证监察稽核部门的独立性和权威性,确保公司各项经营管理活动的有效运行。

f. 其他内部控制机制:其他内部控制包括对销售和客户服务的控制、对基金托管人和

   基金代销机构等合作方的控制、授权控制、危机处理控制、持续的控制检验等。




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                            第四部分 基金托管人
    一、基金托管人情况

    (一)基金托管人概况

    公司法定中文名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行)

    公司法定英文名称:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD

    法定代表人:任德奇

    住    所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188 号

    办公地址:上海市长宁区仙霞路 18 号

    邮政编码:200336

    注册时间:1987 年 3 月 30 日

    注册资本:742.63 亿元

    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]25 号

    联系人:陆志俊

    电   话:95559

    交通银行始建于 1908 年,是中国历史最悠久的银行之一,也是近代中国的发钞行之一。

1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全国性的国有股份制商业银

行,总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合交易所挂牌上市,2007 年 5 月在上海

证券交易所挂牌上市。根据 2019 年英国《银行家》杂志发布的全球千家大银行报告,交通

银行一级资本位列第 11 位,连续五年跻身全球银行 20 强;根据 2019 年美国《财富》杂志

发布的世界 500 强公司排行榜,交通银行营业收入位列第 150 位,较上年提升 18 位。

    截至 2019 年 12 月 31 日,交通银行资产总额为人民币 99,056 亿元。2019 年 1-12 月,

交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币 772.81 亿元。

    交通银行总行设资产托管业务中心(下文简称“托管中心”)。现有员工具有多年基金、

证券和银行的从业经验,具备基金从业资格,以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级

专业技术职称,员工的学历层次较高,专业分布合理,职业技能优良,职业道德素质过硬,

是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。

    (二)主要人员情况

    任德奇先生,董事长、执行董事,高级经济师。

    任先生 2020 年 1 月起任本行董事长、执行董事,代为履行行长职责,2018 年 8 月至 2020


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                             诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


年 1 月任本行副董事长(其中:2019 年 4 月至 2020 年 1 月代为履行董事长职责)、执行董

事,2018 年 8 月至 2019 年 12 月任本行行长; 2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银行执行

董事、副行长,其中:2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港(控股)有限公司非执行

董事,2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁;2014 年 7

月至 2016 年 11 月任中国银行副行长,2003 年 8 月至 2014 年 5 月历任中国建设银行信贷审

批部副总经理、风险监控部总经理、授信管理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经

理;1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳

分行,中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生 1988 年于清华

大学获工学硕士学位。

    袁庆伟女士,资产托管业务中心总裁,高级经济师。

    袁女士 2015 年 8 月起任本行资产托管业务中心总裁;2007 年 12 月至 2015 年 8 月,历

任本行资产托管部总经理助理、副总经理,本行资产托管业务中心副总裁;1999 年 12 月至

2007 年 12 月,历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处长助理、副处长,会计

结算部高级经理。袁女士 1992 年毕业于中国石油大学计算机科学系,获得学士学位,2005

年于新疆财经学院获硕士学位。

    (三)基金托管业务经营情况

    截至 2019 年 12 月 31 日,交通银行共托管证券投资基金 433 只。此外,交通银行还托

管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理财产品、信托计

划、私募投资基金、保险资金、QDIE 资金、全国社保基金、养老保障管理基金、企业年金

基金、职业年金基金、QFII 证券投资资产、RQFII 证券投资资产、QDII 证券投资资产、RQDII

证券投资资产和 QDLP 资金等产品。



    二、基金托管人的内部控制制度

    (一)内部控制目标

    交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定,加强内部管理,托管

中心业务制度健全并确保贯彻执行各项规章,通过对各种风险的识别、评估、控制及缓释,

有效地实现对各项业务的风险管控,确保业务稳健运行,保护基金持有人的合法权益。

    (二)内部控制原则

    1、合法性原则:托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管要求,

并贯穿于托管业务经营管理活动始终。

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                             诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


    2、全面性原则:托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部控制机

制,覆盖各项业务、各个部门和各级人员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环

节,建立全面的风险管理监督机制。

    3、独立性原则:托管中心独立负责受托基金资产的保管,保证基金资产与交通银行的

自有资产相互独立,对不同的受托基金资产分别设置账户,独立核算,分账管理。

    4、制衡性原则:托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则,从组织架构的设置上确保

各二级部和各岗位权责分明、相互制约,并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的盲点。

    5、有效性原则:托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式的基础

上,形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制,通过行之有效的控制流程、

控制措施,建立合理的内控程序,保障各项内控管理目标被有效执行。

    6、效益性原则:托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风险

控制要求相适应,尽量降低经营运作成本,以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标。

    (三)内部控制制度及措施

    根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资产托管业务指引》

等法律法规,托管中心制定了一整套严密、完整的证券投资基金托管管理规章制度,确保基

金托管业务运行的规范、安全、高效,包括《交通银行资产托管业务管理办法》、《交通银行

资产托管业务风险管理办法》、《交通银行资产托管业务系统建设管理办法》、《交通银行资产

托管部信息披露制度》、《交通银行资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业

务从业人员行为规范》、《交通银行资产托管业务档案管理暂行办法》等,并根据市场变化和

基金业务的发展不断加以完善。做到业务分工科学合理,技术系统管理规范,业务管理制度

健全,核心作业区实行封闭管理,落实各项安全隔离措施,相关信息披露由专人负责。

    托管中心通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施实现全流

程、全链条的风险管理,聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行国际标准的内

部控制评审。



    三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

    交通银行作为基金托管人,根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理

办法》和有关证券法规的规定,对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的

核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、

基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督

                                          25
                            诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


和核查。

    交通银行作为基金托管人,发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公开募集证券

投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为,及时通知基金管理人予以

纠正,基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。交通银行有权对通知事项进行复查,

督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的,交通银行有

权报告中国证监会。

    交通银行作为基金托管人,发现基金管理人有重大违规行为,有权立即报告中国证监会,

同时通知基金管理人限期纠正。



    四、其他事项

    最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规行为,未受

到中国人民银行、中国证监会、中国银保监会及其他有关机关的处罚。负责基金托管业务的

高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。




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                                 诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期




                               第五部分 相关服务机构

   一、 基金份额销售机构

   1. 诺安基金管理有限公司直销中心

       本公司在深圳、上海、广州、成都开设四个直销网点对投资者办理开户和申购、赎回业

务:

       (1)深圳直销中心

            办公地址:深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19—20 层

            邮政编码:518048

            电话:0755-83026603 或 0755-83026620

            传真:0755-83026630

            联系人:祁冬灵

       (2)上海分公司

            办公地址:上海市浦东新区世纪大道 210 号 21 世纪中心大厦 903 室

            邮政编码:200120

            电话:021-68824617

            传真:021-68362099

            联系人:王惠如

        (3)广州分公司

            办公地址:广州市珠江新城华夏路 10 号富力中心 2908

            邮政编码:510623

            电话:020-38393680

            传真:020-38393680

            联系人:黄怡珊

       (4)西部营销中心

          办公地址:成都市高新区府城大道西段399号天府新谷9栋1单元1802

          邮政编码:610021

          电话:028-86050157

          联系人:裴兰



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                             诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


    (5)个人投资者可以通过基金管理人的网上直销交易系统办理本基金的开户、申购和

赎回手续,具体交易细节请参阅基金管理人网站公告。

       网址:www.lionfund.com.cn

    2.代销机构(排名不分先后)

    (1)交通银行股份有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188 号

    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188 号

    法定代表人:任德奇

    客户服务热线:95559

    网址:www.bankcomm.com

    基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择符合要求的机构销售基金,并及时在基金

管理人网站公示。



   二、 注册登记机构

     名称:诺安基金管理有限公司

     住所:深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19-20 层

     法定代表人:秦维舟
      电话:0755-83026688
      传真:0755-83026677



   三、 出具法律意见书的律师事务所和经办律师

      名称:北京颐合中鸿律师事务所

      住所:北京市东城区建国门内大街 7 号光华长安大厦 2 座 1908-1911 室

      法定代表人/负责人:付朝晖

      电话:010-65178866

      传真:010-65180276

      经办律师:虞荣方、张辛



   四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师

      名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)


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                       诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场 E2 座 8 层

执行事务合伙人:邹俊

电话:010-85085000

传真:010-85185111

联系人:左艳霞

经办注册会计师:左艳霞 张品




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                             诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期



                            第六部分 基金的募集
    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关

规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2018 年 11 月 26 日证监许可【2018】1954 号文

核准。

    本基金为契约型开放式基金,基金存续期限为不定期。

    本基金募集期间基金份额净值为人民币 1.00 元,按面值发售。

    本基金于 2019 年 4 月 23 日到 2019 年 5 月 20 日向全社会公开募集,募集工作已于 2019

年 5 月 20 日结束。

    本基金募集的有效认购总户数为 292 户。按照每份基金份额发售面值 1.00 元人民币计

算,募集期募集金额及利息结转的基金份额共计 200,068,625.24 份。




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                            诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期



                        第七部分 基金合同的生效
    一、根据有关规定,本基金满足基金合同生效条件,基金合同于 2019 年 5 月 23 日正

式生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正式开始管理本基金。



    二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

    《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金

资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续 60 个工作日

出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告说明原因并提出解决方案,如转换运作

方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。

    法律法规或监管部门另有规定时,从其规定。




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                             诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期



                    第八部分       基金份额的申购与赎回

   一、基金份额的申购与赎回

    (一)申购与赎回场所

    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明

书或其他相关公告中列明或通过基金管理人网站公示。基金管理人可根据情况变更或增减销

售机构,并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场

所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

    若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过

上述方式进行基金份额的申购与赎回。具体办法由基金管理人或相关销售机构另行公告。

    (二)申购与赎回的开放日及时间

    1、开放日及开放时间

    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证

券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基

金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间在招募说明书或届时

相关公告中载明。

    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,

基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信

息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    2、申购、赎回开始日及业务办理时间

    本基金基金合同于 2019 年 5 月 23 日生效,于 2019 年 6 月 25 日开始办理日常申购、赎

回业务。

    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或

者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确

认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。

    (三)申购与赎回的原则

    1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准

进行计算;

    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销,在当日业务办理时

                                          32
                              诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


间结束后不得撤销;

    4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人持有基金份额登记确认日期的先后次序

进行顺序赎回;

    5、办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则。

    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规

则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    (四)申购与赎回的程序

    1、申购和赎回的申请方式

    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

的申请。投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等

在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规定为准。

    2、申购和赎回的款项支付

    投资人申购基金份额时,必须在规定时间内全额交付申购款项,投资人交付申购款项,

申购成立;基金份额登记机构确认基金份额时,申购生效。

    基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;基金份额登记机构确认赎回时,赎回生效。

投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券交易

所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及

基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时,赎回款项顺延至上述因素消除的下一个工

作日划出。在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

时,款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。

    3、申购和赎回申请的确认

    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提

交的有效申请,投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方

式查询申请的确认情况。若申购不成功,则投资人已缴付的申购款项本金将退回投资人账户。

    销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收

到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回申请及

申购、赎回份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。因投资人怠于履行该

项查询等各项义务,致使其相关权益受损的,基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构

不承担由此造成的损失或不利后果。如因申购、赎回申请未得到登记机构的确认而造成的损

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                                诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


