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工银3-5年国开债指数:工银瑞信中债3-5年国开行债券指数证券投资基金更新的招募说明书摘要(2020年第1号)下载
工银瑞信中债 3-5 年国开行
  债券指数证券投资基金
  更新的招募说明书摘要
    (2020 年第 1 号)




 基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司
 基金托管人:招商银行股份有限公司
工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金                    更新的招募说明书摘要



                                         重要提示



    本基金经中国证券监督管理委员会2019年2月20日证监许可【2019】250号文注册募集。

本基金基金合同于2019年4月16日起正式生效。自基金合同生效之日起,本基金管理人正式

开始管理本基金。

    本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金当事人之间权利、

义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基

金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照

《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享

有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合

同。

    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作

出实质性判断或者保证。

    投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资

料概要,全面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风险承受能力,并

对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资

者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化

导致的投资风险,由投资者自行负担。

    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投

资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各

类风险,包括:市场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操作风险、

本基金特有的风险及其他风险。

    本基金采用抽样复制的方法跟踪中债-3-5 年国开行债券指数的业绩表现,因此本基金

投资组合中个券券种、数量以及权重等与标的指数都可能存在一定差异,同时因标的指数

成份券调整、债券到期或者因特殊情况而导致本基金无法按照原定策略实现成份券比例配

置而使基金管理人可能采用其他债券进行替代,基金的收益水平相对于标的指数回报率可

能出现偏离,从而导致出现跟踪误差风险。
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    本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的 50%,但在基金运作过程

中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致超过 50%的除外。法律法规、监

管机构另有规定的,从其规定。

    本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金,

高于货币市场基金。

    本基金为指数型基金,主要采用抽样复制法跟踪标的指数的表现,具有与标的指数以

及标的指数所代表的证券市场相似的风险收益特征。

    本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券,为更好实现投资目标,还可以投资

于具有良好流动性的金融工具,包括国家开发银行发行的政策性金融债、债券回购、银行

存款等资产以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监

会相关规定。本基金不参与股票、权证等资产的投资。

    本基金不投资于除国家开发银行发行的政策性金融债以外的债券资产;本基金不投资

于二级资本债和次级债券。

    基金的投资组合比例为:本基金投资于债券(国家开发银行发行的政策性金融债)资

产的比例不低于基金资产的 80%;其中投资于中债-3-5 年国开行债券指数成份券、备选成

份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%;本基金持有的现金或者到期日在一年以

内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应

收申购款等,其它金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,

可以将其纳入投资范围。

    本基金发售面值为人民币 1.00 元。在市场波动因素影响下,本基金净值可能低于发售

面值,本基金投资者有可能出现亏损。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本

基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

    本招募说明书所载内容截止日为2020年4月15日,有关财务数据和净值表现数据截止日

为2020年3月31日(财务数据未经审计)。本招募说明书已经基金托管人复核。
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                                     一、基金管理人

    (一)基金管理人概况

    名称:工银瑞信基金管理有限公司

    住所:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、

甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

    办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

    邮政编码:100033

    法定代表人:王海璐

    成立日期:2005 年 6 月 21 日

    批准设立机关:中国证监会

    批准设立文号:中国证监会证监基金字[2005]93 号

    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务

    组织形式:有限责任公司

    注册资本:贰亿元人民币

    联系人:朱碧艳

    联系电话:400-811-9999

    股权结构:中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%;瑞士信贷银行股份有

限公司占公司注册资本的 20%。

    存续期间:持续经营

    (二)主要人员情况

    1.董事会成员

    郭特华女士,董事长,博士,曾任工银瑞信基金管理有限公司总经理。历任中国工商

银行总行商业信贷部、资金计划部副处长,中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。

    Michael Levin 先生,董事,瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin

先生负责制定和指导亚太区资产管理战略,包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构

和私人银行密切合作,以提供资产管理投资解决方案。 在 2011 年 8 月加入瑞士信贷之前,

Levin 先生是 AsiaCrest Capital 的首席执行官,AsiaCrest Capital 是一家位于香港的对

冲基金 FoF。再之前,他曾在 Hite Capital 和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin 先生

也是 Metropolitan Venture Partners 的联合创始人。 他在流动和非流动性另类投资行业

                                                1
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拥有超过 20 年的经验。Levin 先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院,并获得经济学

理学士学位。

    王海璐女士,董事,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理。1997

年 7 月开始先后在中国工商银行总行管理信息部、办公室、金融市场部工作;2010 年 9 月

至 2019 年 1 月任中国工商银行总行金融市场部副总经理;2019 年加入工银瑞信基金管理

有限公司。

    王一心女士,董事,高级经济师,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、

专职董事。历任中国工商银行专项融资部(公司业务二部、营业部)副总经理;中国工商

银行营业部 历任副处长、处长;中国工商银行总行技术改造信贷部经理。

    王莹女士,董事,高级会计师,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专

职派出董事,于 2004 年 11 月获得国际内审协会注册内部审计师(Certified Internal

Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人,中国工商银行清算

中心外汇清算处负责人、副处长,中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长,

中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长,工行悉尼分行内部审计师、风险专家。

    田国强先生,独立董事,经济学博士,上海财经大学经济学院院长,上海财经大学高

等研究院院长,美国德州 A&M 大学经济系 Alfred F. Chalk 讲席教授。首批人文社会科学

长江学者讲座教授,曾任上海市人民政府特聘决策咨询专家,中国留美经济学会会长

(1991-1992)。2006 年被《华尔街电讯》列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。