失,由投资人自行承担。

    4、如未来法律法规或监管机构对上述内容另有规定,从其规定。

    在法律法规允许的范围内,本基金登记机构可根据相关业务规则,对上述业务办理时间

进行调整,本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。

    (五)申购与赎回的数额限制

    1、通过本公司直销中心申购本基金,每个基金账户首次申购的最低金额为 1,000 元人

民币(含申购费),追加申购的最低金额为人民币 1,000 元(含申购费)。通过本公司网上交

易系统(目前仅对个人投资者开通)每个基金账户首次申购的最低金额为 10 元人民币(含

申购费),追加申购的最低金额为人民币 10 元(含申购费)。

    2、通过本公司直销中心赎回本基金,基金份额持有人赎回本基金的最低份额为 10 份基

金份额。通过本公司网上直销平台赎回上述基金,单笔赎回申请的最低份额不作限制。基金

份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回,但某笔赎回导致该基金份额持有人在一个网点

的基金份额余额少于相应的最低赎回限额时,余额部分的基金份额必须一同赎回。

    3、各代销机构对上述最低申购限额、交易级差、最低赎回份额有其他规定的,以各代

销机构的业务规定为准。

    4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人

应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险

控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控制。具体请参见相关公告。

    5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量

限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    (六)申购与赎回的费用

    1、申购费用

    本基金份额申购费率随申购金额的增加而递减,具体费率如下:

                  申购金额(M)                     申购费率

                  M<100 万元                       0.6%

                  100 万元≤M<200 万元             0.3%

                  200 万元≤M<500 万元             0.2%

                  M≥500 万元                       每笔 1000 元



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                              诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


       本基金的申购费用由申购人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项

费用,不列入基金财产。

       2. 赎回费率

         持有基金份额期限                           赎回费率

         T < 7日                                   1.5%

         7 日 ≤ T < 30 日                         0.1%

         T ≥ 30 日                                 0

       注:本基金的赎回费用由基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。

本基金的赎回费全额计入基金财产。

       3、基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费

率如发生变更,基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上

公告。

       4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定

基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人定

期或不定期地开展基金促销活动。在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提

下,在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低

基金申购费率、基金赎回费率和销售服务费率等。

       5、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基

金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规

定。

       (七)申购和赎回金额的数额和价格

       1、申购份额及余额、赎回金额的处理方式

       (1)申购份额及余额的处理方式:申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额

净值,有效份额单位为份,上述计算结果均按四舍五入法方法,保留到小数点后 2 位,由

此产生的收益或损失由基金财产承担。

       (2)赎回金额的处理方式:赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额

净值并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入法,保留到小数点

后2位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。

       2、基金申购份额的计算方法



                                           35
                            诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


    本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中,

        净申购金额=申购金额 /(1+申购费率)

        申购费用=申购金额-净申购金额

        申购份额=净申购金额 / 申购当日基金份额净值

    基金份额的计算保留小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍五入,由此产生的误

差计入基金财产。

    例二:假定 T 日的基金份额净值为 1.4500 元。四笔申购金额分别为 1,000.00 元、100

万元、400 万元和 1000 万元,则各笔申购负担的申购费用和获得的基金份额计算如下:

                             申购 1     申购 2        申购 3         申购 4

   申购金额(元,a)         1,000.00 1,000,000.00    4,000,000.00   10,000,000.00

   适用申购费率(b)         0.6%       0.3%          0.2%           每笔 1000 元

   净申购金额(c=a/(1+b)) 994.04     997,008.97    3,992,015.97   9,999,000.00

   申购费(d=a-c)           5.96       2,991.03      7,984.03       1,000.00

   基金份额净值(e)         1.4500     1.4500        1.4500         1.4500

   申购份额(=c/e)          685.54     687,592.40    2,753,114.40   6,895,862.07

    3、基金赎回金额的计算

    本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中:

    赎回总额=赎回份数×T日基金份额净值

    赎回费用=赎回总额×赎回费率

    赎回金额=赎回总额-赎回费用

    例三:假定 T 日的基金份额净值为 1.4500 元。某投资人赎回本基金 10,000 份该类基金

份额,持有时间为 20 天,对应的赎回费率为 0.1%,则其可得到的赎回金额为:

    赎回总额=10,000 到的赎回金额为 14,500 元

    赎回费用=14,500×0.1%=14.5 元

    赎回金额=14,500-14.5=14485.5 元

    即:投资人赎回本基金 1 万份基金份额,假设赎回当日该类基金份额净值是 1.450 元,

则其可得到的赎回金额为 14485.5 元。

    4、基金份额资产净值的计算公式

    本基金各类基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,由


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                            诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1

日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。具体计算公式为:

    T 日基金份额净值 = T 日该类基金资产净值 / T 日该类基金份额总数。

    (八)申购和赎回的注册登记

    1、经基金销售机构同意,基金投资者提出的申购和赎回申请,在基金管理人规定的时

间之前可以撤销。

    2、投资者 T 日申购基金成功后,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者增加权益并办理

注册登记手续,投资者自 T+2 日起(含该日)有权赎回该部分基金份额。

    3、投资者 T 日赎回基金成功后,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者扣除权益并办理

相应的注册登记手续。

    4、基金管理人或登记机构可以在法律法规和基金合同允许的范围内,且在对基金份额

持有人利益无实质性不利影响的前提下,对上述业务办理时间进行调整,但须在调整实施前

依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    (九)拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理

    1、在如下情况下,基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请:

    (1)因不可抗力导致基金无法正常运作。

    (2)发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的

申购申请。

    (3)证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

    (4)接受某笔或某些申购申请可能会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额

持有人利益构成潜在重大不利影响时。

    (5)基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金

业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

    (6)基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构因技术故障或异常情况导致

基金销售系统、基金登记结算系统、基金会计系统或证券登记结算系统无法正常运行。

    (7)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比

例达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时。

    (8)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用

估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应

当采取暂停接受基金申购申请的措施。

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                              诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


       (9)申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单个投资人单日或单笔申购金

额上限的。

       (10)法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

       发生上述第(1)、(2)、(3)、(5)、(6)、(8)、(9)、(10)项情形之一

且基金管理人决定拒绝或暂停申购时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停

申购公告。当发生上述第(7)项情形时,基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资者

的申购申请进行限制,基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。如果投资人的申购

申请被拒绝,被拒绝的申购款项本金将退还给投资人,基金管理人及基金托管人不承担该退

回款项产生的利息等损失。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办

理。

       2、在以下情况下,基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项:

       (1)因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

       (2)发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的

赎回申请或延缓支付赎回款项。

       (3)证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

       (4)连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

       (5)接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

       (6)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用

估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应

当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。

       (7)基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术故障或其他异常情况

导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行.

       (8)法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

       发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项时,基金管

理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能

足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付

部分可延期支付,并以后续开放日的该类基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第

(4)项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择

将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回

业务的办理并公告。

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                            诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


    (十)巨额赎回的情形及处理方式

    1、巨额赎回的认定

    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出

申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一

开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。

    2、巨额赎回的处理方式

    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额

占比情况决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。

    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回

程序执行。
    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投
资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当
日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期办
理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受
理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。
选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,
当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,
无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎
回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处
理。当出现巨额赎回时,基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及相关
公告。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总
份额的 30%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%的赎回申请实施延期办
理,而对该单个基金份额持有人 30%以内(含 30%)的赎回申请与其他基金份额持有人的赎
回申请,当基金管理人认为有能力支付时将按正常赎回程序执行(根据上述“(1)全部赎
回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理),当基金管理人认为支付有困
难或认为因支付而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当
日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理
(根据上述“(2)部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理)。
对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回
的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受
理的部分赎回申请将被撤销。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先
权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如

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                              诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延
期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。延期的赎回申请以下一个开放日的基金份额净值为基
础计算赎回基金,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关公告。

       (4)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必

要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过

20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。

       3、巨额赎回的公告

       当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规

定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,并根据《信息披露

办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。

       (十一)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

       1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应根据《信息披露办法》的有关规定

在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

       2、上述暂停申购或赎回情况消除的,基金管理人应于重新开放日公布最近 1 个开放日

各类基金份额的基金份额净值。

       3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,依照《信息披露办法》的有关规定,

最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告;也可以根据实际情况在暂

停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告。



   二、基金的转换

   基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理

人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理

人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机

构。



   三、基金的非交易过户

   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非

交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户(可补充其他情况)。无论在上

述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

       继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金


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                           诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是

指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法

人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件

的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。



   四、基金的转托管

    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可

以按照规定的标准收取转托管费。



    五、定期定额投资计划

    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。投

资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管

理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。



   六、基金的冻结与解冻

   基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认

可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。



   七、基金份额的转让

   在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监

会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登

记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份额持有人应根据基金管理

人公告的业务规则办理基金份额转让业务。



   八、其他业务

   在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下,基金管理人可在对基金份额 持有人利

益无实质性不利影响的情形下,办理基金份额的质押业务或其他基金业务,基金管理人可制

定相应的业务规则,并依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。




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                               诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期



                               第九部分 基金的投资
    一、投资目标

       在严格控制风险的前提下,通过积极主动的投资管理,追求基金资产的稳健回报。



    二、投资范围

       本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国债、央行票据、

金融债、地方政府债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、

同业存单、资产支持证券、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市

场工具、债券质押式及买断式回购以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具

(但须符合中国证监会相关规定)。

       本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%,每个交易日日终本基金持有现金以及

到期日在 1 年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存

出保证金、应收申购款等。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

以将其纳入投资范围。



    三、投资策略

    本基金通过自上而下和自下而上相结合、定性分析和定量分析相补充的方法,确定资产

在不同类别固定收益资产之间的配置比例。通过积极主动的研究分析和投资管理,深入挖掘

价值被低估的标的券种,构建投资组合。

    1、久期管理策略

    本基金通过对宏观经济形势、财政及货币政策、利率环境、债券市场资金供求等因素的

分析,主动判断利率和收益率曲线可能移动的方向和方式,并据此确定收益资产组合的平均

久期。原则上,利率处于上行通道时,缩短目标久期;利率处于下降通道时,则延长目标久

期。

       (1)宏观经济环境分析

    通过跟踪、分析宏观经济数据(包括国内生产总值、工业增长、固定资产投资、CPI、

PPI、进出口贸易等)判断宏观经济运行趋势及在经济周期中所处的位置,预测国家货币政

策、财政政策取向及当期利率在利率周期中所处的位置;密切跟踪、关注货币金融指标(包


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                           诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


括货币供应量 M1/M2,新增贷款、新增存款、准备金率等),判断利率在中短期内的变动趋

势及国家可能采取的调控措施。

   (2)利率变动趋势分析

   基于对宏观经济运行状态及利率变动趋势的判断,同时考量债券市场资金面供应状况、

市场预期等因素,预测债券收益率曲线可能移动的方向和方式。

   (3)久期配置

   基于宏观经济环境分析和利率变动趋势预测,通过合理假设下的情景分析和压力测试,

确定最优的债券组合久期。一般的,若预期利率水平上升时,建立较短平均久期的债券组合

或缩短现有债券组合的平均久期;若预期利率水平下降时,建立较长平均久期的债券组合或

延长现有债券组合的平均久期,以获取较高的组合收益率。

   2、期限结构配置策略

   本基金在确定固定收益组合平均久期的基础上,将对债券市场收益率期限结构进行分析,

预测收益率期限结构的变化方式,根据收益率曲线形态变化确定合理的组合期限结构,包括采

用子弹策略、哑铃策略和梯形策略等,在长期、中期和短期债券间进行动态调整,以从收益

率曲线的形变和不同期限债券价格的相对变化中获利。

   3、类属资产配置策略

   受信用风险、税赋水平、市场流动性、市场风险等不同因素的影响,国债、央票、金融

债、企业债、公司债、短期融资券等不同类属的券种收益率变化特征存在明显的差异,并表

现出不同的利差变化趋势。基金管理人将分析各类属券种的利差变化趋势,合理配置并灵活

调整不同类属券种在组合中的构成比例,通过对类属的合理配置力争获取超越基准的收益率

水平。

   4、利率品种投资策略

   利率品种的主要影响因素为基准利率。本基金对国债、央行票据等利率品种的投资,首

先根据对宏观经济变量、宏观经济政策、利率环境、债券市场资金供求状况的分析,预测收

益率曲线变化的两个方面:变化方向及变化形态,从而确定利率品种组合的久期和期限配置

结构。其次根据不同利率品种的收益风险特征、流动性因素等,决定投资品种及相应的权重,

在控制风险并保证流动性的前提下获得最大的收益。

   5、信用品种投资策略

   信用品种收益率的主要影响因素为利率品种基准收益与信用利差。信用利差是信用产品

相对国债、央行票据等利率产品获取较高收益的来源。信用利差主要受两方面的影响,一方

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面为债券所对应信用等级的市场平均信用利差水平,另一方面为发行人本身的信用状况。信

用品种投资策略具体为:

   (1)在经济周期上行或下行阶段,信用利差通常会缩小或扩大,利差的变动会带来趋

势性的信用产品投资机会;同时,研究不同行业在经济周期和政策变动中所受的影响,以确

定不同行业总体信用风险和利差水平的变动情况,投资具有积极因素的行业,规避具有潜在

风险的行业;

   (2)信用产品发行人的资信水平和评级调整变化会使产品的信用利差扩大或缩小,本

基金将充分发挥内部评级作用,选择评级有上调可能的信用债,以获取因信用利差下降带来

的价差收益;

   (3)对信用利差期限结构进行研究,分析各期限信用债利差水平相对历史平均水平所

处的位置,以及不同期限之间利差的相对水平,发现更具投资价值的期限进行投资;

   (4)研究分析相同期限但不同信用评级债券的相对利差水平,发现偏离均值较多,相

对利差有收窄可能的债券。

   6、资产支持证券投资策略

   资产支持证券投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析,本基金将在国内资产

证券化产品具体政策框架下,采用基本面分析和数量化模型相结合,对个券进行风险分析和

价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,以

降低流动性风险。

   今后,随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等,基金还将积极寻求

其他投资机会,如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,本基金将在履行适当程

序后,将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。



   四、投资限制

   1、组合限制

   基金的投资组合应遵循以下限制:

   (1)本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%;

   (2)本基金在每个交易日日终应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在

一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;

   (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

   (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

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                            诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


   (5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净

值的 10%;

   (6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

   (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持

证券规模的 10%;

   (8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得

超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

   (9)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资

产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3

个月内予以全部卖出;

   (10)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

的 40%;在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;

   (11)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;

   (12)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15% ;

   因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不

符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。

   (13)基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购

交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;

   (14)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

   除上述第(2)、(9)、(12)、(13)项另有约定外,因证券市场波动、证券发行人合并、

基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金

管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。

   基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金

托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

   如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。

法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本

基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行,且无需经基金份额持有人大会。

    2、禁止行为

   为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

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   (1)承销证券;

   (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

   (3)从事承担无限责任的投资;

   (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

   (5)向其基金管理人、基金托管人出资;

   (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

   (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交

易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益

冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先

得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审

议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项

进行审查。

       法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再

受相关限制或按变更后的规定执行,无需经基金份额持有人大会审议。



       五、业绩比较基准

       中债综合全价(总值)指数收益率

       中债综合全价(总值)指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制,该指数旨在反映

债券全市场整体价格和投资回报情况,涵盖了银行间市场和交易所市场,成份券种包括除资

产支持证券、美元债券、可转债之外,在境内债券市场公开发行的债券。该指数的构成品种

基本覆盖了本基金的投资标的,能够反映债券市场总体走势,适合作为本基金的业绩比较基

准。

       如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推

出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数,或者市场发生变化导致本业

绩比较基准不再适用或本业绩比较基准停止发布时,本基金管理人在与基金托管人协商一致

并履行适当程序后,可调整或变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大

会。



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                              诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


     六、风险收益特征

     本基金是债券型基金,其预期风险与收益水平高于货币市场基金,低于股票型基金和混

合型基金,属于证券投资基金中的中低风险、中低收益品种。



     七、基金管理人代表基金行使股东和债权人权利的处理原则及方法

     1、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;

     2、有利于基金资产的安全与增值;

     3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金份额持有人的

利益;

     4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金份额持有人

的利益。



     八、基金投资组合报告

     本投资组合报告所载数据截止日为 2020 年 3 月 31 日,本报告中所列财务数据未经审计。

(一) 报告期末基金资产组合情况
序号                  项目                      金额(元)              占基金总资产的比例(%)
 1       权益投资                                                   -                           -
         其中:股票                                                 -                           -
 2       基金投资                                                   -                           -
 3       固定收益投资                                    153,942.90                         90.67
         其中:债券                                      153,942.90                         90.67
         资产支持证券                                               -                           -
 4       贵金属投资                                                 -                           -
 5       金融衍生品投资                                             -                           -
 6       买入返售金融资产                                           -                           -
         其中:买断式回购的买入返售                                 -                           -
         金融资产
 7       银行存款和结算备付金合计                         10,881.20                          6.41
 8       其他资产                                            4,962.36                        2.92
 9       合计                                            169,786.46                        100.00
(二) 报告期末按行业分类的股票投资组合

     本基金本报告期末未持有股票。

(三) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

     本基金本报告期末未持有股票。


                                           47
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(四) 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号                   债券品种                     公允价值(元)          占基金资产净值比例(%)
 1         国家债券                                                     -                              -
 2         央行票据                                                     -                              -
 3         金融债券                                           153,942.90                        95.52
           其中:政策性金融债                                 153,942.90                        95.52
 4         企业债券                                                     -                              -
 5         企业短期融资券                                               -                              -
 6         中期票据                                                     -                              -
 7         可转债(可交换债)                                           -                              -
 8         同业存单                                                     -                              -
 9         其他                                                         -                              -
 10        合计                                               153,942.90                        95.52
(五) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
                                                                                  占基金资产净值比
序号         债券代码        债券名称        数量(张)      公允价值(元)
                                                                                      例(%)
     1        018006         国开 1702                 870           90,088.50                 55.90
     2        018009         国开 1803                 260           29,952.00                 18.59
     3        018008         国开 1802                 180           18,842.40                 11.69
     4        018061         进出 1911                 150           15,060.00                  9.34
(六) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

         本基金本报告期末未持有资产支持证券。

(七) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
         本基金本报告期末未持有贵金属。
(八) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

         本基金本报告期末未持有权证。

(九) 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

1.       本期国债期货投资政策

         本基金本报告期未投资国债期货。

2.       报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

         本基金本报告期末未投资国债期货。

3.       本期国债期货投资评价

         本基金本报告期未投资国债期货。




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(十) 投资组合报告附注

1.       本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体。本报告期没有出现被监管部门立案调

          查的情形,也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

2.       基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明

         本基金本报告期末未持有股票。

3.       其他资产构成
 序号                    名称                                金额(元)
     1      存出保证金                                                                 141.10
     2      应收证券清算款                                                                   -
     3      应收股利                                                                         -
     4      应收利息                                                                 4,821.26
     5      应收申购款                                                                       -
     6      其他应收款                                                                       -
     7      待摊费用                                                                         -
     8      其他                                                                             -
     9      合计                                                                     4,962.36

4.       报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

         本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

5.       报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

         本基金本报告期末未持有股票。

6.       投资组合报告附注的其他文字描述部分

         由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。




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                            第十部分 基金的业绩
    本基金的过往业绩不代表未来表现。

    一、自基金合同的生效以来基金份额净值增长率与同期业绩基准收益率比较表
                                     份额净     业绩比     业绩比较
                          份额净
                                     值增长     较基准     基准收益
         阶段             值增长                                         ①-③      ②-④
                                     率标准     收益率     率标准差
                            率①
                                       差②       ③           ④
2019.5.23~2019.12.31      10.37%      0.79%      1.44%        0.04%      8.93%       0.75%
2020.1.1~2020.3.31         0.74%      0.12%      1.85%        0.10%     -1.11%       0.02%
2019.5.23~2020.3.31       11.19%      0.68%      3.32%        0.06%      7.87%       0.62%
    注:本基金的业绩比较基准为:中债综合全价(总值)指数收益率。

    二、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益

率变动的比较




    注:①本基金的基金合同于 2019 年 5 月 23 日生效,截止 2020 年 3 月 31 日止,本基金

成立未满一年。

    ②本基金的建仓期为 6 个月,建仓期结束时各项资产配置比例符合合同规定。



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                         第十一部分 基金的财产
    一、基金资产总值

    基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款

以及其他投资所形成的价值总和。



    二、基金资产净值

    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。



    三、基金财产的账户

    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资

所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基

金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。



    四、基金财产的保管及处分

    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人保

管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的

法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基

金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。

    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算

的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固

有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不

得相互抵销。




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                      第十二部分 基金资产的估值
    一、估值日

    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对

外披露基金净值的非交易日。



    二、估值对象

    基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。



    三、估值原则

    对于存在活跃市场的情况下,以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值;对

于活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下,对市场报价进行调整以确定计量日的公

允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,则采用估值技术确定其公允价值。



    四、估值方法

    1、证券交易所上市的有价证券的估值

    (1)交易所上市实行净价交易的债券,选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当

日的估值净价估值。

    (2)交易所市场上市未实行净价交易的债券,按照每日收盘价减去债券收盘价中所含

的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生

重大变化,按最近交易日债券收盘价减去该债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进

行估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重

大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

    (3)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。对在交易

所市场挂牌转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公

允价值的情况下,按成本估值。

    2、处于未上市期间的有价证券的估值:

    (1)首次公开发行未上市的债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠

计量公允价值的情况下,按成本估值。

    (2)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的情况下,应


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以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值;对于活跃市场报价未能代表

计量日公允价值的情况下,应对市场报价进行调整,确认计量日的公允价值;对于不存在市

场活动或市场活动很少的情况下,则采用估值技术确定公允价值。在估值技术难以可靠计量

公允价值的情况下,按成本估值。

    3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的相应品种

当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的相

应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种,回

售登记截止日(含当日)后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间

市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存在

明显差异,未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。

    4、本基金存入银行或其他金融机构的各种款项以本金列示,按协议或约定利率逐日确

认利息收入。

    5、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的,按证券所处的市场分别估值。

    6、本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值价格数据。

    7、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估

值的公平性。

    8、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新

规定估值。

    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法

律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,

双方协商解决。

    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基

金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方

在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金净值信息的计算

结果对外予以公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值

计算顺延错误而引起的损失,由基金管理人负责赔付,基金托管人不负责赔付。



    五、估值程序

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    1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后,该类基金资产净值除以当日该类基金

份额的余额数量计算,精确到0.0001元,小数点后第5位四舍五入。国家另有规定的,从其

规定。

    每个工作日计算各类基金份额的基金资产净值及各类基金份额净值,并按《信息披露办

法》的有关规定公告。

    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合

同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将各类基金份额净值

结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。

    由于一方当事人提供的信息错误,另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不能发现

该错误,进而导致基金资产净值计算错误造成投资人或基金的损失,以及由此造成以后交易

日基金资产净值计算顺延错误而引起的投资人或基金的损失,由提供错误信息的当事人一方

负责赔偿。



    六、估值错误的处理

    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时,视为该类基金份额净

值错误。

    本基金合同的当事人应按照以下约定处理:

    1、估值错误类型

    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或

投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该

估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,

承担赔偿责任。

    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、

下达指令差错等。

    2、估值错误处理原则

    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,

及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未

及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿

责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而

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                           诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确

认,确保估值错误已得到更正。

    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利

造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其

支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得

不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿

额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

    3、估值错误处理程序

    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定

估值错误的责任方;

    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;

    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失;

    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构

进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,

并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

    (2)错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报

中国证监会备案;错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时,基金管理人应当公告并报中国

证监会备案。

    (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。



    七、暂停估值的情形

    1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

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       2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

       3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障基金份额持

有人的利益,已决定延迟估值时;

       4、出现基金管理人认为属于紧急事故的情况,导致基金管理人不能出售或评估基金资

产时;

       5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值

技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,应当暂停估值;

       6、中国证监会和基金合同认定的其它情形。



       八、基金净值的确认

       用于基金信息披露的基金净值信息由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。

基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金净值信息并发送给基金托管人。基金

托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值信息予以公

布。



       九、特殊情况的处理

       1、基金管理人按估值方法的第8项进行估值时,所造成的误差不作为基金资产估值错误

处理;

       2、由于证券交易场所及其登记结算公司、证券经纪机构发送的数据错误、第三方估值

机构提供的估值数据错误,有关会计制度变化,或由于其他不可抗力或市场规则变更原因,

基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该

错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基

金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。




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                             诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期



                       第十三部分 基金的收益与分配
    一、基金利润的构成

    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后

的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。



    二、基金可供分配利润

    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益

的孰低数。



    三、基金收益分配原则

    1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将

现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现

金分红;

    2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净

值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;

    3、本基金每份基金份额享有同等分配权。

    4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

    在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可

在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则,并于变更实施日前依照《信息披

露办法》的有关规定在指定媒介上公告,且不需召开基金份额持有人大会。



    四、收益分配方案

    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、

分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。



    五、收益分配方案的确定、公告与实施

    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,依照《信息披露办法》

的有关规定在指定媒介公告。

    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过


                                          57
                           诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


15 个工作日。

    法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。



    六、基金收益分配中发生的费用

    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金

红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份额持

有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》

执行。




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                    第十四部分 基金的费用与税收
   一、基金费用的种类

   1、基金管理人的管理费;

   2、基金托管人的托管费;

   3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

   4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;

   5、基金份额持有人大会费用;

   6、基金的证券交易费用;

   7、基金的银行汇划费用;

   8、基金的开户费用、账户维护费用;

   9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。



   二、与基金运作有关的费用

   1、基金管理人的管理费

   本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.3%年费率计提。管理费的计算方法如下:

   H=E×0.3%÷当年天数

   H为每日应计提的基金管理费

   E为前一日的基金资产净值

   基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与基金托管人核

对一致后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起5个工作日内从基金

财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

   2、基金托管人的托管费

   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

   H=E×0.1%÷当年天数

   H为每日应计提的基金托管费

   E为前一日的基金资产净值

   基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与基金托管人核

对一致后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起5个工作日内从基金

财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。


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                              诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


   上述“一、基金费用的种类”中第3-9项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费用

实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。



   三、与基金销售有关的费用

   1、申购费用

   本基金份额申购费率随申购金额的增加而递减,具体费率如下:

                 申购金额(M)                    申购费率

                 M<100万元                       0.6%

                 100万元≤M<200万元              0.3%

                 200万元≤M<500万元              0.2%

                 M≥500万元                       每笔1000元

   本基金的申购费用由申购人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项

费用,不列入基金财产。

   2. 赎回费率

          持有基金份额期限                               赎回费率

          T < 7日                                       1.5%

          7日 ≤ T < 30日                               0.1%

          T ≥ 30日                                      0

   注:本基金的赎回费用由基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。

本基金的赎回费全额计入基金财产。

   3、基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费

率如发生变更,基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上

公告。

   4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定

基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人定

期或不定期地开展基金促销活动。在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提

下,在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低

基金申购费率、基金赎回费率和销售服务费率等。

   5、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基



                                           60
                           诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规

定。



   四、不列入基金费用的项目

   下列费用不列入基金费用:

   1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失;

   2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

   3、《基金合同》生效前的相关费用;

   4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。



   五、基金税收

   本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。




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                            诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期



                      第十五部分 基金的会计与审计
   一、基金会计政策

    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;

    2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的会计年度按

如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年度;

    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

    4、会计制度执行国家有关会计制度;

    5、本基金独立建账、独立核算;

    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,

按照有关规定编制基金会计报表;

    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方

式确认。



   二、基金的年度审计

    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货业务资格的

会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。

    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事

务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。




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                             诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期



                        第十六部分 基金的信息披露
   一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》

及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时,本基金从其最新规定。相

关法律法规关于信息披露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时,本基金从其

最新规定。



   二、信息披露义务人

    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金

份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。

    本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律法规和中国

证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明

性和易得性。

    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中国

证监会的指定媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或

者复制公开披露的信息资料。



   三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:

    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

    2、对证券投资业绩进行预测;

    3、违规承诺收益或者承担损失;

    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;

    5、登载任何自然人、法人或者和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

    6、中国证监会禁止的其他行为。



    四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露义

务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文本为准。

    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。



   五、公开披露的基金信息


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                             诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


    公开披露的基金信息包括:

    (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

    1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持

有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的

法律文件。

    2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金认

购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服

务等内容。基金合同生效后,基金招募说明书的信息发生重大变更的,基金管理人应当在三

个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更

的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。

    3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活

动中的权利、义务关系的法律文件。

    4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简明的基金概

要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更的,基金管理人应当

在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网

点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作

的,基金管理人不再更新基金产品资料概要。

    基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,将基金招募

说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、

基金托管协议登载在网站上。

    (二)基金份额发售公告

    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明

书的当日登载于指定媒介上。

    (三)《基金合同》生效公告

    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效

公告。

    (四)基金净值信息

    《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周

在指定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。

    在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过指定

                                          64
                           诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


网站、基金销售机构网站或者营业网点,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

    基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露半年度和年度

最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。

    (五)基金份额申购、赎回价格

    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎

回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网

点查阅或者复制前述信息资料。

    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

    基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年度报告登载

在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报

告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。

    基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将中期报告正

文登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

    基金管理人应当在季度结束之日起十五个工作日内,编制完成基金季度报告,将季度报

告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。

    《基金合同》生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者

年度报告。

    本基金持续运作过程中, 应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及

其流动性风险分析等。

    如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其

他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”

项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的

特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。

    (七)临时报告

    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当按照《信息披露办法》的有关规定编制

临时报告书,并登载在指定报刊和指定网站上。

    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响

的下列事件:

    1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项;

    2、《基金合同》终止、基金清算;

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                             诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


    3、转换基金运作方式、基金合并;

    4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事务所;

    5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项,基金

托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;

    6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

    7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更;

    8、基金募集期延长或提前结束募集;

    9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生

变动;

    10、基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十,基金管理人、基金托管

人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十;

    11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁;

    12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处

罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大

行政处罚、刑事处罚;

    13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人

或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关

联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;

    14、基金收益分配事项;

    15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;

    16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;

    17、本基金开始办理申购、赎回;

    18、本基金发生巨额赎回并延期办理;

    19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项;

    20、本基金暂停接受申购、赎回申请或者重新接受申购、赎回申请;

    21、增加、取消或者调整基金份额类别设置、变更收费方式或者停止现有基金份额的销

售及对基金份额分类办法及规则进行调整;

    22、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;

    23、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;

    24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大

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                              诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

       (八)澄清公告

       在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基

金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,以及可能损害基金份额持有人权益的,相

关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监

会。

       (九)基金份额持有人大会决议

       基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案,

并予以公告。

       (十)清算报告

       基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作

出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将清算报告提示性公

告登载在指定报刊上。

       (十一)投资资产支持证券信息披露

       本基金投资资产支持证券的,基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产

支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明

细。

       基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占

基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明

细。

       (十二)中国证监会规定的其他信息。



   六、信息披露事务管理

       基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及高级管理人

员负责管理信息披露事务。

       基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与

格式准则等法律法规的规定。

       基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基金

管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额累计净值、基金份额申购赎回价格、

基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基

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金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。

    基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、

基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息,并保证相关报送信

息的真实、准确、完整、及时。

    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在其他公共

媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露同一

信息的内容应当一致。

    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,应

当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。



   七、信息披露文件的存放与查阅

    依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信

息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。



   八、暂停或延迟披露基金相关信息的情形

    当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息:

    (1)不可抗力;

    (2)发生暂停估值的情形时;

    (3)法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。




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                          第十七部分 风险揭示
    一、本基金所面临的风险

   (一)市场风险

     证券市场价格受到各种因素的影响,导致基金收益水平变化而产生风险,主要包括:

    1、政策风险。因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等)