主要研究领域包括经济理论、激励机制设计、中国经济等。

    Alan H Smith 先生,独立董事,法学学士,香港太平绅士,香港律师公会律师。历任

云顶香港有限公司副董事长,怡富控股有限公司董事长,香港大学法律专业讲师,恒生指

数顾问委员会委员,香港医院管理局公积金计划受托人,香港证监会程序复检委员会委员,

香港政府经济顾问委员会发展局成员,香港联合交易所新市场发展工作小组主席,曾被《亚

洲金融》杂志评为“年度银行家”。

    程凤朝先生,独立董事,管理学博士,现为湖南大学博士生导师,中国社会科学院研

究生院硕士生导师,中国上市公司协会并购融资委员会副主任委员。获湖南大学管理学博

士学位,金融科学研究员,高级会计师,中国注册会计师,中国注册资产评估师。



    2.监事会成员

    郑剑锋先生,监事,金融学科学双硕士。2005 年 12 月起,郑剑锋先生任职于中国工
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商银行监事会办公室,先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任,主要

负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014 年 6 月起,郑剑锋先生被任命为中

国工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董

事。

    黄敏女士,监事,金融学学士。黄敏女士于 2006 年加入 Credit Suisse Group (瑞士

信贷集团),先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中

国区执行首席运营官,资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。

    洪波女士,监事,硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明会计师事务

所高级审计员;2008 年至 2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管;2009

年 6 月加入工银瑞信法律合规部,现任内控稽核部总监,兼任工银瑞信投资管理有限公司

监事。

    倪莹女士,监事,硕士。2000 年至 2009 年任职于中国人民大学,历任副科长、科长,

校团委副书记。2009 年至 2011 年就职于北京市委教工委,任干部处副调研员。2011 年加

入工银瑞信战略发展部,现任人力资源总监。

    章琼女士,监事,硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部;2003 年至 2005

年任职于银河基金,担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信运作部,现任中央交易室总

监。

    3、高级管理人员

    王海璐女士,总经理,简历同上。

    朱碧艳女士,硕士,国际注册内部审计师,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、

督察长,兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997-1999 年中国华融信托投资公司证券

总部经理,2000-2005 年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。2005

年加入工银瑞信基金管理有限公司。

    杜海涛先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理,兼任工银瑞信资产管

理(国际)有限公司董事,1997 年 7 月至 2002 年 9 月,任职于长城证券有限责任公司,

历任职员、债券(金融工程)研究员;2002 年 10 月至 2003 年 5 月,任职于宝盈基金管

理有限公司,历任研究员、基金经理助理;2003 年 6 月至 2006 年 3 月,任职于招商基金

管理有限公司,历任研究员、基金经理。2006 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

    赵紫英女士,博士,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼任工银

瑞信基金管理有限公司首席信息官、工银瑞信投资管理有限公司董事,1989 年 8 月至 1993
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年 5 月,任职于中国工商银行海淀支行,从事国际业务;1993 年 6 月至 2002 年 4 月,

任职于中国工商银行北京市分行国际业务部,历任综合科科长、国际业务部副总经理;2002

年 5 月至 2005 年 6 月,任职于中国工商银行牡丹卡中心,历任市场营销部副总经理、清算

部副总经理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

    郝炜先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼任工银瑞

信资产管理(国际)有限公司董事,工银瑞信投资管理有限公司董事。2001 年 4 月至 2005

年 6 月,任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

    马成先生,硕士,特许金融分析师(CFA)资格持有人,曾先后担任中国工商银行总行

处长;工行河南新乡分行党委副书记、副行长;工银国际控股有限公司风险总监,执行董

事、副总经理。现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、工银瑞信投资管理有限公司董

事长。

    4、本基金基金经理

     魏欣女士,15 年证券从业经验;2005 年加入工银瑞信,现任固定收益部副总监;2011

年 4 月 20 日至今,担任工银货币市场基金基金经理;2012 年 8 月 22 日至今,担任工银瑞

信 7 天理财债券型基金基金经理;2012 年 10 月 26 日至 2017 年 3 月 10 日,担任工银 14

天理财债券型基金的基金经理;2014 年 9 月 23 日至今,担任工银瑞信现金快线货币市场

基金基金经理;2014 年 10 月 22 日至 2017 年 3 月 10 日,担任工银添益快线货币市场基金

基金经理;2015 年 5 月 26 日起至今,担任工银新财富灵活配置混合型基金基金经理;2015

年 5 月 26 日起至今,担任工银双利债券型基金基金经理;2015 年 5 月 29 日至 2019 年 1

月 9 日,担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理;2015 年 6 月 19 日至 2017 年 3