发生变化,导致市场价格波动而产生风险。

    2、经济周期风险。随着经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周期性变化。

基金投资于债券,收益水平也会随之变化,从而产生风险。

    3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影

响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润,并通过对债券市场走势变化等方

面的影响,引起基金收益水平的变化。

    4、通货膨胀风险。如果发生通货膨胀,基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨

胀抵消,从而影响基金资产的保值增值。

    5、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影

响,这与利率上升所带来的价格风险(即利率风险)互为消长。

   (二)信用风险

    信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用状况恶化,

到期不能履行合约进行兑付的风险,另外,信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证

券交割风险。

   (三)流动性风险

    流动性风险是指因证券市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。流

动性风险还包括基金出现巨额赎回,致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。

    (1)基金申购、赎回安排

    本基金的申购、赎回安排详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”章节。

    (2)拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

    本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规范型交易

场所,主要投资对象为具有良好流动性的金融工具,同时本基金基于分散投资的原则在行业

和个券方面未有高集中度的特征,综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。

    (3)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施


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    基金出现巨额赎回情形下,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份

额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时,如本基金单个基金份额持有人在单个开放

日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的,基金管理人有权对其采取延期办理赎

回申请或延缓支付赎回款项的措施。

   (4)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

   基金管理人将以保障投资者合法权益为前提,严格按照法律法规及基金合同的规定,按

照严格审批、审慎决策的原则,经与基金托管人协商一致,综合运用各类流动性风险管理工

具,对赎回申请进行适度调整,作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施。包

括但不限于:

   1、延期办理巨额赎回申请;

   若本基金延期办理巨额赎回申请,投资人面临无法全部赎回或无法及时获得赎回资金的

风险。在本基金暂停或延期办理投资者赎回申请的情况下,投资者未能赎回的基金份额还将

面临净值波动的风险。

   2、暂停接受赎回申请;

   若本基金暂停接受赎回申请,投资者在暂停赎回期间将无法赎回其持有的基金份额。

   3、延缓支付赎回款项;

   若本基金延缓支付赎回款项,赎回款支付时间将后延,可能对投资者的资金安排带来不

利影响。

   4、收取短期赎回费;

   短期赎回费适用于持续持有期少于 7 日的投资者,费率为 1.5%。短期赎回费由赎回基

金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取,并全额计入基金财

产。短期赎回费的收取将使得投资者在持续持有期限少于 7 日时会承担较高的赎回费。

   5、暂停基金估值;

   若本基金暂停基金估值,一方面投资者将无法知晓本基金的基金份额净值,另一方面基

金将暂停接受申购赎回申请或延缓支付赎回款项,将导致投资者无法申购或赎回本基金,或

赎回款支付时间将后延,可能对投资者的资金安排带来不利影响。

   6、采用摆动定价机制;

   若本基金采取摆动定价机制,投资者申购基金获得的申购份额及赎回基金获得的赎回金

额均可能受到不利影响。

   7、中国证监会认定的其他措施。

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                              诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


   (四)操作风险

     操作风险是指基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违

 反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障

 等风险。

    (五)管理风险

     在基金管理运作过程中,基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水

 平,如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不充分、投资操作出

 现失误等,都会影响基金的收益水平。

    (六)合规性风险

    合规风险指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者违反基金合同有

关规定的风险。

    (七)本基金的特有风险

    本基金为债券型基金,在具体投资管理中,本基金主要投资债券类资产,可能因此而面

临较高的市场系统性风险。

    (八)其他风险

    1、在符合本基金投资理念的新型投资工具出现和发展后,如果投资于这些工具,基金

可能会面临一些特殊的风险;

    2、因技术因素而产生的风险,如计算机系统不可靠产生的风险;

    3、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生

的风险;

    4、因人为因素而产生的风险,如内幕交易、欺诈行为等产生的风险;

    5、对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险;

    6、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失,影响基金收益水平,从而带

来风险;

    7、其他意外导致的风险。



    二、声明

    1、投资者投资于本基金,须自行承担投资风险;

    2、本基金通过基金管理人直销网点和指定的基金代销机构公开发售,基金管理人与基

金代销机构都不能保证其收益或本金安全。

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                           诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


    3、本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证

券市场普遍规律等做出的概述性描述,代表了一般市场情况下一般同类型基金的长期风险收

益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进

行风险评价,不同的销售机构采用的评价方法可能不同,因此销售机构的风险等级评价与基

金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同,投资人在购买本基金时需按照销售机构的

要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。

    4、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基

金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与

基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。




                                        72
                            诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期



       第十八部分       基金合同的变更、终止与基金财产的清算
   一、《基金合同》的变更

      1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过

的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过

的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过后生效,自决议生效

后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。若法律法规发生变化,则以变化后的

规定为准。



   二、《基金合同》的终止事由

    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

    1、基金份额持有人大会决定终止的;

    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的;

    3、《基金合同》约定的其他情形;

    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。



   三、基金财产的清算

    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小

组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有

证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清

算小组可以聘用必要的工作人员。

    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    4、基金财产清算程序:

    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    (3)对基金财产进行估值和变现;


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    (4)制作清算报告;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书;

    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告。

    (7)对基金剩余财产进行分配;

    5、基金财产清算的期限为 6 个月,若遇基金持有证券出现流通受限的情形除外。



   四、清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用

由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。



   五、基金财产清算剩余资产的分配

    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。



   六、基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务

资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金

财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组

进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告

登载在指定报刊上。



   七、基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




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                        第十九部分 基金合同内容摘要
       一、基金合同当事人的权利和义务

       1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于:

       (1)依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜;

       (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金

财产;

       (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费

用;

       (4)销售基金份额;

       (5)按照规定召集基金份额持有人大会;

       (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基

金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基

金投资者的利益;

       (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

       (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;

       (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基

金合同》规定的费用;

       (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

       (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请;

       (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因基

金财产投资于证券所产生的权利;

       (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;

       (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法

律行为;

       (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外

部机构;

       (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换

和非交易过户的业务规则;

       (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。


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    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于:

    (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的

发售、申购、赎回和登记事宜;

    (2)办理基金备案手续;

    (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;

    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式

管理和运作基金财产;

    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行

证券投资;

    (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任

何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

    (7)依法接受基金托管人的监督;

    (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息、基金份额净值,确定基

金份额申购、赎回的价格;

    (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    (10)编制季度报告、中期报告和年度报告;

    (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

    (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合

同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露,但向监

管机构、司法机关及审计、法律等外部专业顾问提供的除外;

    (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金

收益;

    (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基

金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15

年以上;

    (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者

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能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合

理成本的条件下得到有关资料的复印件;

       (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

       (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金

托管人;

       (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应

当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

       (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违

反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追

偿;

       (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行

为承担责任;

       (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;

       (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金

管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息(税后)在基金募集

期结束后 30 日内退还基金认购人;

       (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

       (26)建立并保存基金份额持有人名册;

       (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

       3、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于:

       (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财

产;

       (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费

用;

       (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及

国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证监

会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;

       (4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、为基金办

理证券交易资金清算。

       (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;

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    (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

    (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

    4、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于:

    (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

    (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉

基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

    (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财

产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对

所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、

资金划拨、账册记录等方面相互独立;

    (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

    (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

    (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定,根据基金

管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

    (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在

基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露,但向监管机构、司法机关及审计、法律等

外部专业顾问提供的除外;;

    (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额累计净值、

基金份额申购、赎回价格;

    (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

    (10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说明基金管理

人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行《基

金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;

    (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上;

    (12)建立并保存基金份额持有人名册;

    (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

    (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;

    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配合

基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

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       (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;

       (17)复核、审查基金清算报告,参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配;

       (18)复核、审查基金管理人更新的基金产品资料概要、招募说明书;

       (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行监管

机构,并通知基金管理人;

       (20)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其

退任而免除;

       (21)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金管

理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿;

       (22)执行生效的基金份额持有人大会的决定;

       (23)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

       5、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不限

于:

       (1)分享基金财产收益;

       (2)参与分配清算后的剩余基金财产;

       (3)依法申请赎回其持有的基金份额;

       (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

       (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行

使表决权;

       (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

       (7)监督基金管理人的投资运作;

       (8)对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

或仲裁;

       (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

       6、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不限

于:

       (1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件;

       (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价值,自主

做出投资决策,自行承担投资风险;

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    (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;

    (4)缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;

    (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任;

    (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;

    (7)执行生效的基金份额持有人大会的决定;

    (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;

    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。



    二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权代表

基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。

    本基金份额持有人大会不设立日常机构。若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规

定的,以届时有效的法律法规为准。

    (一)召开事由

    1、除法律法规、中国证监会、基金合同另有约定外,当出现或需要决定下列事由之一

的,应当召开基金份额持有人大会:

    (1)终止《基金合同》;

    (2)更换基金管理人;

    (3)更换基金托管人;

    (4)转换基金运作方式;

    (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;

    (6)变更基金类别;

    (7)本基金与其他基金的合并;

    (8)变更基金投资目标、范围或策略;

    (9)变更基金份额持有人大会程序;

    (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

    (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有人(以

基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额持有人

大会;

    (12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

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       (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会

的事项。

       2、在不违反法律法规规定和《基金合同》约定且对现有基金份额持有人利益无实质不

利影响的前提下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持

有人大会:

       (1)法律法规要求增加的基金费用的收取和其他应由基金承担的费用的收取;

       (2)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率;

       (3)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

       (4)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基

金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;

       (5)增加、取消或者调整基金份额类别设置、变更收费方式或者停止现有基金份额的

销售及对基金份额分类办法及规则进行调整;

       (6)在不违反法律法规、基金合同以及在不损害已有基金份额持有人权益的前提下,

基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会许可的范围内调整有关

认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则;

       (7)在不违反法律法规、基金合同以及在不损害已有基金份额持有人权益的前提下,

基金推出新业务或服务。

       (8)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

       (二)会议召集人及召集方式

       1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召

集;

       2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;

       3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,

基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起

60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。

       4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份

额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起

10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管

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理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表

基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提

出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提

出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定

之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。

       5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持

有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额 10%以上(含

10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有

人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干

扰。

       6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

       (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

       1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公告。基金份

额持有人大会通知应至少载明以下内容:

       (1)会议召开的时间、地点和会议形式;

       (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;

       (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

       (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期限

等)、送达时间和地点;

       (5)会务常设联系人姓名及联系电话;

       (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

       (7)召集人需要通知的其他事项。

       2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本次

基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面

表决意见寄交的截止时间和收取方式。

       3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计

票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见

的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人

到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意

见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。

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    (四)基金份额持有人出席会议的方式

    基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式以及法律法规或监管机构允许

的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。

    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席,

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理人

或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以进行基金

份额持有人大会议程:

    (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份

额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,

并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;

    (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基金

份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2(含 1/2)。

    参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的,召集人可

以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事项重

新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会,应当有代表 1/3 以上(含

1/3)基金份额的基金份额持有人或其代理人参加,方可召开。

    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决

截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。

    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

    (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关

提示性公告;

    (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管

理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基金托

管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份

额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不

影响表决效力;

    (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有人所持有

的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 1/2(含 1/2);

    参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的,召集人可

以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事项重

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新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会,应当有代表 1/3 以上(含

1/3)基金份额的基金份额持有人或其代理人参加,方可召开。

    (4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意

见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通

知的规定,并与基金登记注册机构记录相符;

    3、在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,本基金亦可采用其他非现

场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会,会议程序比照

现场开会和通讯方式开会的程序进行。

    4、在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,基金份额持有人也可以采

用网络、电话、短信或其他方式进行表决,或者采用网络、电话、短信或其他方式授权他人

代为出席会议并表决。

    5、在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,

授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式,具体方式在会议通知中列明。

    (五)议事内容与程序

    1、议事内容及提案权

    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定终

止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金

合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金份

额持有人大会召开前及时公告。

    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

    2、议事程序

    (1)现场开会

    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人,

然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基金管理

人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权

其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,

则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上(含 50%)选举产生一名基

金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或

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主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

       会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名

称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)和

联系方式等事项。

       (2)通讯开会

       在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止日期后

2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决议。

       (六)表决

       基金份额持有人所持每份基金份额有同等表决权,每份基金份额有一票表决权。

       基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

       1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 50%

以上(含 50%)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事

项均以一般决议的方式通过。

       2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 2/3

以上(含 2/3)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止

《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

       基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

       采取通讯方式进行表决时,除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的相反证据证

明,否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表

面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃

权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

       基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表

决。

       在上述规则的前提下,具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为准。

       (七)计票

       1、现场开会

       (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大

会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然

由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持

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有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份

额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。

    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票

结果。

    (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以在

宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点以

一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。

    (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不影

响计票的效力。

    2、通讯开会

    在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权

代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证机关

对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督

的,不影响计票和表决结果。

    (八)生效与公告

    基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。

    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

    基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上

公告。如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、

公证机构、公证员姓名等一同公告。

    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决

议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有

约束力。

    (九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规

定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的,经

与基金托管人协商一致,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无

需召开基金份额持有人大会审议。



    三、基金收益分配原则、执行方式

    (一)基金收益分配原则

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    1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将

现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现

金分红;

    2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净

值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;

    3、每一基金份额享有同等分配权;

    4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

    在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可在

法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则,并于变更实施日前依照《信息披露

办法》的有关规定在指定媒介上公告,且不需召开基金份额持有人大会。

    (二)收益分配方案

    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、

分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

    (三)收益分配方案的确定、公告与实施

    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,依照《信息披露办法》

的有关规定在指定媒介公告。

    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过

15 个工作日。

    法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

    (四)基金收益分配中发生的费用

    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金

红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份额持

有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》

执行。



    四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例

    (一)基金费用的种类

    1、基金管理人的管理费;

    2、基金托管人的托管费;

    3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

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    4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;

    5、基金份额持有人大会费用;

    6、基金的证券交易费用;

    7、基金的银行汇划费用;

    8、基金的开户费用、账户维护费用;

    9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    1、基金管理人的管理费

    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算方法如下:

    H=E×0.3%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与基金托管人核

对一致后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起 5 个工作日内从基

金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

    2、基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

    H=E×0.1%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与基金托管人核

对一致后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起 5 个工作日内从基

金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

    上述“(一)、基金费用的种类中第 3-9 项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费

用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

    (三)不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失;

    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

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    3、《基金合同》生效前的相关费用;

    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

    (四)基金税收

    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。



    五、基金财产的投资方向和投资限制

    (一)投资目标

    在严格控制风险的前提下,通过积极主动的投资管理,追求基金资产的稳健回报。

    (二)投资范围

    本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国债、央行票据、

金融债、地方政府债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、

同业存单、资产支持证券、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市

场工具、债券质押式及买断式回购以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具

(但须符合中国证监会相关规定)。

    本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%,每个交易日日终本基金持有现金以及

到期日在 1 年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存

出保证金、应收申购款等。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

以将其纳入投资范围。

    (三)投资限制

    1、组合限制

    基金的投资组合应遵循以下限制:

    (1)本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%;

    (2)本基金在每个交易日日终应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在

一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;

    (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

    (5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净

值的 10%;

    (6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

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    (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持

证券规模的 10%;

    (8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得

超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

    (9)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资

产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3

个月内予以全部卖出;

    (10)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

的 40%;在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;

    (11)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;

    (12)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15% ;

    因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不

符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。

    (13)基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购

交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;

    (14)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

    除上述第(2)、(9)、(12)、(13)项另有约定外,因证券市场波动、证券发行人合并、

基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金

管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。基金管理人应

当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述

期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资

的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

    如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。

法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本

基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行,且无需经基金份额持有人大会。

    2、禁止行为

    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

    (1)承销证券;

    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事承担无限责任的投资;

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    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;

    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交

易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益

冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先

得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审

议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项

进行审查。

    法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再

受相关限制或按变更后的规定执行,无需经基金份额持有人大会审议。



    六、基金资产净值的计算方法和公告方式

    (一)估值日

    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对

外披露基金净值的非交易日。

    (二)估值对象

    基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

    (三)估值原则

    对于存在活跃市场的情况下,以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值;对

于活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下,对市场报价进行调整以确定计量日的公

允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,则采用估值技术确定其公允价值。

    (四)估值方法

    1、证券交易所上市的有价证券的估值

    (1)交易所上市实行净价交易的债券,选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当

日的估值净价估值。

    (2)交易所市场上市未实行净价交易的债券,按照每日收盘价减去债券收盘价中所含

的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生

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重大变化,按最近交易日债券收盘价减去该债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进

行估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重

大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

    (3)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。对在交易

所市场挂牌转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公

允价值的情况下,按成本估值。

    2、处于未上市期间的有价证券的估值:

    (1)首次公开发行未上市的债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠

计量公允价值的情况下,按成本估值。

    (2)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的情况下,应

以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值;对于活跃市场报价未能代表

计量日公允价值的情况下,应对市场报价进行调整,确认计量日的公允价值;对于不存在市

场活动或市场活动很少的情况下,则采用估值技术确定公允价值。在估值技术难以可靠计量

公允价值的情况下,按成本估值。

    3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的相应品种

当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的相

应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种,回

售登记截止日(含当日)后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间

市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存在

明显差异,未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。

    4、本基金存入银行或其他金融机构的各种款项以本金列示,按协议或约定利率逐日确

认利息收入。

    5、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的,按证券所处的市场分别估值。

    6、本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值价格数据。

    7、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估

值的公平性。

    8、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新

规定估值。

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    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法

律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,

双方协商解决。

    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基

金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方

在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金净值信息的计算

结果对外予以公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值

计算顺延错误而引起的损失,由基金管理人负责赔付,基金托管人不负责赔付。

    (五)估值程序

    1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后,该类基金资产净值除以当日该类基金

份额的余额数量计算,精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定的,从

其规定。

    每个工作日计算各类基金份额的基金资产净值及各类基金份额净值,并按《信息披露办

法》的有关规定公告。

    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合

同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将各类基金份额净值

结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。

    由于一方当事人提供的信息错误,另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不能发现

该错误,进而导致基金资产净值计算错误造成投资人或基金的损失,以及由此造成以后交易

日基金资产净值计算顺延错误而引起的投资人或基金的损失,由提供错误信息的当事人一方

负责赔偿。

    (六)估值错误的处理

    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时,视为该类基金份额

净值错误。

    本基金合同的当事人应按照以下约定处理:

    1、估值错误类型

    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或

投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该

估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,

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承担赔偿责任。

    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、

下达指令差错等。

    2、估值错误处理原则

    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,

及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未

及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿

责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而

未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确

认,确保估值错误已得到更正。

    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利

造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其

支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得

不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿

额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

    3、估值错误处理程序

    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定

估值错误的责任方;

    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;

    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失;

    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构

进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,

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并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

       (2)错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并

报中国证监会备案;错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告并报

中国证监会备案。

       (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

       (七)暂停估值的情形

       1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

       2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

       3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障基金份额持

有人的利益,已决定延迟估值时;

       4、出现基金管理人认为属于紧急事故的情况,导致基金管理人不能出售或评估基金资

产时;

       5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,应当暂停估值;

       6、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

       (八)基金净值的确认

       用于基金信息披露的基金净值信息由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。

基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金净值信息并发送给基金托管人。基金

托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值信息予以公

布。

       (九)特殊情况的处理

       1、基金管理人按估值方法的第 8 项进行估值时,所造成的误差不作为基金资产估值错

误处理;

       2、由于证券交易场所及其登记结算公司、证券经纪机构发送的数据错误、第三方估值

机构提供的估值数据错误,有关会计制度变化,或由于其他不可抗力或市场规则变更原因,

基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该

错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基

金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

       七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

       (一)《基金合同》的变更

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    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的

事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的

事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过后生效,自决议生效

后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。若法律法规发生变化,则以变化后的

规定为准。

    (二)《基金合同》的终止事由

    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

    1、基金份额持有人大会决定终止的;

    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的;

    3、《基金合同》约定的其他情形;

    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

    (三)基金财产的清算

    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小

组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有

证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清

算小组可以聘用必要的工作人员。

    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    4、基金财产清算程序:

    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    (3)对基金财产进行估值和变现;

    (4)制作清算报告;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书;

    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告。

    (7)对基金剩余财产进行分配;

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    5、基金财产清算的期限为 6 个月,若遇基金持有证券出现流通受限的情形除外。

    (四)清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用

由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

    (五)基金财产清算剩余资产的分配

    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    (六)基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务

资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金

财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组

进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告

登载在指定报刊上。

    (七)基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。



    八、争议的处理

    各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友

好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会,按

照届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约

束力。

    争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金

合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    《基金合同》受中国法律管辖。




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                       第二十部分 基金托管协议摘要

一、基金托管协议当事人

(一)基金管理人

    名称:诺安基金管理有限公司

    住所:广东省深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19-20 层

    办公地址:广东省深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19-20 层

    法定代表人:秦维舟

    设立日期:2003 年 12 月 9 日

    批准设立机关:中国证监会

    批准设立文号:证监基金字【2003】132 号

    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务

    注册资本:1.5 亿

    组织形式:有限责任公司

    存续期间:持续经营

    联系电话:0755-83026677


(二)基金托管人

    名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行)

    住所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188 号(邮政编码:200120)

    办公地址:上海市长宁区仙霞路 18 号(邮政编码:200336)

    法定代表人:彭纯

    成立时间:1987 年 3 月 30 日

    批准设立机关及批准设立文号:国务院国发(1986)字第 81 号文和中国人民银行银发

[1987]40 号文

    基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]25 号

    经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承

兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;

从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付

款项业务;提供保管箱服务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务;经营结汇、售

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汇业务。

    注册资本:742.62 亿元人民币

    组织形式:股份有限公司

    存续期间:持续经营


二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

    (1)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定,对基金的

投资范围、投资对象进行监督。

    本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国债、央行票据、

金融债、地方政府债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、

同业存单、资产支持证券、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市

场工具、债券质押式及买断式回购以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具

(但须符合中国证监会相关规定)。

    本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%,每个交易日日终本基金持有现金以及

到期日在 1 年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存

出保证金、应收申购款等。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

以将其纳入投资范围。基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自基金合同生效

日起开始履行。

    (2)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定,对基金投

资、融资比例进行监督。

    根据《基金合同》的约定,本基金投资组合比例应符合以下规定:

    1)本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%;

    2)本基金在每个交易日日终应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一

年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;

    3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

    4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;


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    5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值

的 10%;

    6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

    7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证

券规模的 10%;

    8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超

过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

    9)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资产

支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月

内予以全部卖出;

    10)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的

40%;在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;

    11)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;

    12)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15% ;

    因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不

符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。

    13)基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交

易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;

    14)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合本基金合同的约定。除上述第 2)、

9)、12)、13)项另有约定外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金

管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的,基金管理人应当在

10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规或监管部门修改或

取消上述限制规定时,本基金不受上述投资组合限制并相应修改其投资组合限制规定,且无

需召开基金份额持有人大会审议。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金

托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

    如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。

法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本

基金投资不再受相关限制。

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    基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。

   (3)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定,对基金投资禁

止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。

    1)承销证券;

    2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

    3)从事承担无限责任的投资;

    4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

    5)向其基金管理人、基金托管人出资;

    6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    7)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。

    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交

易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利

益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事

先得到基金托管人同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审

议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项

进行审查。

    在基金合同生效后 2 个工作日内,基金管理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股

关系的股东或者与本机构有其他重大利害关系的公司名单,以上名单发生变化的,应及时予

以更新并通知对方。

    如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,基金管理人在履行适当程序后可不受上述

规定的限制或按照调整后的规定执行,无需经基金份额持有人大会审议。

   (4)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定,对基金管理人

参与银行间债券市场进行监督。

    1)基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管理人参与银

行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。

    基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单。

基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或回函确认收到该名单。基金管理人应定期和不


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                             诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新。基金托管人在收到名单后 2 个工作

日内电话或书面回函确认,新名单自基金托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除

的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。

    2)基金管理人参与银行间市场交易时,有责任控制交易对手的资信风险,由于交易对

手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。

   (5)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定,对基金管理人

选择存款银行进行监督。

    基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定,确定

符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托管人应据以对基金投资

银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。

    本基金投资银行存款应符合如下规定:

    1)基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基金银行存款业

务账目及核算的真实、准确。

    2)基金管理人与基金托管人应根据相关规定,就本基金银行存款业务另行签订书面协

议,明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、资金划拨、账目核

对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的权利、义务和职责,

以确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益。

    3)基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,严格审查、复核相关协议、

账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。

   4)基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、《运作办

法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。

   (6)基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定,对基金投资其

他方面进行监督。

   (二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计算、

基金份额净值计算、基金份额累计净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、基

金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料上,

则基金托管人对此不承担任何责任,并有权在发现后报告中国证监会。


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    (三)基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,在规定时间内答复并改

正,就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送

基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

    基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及其他有关法规、

《基金合同》和本协议规定的行为,应及时以书面或双方约定的其他形式通知基金管理人限

期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对,并以电话或书面形式向基金托管人反馈,说明

违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在限期内,基金托管人有权随时对通

知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限

期内纠正的,基金托管人有权报告中国证监会。

       基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管

理人在限期内纠正。

       基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反《基

金合同》约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。

       基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有

关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金管理人,并有权向中国证监会报

告。



    三、基金管理人对基金托管人的业务核查

       根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定,基金管理人对基金托管
人履行托管职责的情况进行核查,核查事项包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财
产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、基金份额
净值、基金份额累计净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投
资运作等行为。


       基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托管人应积极
配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的
完整性和真实性,在规定时间内答复并改正。
       基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、未执行或
无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金合同》、
本协议及其他有关规定的,应及时以书面形式通知基金托管人在限期内纠正,基金托管人收


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到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时
对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能
在限期内纠正的,基金管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向中国证监
会报送基金监督报告的,基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
    基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金托
管人在限期内纠正。




   四、基金财产的保管

    (一)基金财产保管的原则
    (1)基金托管人应安全保管基金财产,未经基金管理人的指令,不得自行运用、处分、
分配基金的任何资产。
    (2)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
    (3)基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账户等投资
所需账户。
    (4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,独立核算,分账管理,确保
基金财产的完整和独立。
    (5)对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产,应由基金
管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金资产没有到达基金银
行存款账户的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失
的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。基金托管人对此不承担任何责任。
    (二)基金合同生效时募集资产的验证
    基金募集期满或基金提前结束募集之日起 10 日内,由基金管理人聘请具有从事证券相
关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的 2
名以上(含 2 名)中国注册会计师签字有效。验资完成,基金管理人应将募集到的全部资金
存入基金托管人为基金开立的基金银行存款账户中,基金托管人在收到资金当日出具相关证
明文件。
    (三)基金的银行存款账户的开立和管理
    (1)基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。
    (2)基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户,并根据基金
管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。
    (3)本基金银行存款账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户;亦不得使用基金的任何
银行存款账户进行本基金业务以外的活动。


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    (4)基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进行资金支付,
并使用交通银行企业网上银行(简称“交通银行网银”)办理托管资产的资金结算汇划业务。
    (5)基金银行存款账户的管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
    (四)基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理
    基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立
证券账户。
    基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理
人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不得使用基金的任何账户进行
本基金业务以外的活动。
    基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。
    基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账
户即资金交收账户,用于证券交易资金的结算。基金托管人以本基金的名义在托管人处开立
基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。
    (五)债券托管账户的开立和管理
    (1)基金合同生效后,基金托管人负责向中国人民银行进行报备,并在备案通过后在
中央国债登记结算有限责任公司及银行间市场清算所股份有限公司以本基金的名义开立债
券托管账户,并由基金托管人负责基金的债券及资金的清算。基金管理人负责申请基金进入
全国银行间同业拆借市场进行交易,由基金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交
易账户。
    (2)基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议,协议正本由基金
管理人保存。
    (六)其他账户的开立和管理
    若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的
投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,由基金管理人协助基金托管人根据有关法律法规
的规定和《基金合同》的约定,开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。
    (七)基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管
    实物证券由基金托管人存放于托管银行的保管库。实物证券的购买和转让,由基金托管
人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的本基金
资产不承担保管责任。
    银行存款定期存款证实书等有价凭证由基金托管人负责保管。
    (八)与基金财产有关的重大合同的保管
    由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托管人、基金管
理人保管,相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外,基金管理人在代基金签署与
基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至


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少各持有一份正本的原件,基金管理人应及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按
照国家有关规定执行。
    对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的合
同传真件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件不得转移。


   五、基金资产净值计算和会计核算

    (一)基金资产净值及基金份额净值的计算与复核
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
    基金管理人应每估值日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《中国证券监督
管理委员会公告(2017)13 号――关于证券投资基金估值业务的指导意见》及其他法律、法
规的规定。用于基金信息披露的基金净值信息由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基
金管理人应于每个估值日交易结束后计算当日的基金净值信息,以约定方式发送给基金托管
人。基金托管人对净值计算结果复核后,将复核结果反馈给基金管理人,由基金管理人对基
金净值信息予以公布。
    本基金按以下方法估值:
    (1)证券交易所上市的有价证券的估值
    交易所上市实行净价交易的债券,选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估
值净价估值。交易所市场上市未实行净价交易的债券,按照每日收盘价减去债券收盘价中所
含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发
生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去该债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价
进行估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;交易所上市不存在活跃市场的有价证券,
采用估值技术确定公允价值。对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券,采用估值技术确定
公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
    (2)处于未上市期间的有价证券的估值:
    1)首次公开发行未上市的债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计
量公允价值的情况下,按成本估值。
    2)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的情况下,应以
活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值;对于活跃市场报价未能代表计
量日公允价值的情况下,应对市场报价进行调整,确认计量日的公允价值;对于不存在市场
活动或市场活动很少的情况下,则采用估值技术确定公允价值。在估值技术难以可靠计量公
允价值的情况下,按成本估值。
    (3)对全国银行间市场上不含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的相应品
种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的


                                          106
                           诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种,
回售登记截止日(含当日)后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行
间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存
在明显差异,未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。
    (4)本基金存入银行或其他金融机构的各种款项以本金列示,按协议或约定利率逐日
确认利息收入。
    (5)同一证券同时在两个或两个以上市场交易的,按证券所处的市场分别估值。
    (6)本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值价格数据。
    (7)当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金
估值的公平性。
    (8)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人
可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
    (9)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最
新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法
律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,
双方协商解决。
    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基
金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方
在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金净值信息的计算
结果对外予以公布。
    (二)净值差错处理

    基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进

行赔偿。

    1.如采用本协议第八章“基金资产净值及基金份额净值的计算与复核”中估值方法的第

1-7、9 进行处理时,若基金管理人净值计算出错,基金托管人在复核过程中没有发现,且

造成基金份额持有人损失的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向

投资者或基金支付的赔偿金额,由基金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例

各自承担相应的责任;

    2.如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计算和核对,

尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,以基金管理人的计算结果对

外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错



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                           诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


误而引起的损失,由基金管理人负责赔付,基金托管人不负赔偿责任;

    3.基金管理人、基金托管人按估值方法的第 8 项进行估值时,所造成的误差不作为基金

份额净值错误处理。

    4、由于证券交易场所及其登记结算公司、证券经纪机构发送的数据错误、第三方估值

机构提供的估值数据错误,有关会计制度变化,或由于其他不可抗力或市场规则变更原因,

基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该

错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基

金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

    针对净值差错处理,如果法律法规或证监会有新的规定,则按新的规定执行;如果行业

有通行做法,在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下,双方应本着平等和保护基金

份额持有人利益的原则重新协商确定处理原则。
    (三)基金会计制度
    按国家有关部门制定的会计制度执行。
    (四)基金账册的建立
    基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照双方约定的同一记账方法和会
计处理原则,分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册,对双方各自的账册定期进行
核对,互相监督,以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧,应以基金管理
人的处理方法为准。
    (六)会计数据和财务指标的核对
    双方应每个交易日核对账目,如发现双方的账目存在不符的,基金管理人和基金托管人
必须及时查明原因并纠正,确保核对一致。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而
影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。
    (七)基金定期报告的编制和复核
    基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制,应于每
月终了后 5 个工作日内完成。《基金合同》生效后,招募说明书的信息发生重大变更的,基
金管理人应当在三个工作日内,更新招募说明书并登载在指定网站上。招募说明书其他信息
发生变更的,基金管理人至少每年更新一次;基金产品资料概要的信息发生重大变更的,基
金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要并登载在指定网站及基金销售机构网
站或营业网点。基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基
金终止运作的,基金管理人不再更新招募说明书和基金产品资料概要。基金管理人应当在每
年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年度报告登载在指定网站上,并将年度
报告提示性公告登载在指定报刊上。基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完


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                           诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


成基金中期报告,将中期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊
上。基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,将季度报
告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。《基金合同》生效不足
2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
    基金管理人在月初 3 个工作日内完成上月度报表的编制,经盖章后,以约定方式将有关
报表提供基金托管人;基金托管人收到后在 2 个工作日内进行复核,并将复核结果及时书面
或以双方约定的其他方式通知基金管理人。对于季度报告、中期报告、年度报告、更新招募
说明书等定期报告,基金管理人和基金托管人应在上述监管部门规定的时间内完成编制、复
核及公告。基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管
人应共同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账务处理方式为准。如果基金管理人与基
金托管人不能于应当发布公告之日前就相关报表达成一致,基金管理人有权按照其编制的报
表对外发布公告,基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
    基金托管人在对财务报表、季度报告、中期报告、或年度报告复核完毕后,可以出具复
核确认书(盖章)或以其他双方约定的方式确认,以备有权机构对相关文件审核检查。


   六、基金份额持有人名册的保管

    基金管理人可委托基金注册登记机构登记和保管基金份额持有人名册。基金份额持有人
名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
    基金份额持有人名册,包括基金募集期结束并确认认购申请后的基金份额持有人名册、
基金份额持有人大会权益登记日的基金份额持有人名册、每年最后一个交易日的基金份额持
有人名册,由基金注册登记机构负责编制和保管,并对基金份额持有人名册的真实性、完整
性和准确性负责。
    基金管理人应根据基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金份额持有人
名册。
    (一)基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》终止日后 10 个工作日内向基
金托管人提供由注册登记机构编制的基金份额持有人名册;
    (二)基金管理人于基金份额持有人大会权益登记日后 5 个工作日内向基金托管人提供
由注册登记机构编制的基金份额持有人名册;
    (三)基金管理人于每年最后一个交易日后 10 个工作日内向基金托管人提供由注册登
记机构编制的基金份额持有人名册;
    (四)除上述约定时间外,如果确因业务需要,基金托管人与基金管理人商议一致后,
由基金管理人向基金托管人提供由注册登记机构编制的基金份额持有人名册。
    基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘备份,保存期
限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他


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                              诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


用途,并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额
持有人名册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。


   七、托管协议的变更、终止与基金财产的清算

    (一)基金托管协议的变更
    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不得与
《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议,应报中国证监会备案。
    (二)基金托管协议的终止
    (1)《基金合同》终止;
    (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产,被依法取消基金托管资格或因其他事由造
成其他基金托管人接管基金财产;
    (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产,被依法取消基金管理资格或因其他事由造
成其他基金管理人接管基金管理权。
    (4)发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。
    (三)基金财产的清算
    (1)基金财产清算组
    在基金财产清算组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》和
本协议的规定继续履行保护基金资产安全的职责。
    1)基金财产清算组组成:基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、基金登记
机构、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。
基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。
    2)基金财产清算组职责:基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
    (2)基金财产清算程序
    1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    2)基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限;
    3)基金财产清算组对基金财产进行清理和确认;
    4)对基金财产进行评估和变现;
    5)基金财产清算组做出清算报告;
    6)会计师事务所对清算报告进行审计;
    7)律师事务所对清算报告出具法律意见书;
    8)将基金清算报告中国证监会;
    9)公布基金清算公告;
    10)对基金剩余财产进行分配。


                                           110
                              诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


    (3)清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    (4)基金财产清算剩余资产的分配

    基金财产按如下顺序进行清偿

    1)支付基金财产清算费用;

    2)缴纳基金所欠税款;

    3)清偿基金债务;

    4)清算后如有余额,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    (5)基金财产清算的公告
    清算小组成立后 2 日内应就清算组的成立进行公告;清算过程中的有关重大事项须及时
公告。基金财产清算组做出的清算报告经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计、
律师事务所出具法律意见书后,报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清
算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告,基金财产清算小组
应当将清算报告登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
    (6)基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存期限不少于 15 年。
    八、争议解决方式
    相关各方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,应通过友好协商
或者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协商、调解不成的,任何一方
当事人均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,根据该会当时有效的仲裁规则进行
仲裁,仲裁的地点在上海市,仲裁裁决是终局的,并对相关各方当事人均有约束力。除非仲
裁裁决另有决定,仲裁费用由败诉方承担。
    争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续忠实、勤勉、
尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
    本协议受中华人民共和国法律管辖。




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                            诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期



                  第二十一部分 对基金份额持有人的服务
    基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内容,基金管

理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目。主要服务内容如下:

   一、公开信息披露服务

    1、披露公司(基金管理人)信息;

    2、披露基金信息;

    3、其他信息的披露。



   二、对账服务

    1、对账信息;

    2、其他资料。



   三、查询服务

    1、账户信息查询

    对于基金管理人所管理基金的基金份额持有人,基金管理人都会给予其唯一的客户服务

账户及初始密码。为了持有人方便起见,客户服务账户将和客户基金账户唯一对应。基金份

额持有人在客户服务中心和基金管理人网站都可以凭借客户服务账户、基金账户或身份证号

进入本人的账户,了解账户信息,包括本人的基本资料、基金品种、基金份额、基金投资收

益率等。

    2、客户账户信息的修改

    基金份额持有人可以直接登陆基金管理人网站修改账户的非重要信息,如联系地址、电

话等等。也可以亲自到直销网点或致电客户服务中心,由服务人员提供相关服务。为了维护

客户的利益,客户重要信息的更改由基金份额持有人亲自到指定的基金销售网点进行。

    3、信息定制

    基金份额持有人可以在基金管理人网站定制自己所需要的信息,包括基金管理人新闻、

市场行情、基金信息等方面的内容。基金管理人按照要求将定期或不定期向客户发送信息,

客户也可以直接登陆基金管理人网站浏览相关信息。如果客户不需要或需要调整,也可以直

接在线修改和调整。




                                         112
                                 诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


   四、基金投资的服务

       1、免费红利再投资服务;

       2、定期定额计划服务:

        (1)基金管理人通过直销网上交易系统为投资者办理定期定额投资业务,具体开始或

结束办理的时间和规则请查阅本基金管理人相关公告。

       (2)投资者可通过部分代销机构办理定期定额投资业务,通过代销机构办理基金定投

业务开始或结束办理的时间和规则以代销机构的有关规定为准。



       五、投诉管理与建议受理服务

       基金管理人的投诉管理与建议受理服务由客户服务中心统一管理,投诉人可以通过基金

管理人客服热线、在线客服、客服邮箱等渠道对基金管理人所提供的服务进行投诉或提出建

议。

       诺安基金管理有限公司全国统一客户服务电话:400-888-8998

       诺安基金管理有限公司网址:www.lionfund.com.cn

       诺安基金管理有限公司客服邮箱:services@lionfund.com.cn




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                           诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期



                    第二十二部分 其他应披露事项
序号                    公告事项                           披露方式         披露日期
       诺安基金管理有限公司关于诺安恒惠债券型证
1                                                      《上海证券报》     2019-12-17
       券投资基金份额净值精度的公告
                                                         《证券时报》、
       诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加
                                                       《上海证券报》、
2      交通银行手机银行基金申购及定投申购手续费                         2019-12-31
                                                       《中国证券报》、
       率优惠的公告
                                                         《证券日报》
       诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更
3                                                      《上海证券报》     2019-12-31
       新)2019 年第 1 期-摘要
       诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更
4                                                      基金管理人网站     2019-12-31
       新)2019 年第 1 期-正文
                                                         《证券时报》、
                                                       《上海证券报》、
5      诺安基金管理有限公司关于总经理任职的公告                             2020-1-4
                                                       《中国证券报》、
                                                         《证券日报》
                                                         《证券时报》、
       诺安基金管理有限公司旗下基金 2019 年第 4 季     《上海证券报》、
6                                                                       2020-1-20
       度报告提示性公告                                《中国证券报》、
                                                         《证券日报》
       诺安恒惠债券型证券投资基金 2019 年第 4 季度
7                                                      基金管理人网站      2020-1-20
       报告
                                                         《证券时报》、
       诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金根据
                                                       《上海证券报》、
8      《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修                       2020-1-21
                                                       《中国证券报》、
       改基金合同和托管协议的公告
                                                         《证券日报》
9      诺安恒惠债券型证券投资基金基金合同              基金管理人网站      2020-1-21
10     诺安恒惠债券型证券投资基金托管协议              基金管理人网站      2020-1-21
                                                         《证券时报》、
       诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金根据
                                                       《上海证券报》、
11     《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》更                       2020-1-23
                                                       《中国证券报》、
       新招募说明书的提示性公告
                                                         《证券日报》
       诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更
12                                                     基金管理人网站      2020-1-23
       新)2020 年第 1 期-正文
       诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更
13                                                     基金管理人网站      2020-1-23
       新)2020 年第 1 期-摘要
       诺安基金管理有限公司关于旗下基金延迟开市
14                                                     基金管理人网站      2020-1-31
       的提示性公告
                                                         《证券时报》、
       诺安基金管理有限公司关于旗下基金延迟开市        《上海证券报》、
15                                                                          2020-2-3
       的公告                                          《中国证券报》、
                                                         《证券日报》
16     诺安基金管理有限公司关于延期披露旗下基金         《证券时报》、     2020-3-23

                                        114
                                诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期


         2019 年年度报告的公告                              《上海证券报》、
                                                            《中国证券报》、
                                                              《证券日报》
                                                              《证券时报》、
         诺安基金管理有限公司旗下基金 2020 年第 1 季        《上海证券报》、
17                                                                           2020-4-22
         度报告提示性公告                                   《中国证券报》、
                                                              《证券日报》
         诺安恒惠债券型证券投资基金 2020 年第 1 季度
18                                                          基金管理人网站      2020-4-22
         报告
                                                              《证券时报》、
         诺安基金管理有限公司旗下基金 2019 年年度报         《上海证券报》、
19                                                                           2020-4-30
         告提示性公告                                       《中国证券报》、
                                                              《证券日报》
20       诺安恒惠债券型证券投资基金 2019 年年度报告         基金管理人网站      2020-4-30
         诺安基金管理有限公司关于副总经理变更的公
21                                                          《中国证券报》      2020-5-15
         告
注:上述公告同时在本公司网站[www.lionfund.com.cn]及中国证监会基金电子披露网站

(http://eid.csrc.gov.cn/fund)披露。




                                             115
                           诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期



              第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式
    招募说明书文本存放在基金管理人、基金托管人和基金销售网点的营业场所,投资者可

在营业时间免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复印件。投资者也可

以直接登录基金管理人的网站进行查阅。对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件,基

金管理人和基金托管人应保证与所公告的内容完全一致。




                                        116
                       诺安恒惠债券型证券投资基金招募说明书(更新)2020 年第 2 期



                     第二十四部分 备查文件
一、中国证监会准予诺安恒惠债券型证券投资基金注册的文件

二、《诺安恒惠债券型证券投资基金基金合同》

三、《诺安恒惠债券型证券投资基金托管协议》

四、法律意见书

五、基金管理人业务资格批件和营业执照

六、基金托管人业务资格批件和营业执照




                                    117