月 10 日,担任工银财富快线货币市场基金基金经理;2016 年 11 月 22 日至 2018 年 2 月 23

日,担任工银瑞信新得益混合型证券投资基金基金经理;2016 年 12 月 7 日至 2019 年 1 月

15 日,担任工银瑞信新得润混合型证券投资基金基金经理;2016 年 12 月 29 日至 2018 年

2 月 23 日,担任工银瑞信新增利混合型证券投资基金基金经理;2016 年 12 月 29 日至 2018

年 7 月 27 日,担任工银瑞信新增益混合型证券投资基金基金经理;2016 年 12 月 29 日至

2018 年 7 月 27 日,担任工银瑞信银和利混合型证券投资基金基金经理;2016 年 12 月 29

日至今,担任工银瑞信新生利混合型证券投资基金基金经理;2017 年 3 月 23 日至 2018 年

7 月 27 日,担任工银瑞信新得利混合型证券投资基金基金经理;2019 年 1 月 30 日至今,

担任工银瑞信尊享短债债券型证券投资基金基金经理。2019 年 4 月 16 日至今,担任工银

瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金经理。2019 年 5 月 21 日至今,担任工银瑞
                                                4
工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金                        更新的招募说明书摘要


信中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金基金经理。2019 年 6 月 27 日至今,担任工银

瑞信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金基金经理。2019 年 11 月 28 日至今,担任工

银瑞信中债 1-5 年进出口行债券指数证券投资基金基金经理。

     陈涵先生,9 年证券从业经验;2011 年加入工银瑞信,曾任固定收益部宏观利率、信

用策略研究员、专户投资部投资经理,现任固定收益部基金经理。2019 年 6 月 20 日至今,

担任工银瑞信中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金基金经理;2019 年 6 月 20 日至今,

担任工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金基金经理;2019 年 8 月 14 日至今,

担任工银瑞信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金基金经理;2019 年 10 月 22 日至今,

担任工银瑞信中债-国债(7-10 年)总指数证券投资基金基金经理;2019 年 12 月 23 日至

今,担任工银瑞信中债 1-5 年进出口行债券指数证券投资基金基金经理;2020 年 2 月 17

日至今,担任工银瑞信全球美元债债券型证券投资基金(QDII)基金经理。

    5、投资决策委员会成员

    王海璐女士,简历同上。

    杜海涛先生,投资决策委员会主任,简历同上。

    宋炳珅先生,16 年证券从业经验;曾任中信建投证券有限公司研究员;2007 年加入工

银瑞信,现任权益投资总监。2012 年 2 月 14 日至今,担任工银瑞信添颐债券型证券投资

基金基金经理;2013 年 1 月 18 日至今,担任工银瑞信双利债券型证券投资基金基金经理;

2013 年 1 月 28 日至 2014 年 12 月 5 日,担任工银瑞信 60 天理财债券型基金基金经理;2014

年 1 月 20 日至 2018 年 8 月 28 日,担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理;2014

年 1 月 20 日至 2017 年 5 月 27 日,担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理;

2014 年 10 月 23 日至今,担任工银瑞信研究精选股票型证券投资基金基金经理;2014 年

11 月 18 日至 2018 年 8 月 28 日,担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理;2015 年 2

月 16 日至 2017 年 12 月 22 日,担任工银战略转型主题股票基金基金经理;2017 年 4 月 12

日至 2018 年 12 月 28 日,担任工银瑞信中国制造 2025 股票型证券投资基金基金经理。

    欧阳凯先生,18 年证券从业经验;曾任中海基金管理有限公司基金经理;2010 年加入

工银瑞信,现任固定收益投资总监兼固定收益部总监。2010 年 8 月 16 日至今,担任工银

瑞信双利债券型证券投资基金基金经理,2011 年 12 月 27 日至 2017 年 4 月 21 日担任工银

保本混合基金基金经理,2013 年 2 月 7 日至 2017 年 2 月 6 日担任工银保本 2 号混合型发

起式基金(自 2016 年 2 月 19 日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理,

2013 年 6 月 26 日至 2018 年 2 月 27 日,担任工银瑞信保本 3 号混合型基金基金经理, 2013
                                                5
工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金                     更新的招募说明书摘要


年 7 月 4 日至 2018 年 2 月 23 日,担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理,2014 年

9 月 19 日起至今,担任工银新财富灵活配置混合型基金基金经理,2015 年 5 月 26 日起至

2018 年 6 月 5 日,担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。

    黄安乐先生,17 年证券从业经验;先后在天相投资顾问有限公司担任研究员,国信证

券经济研究所担任资深分析师,国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员;2010 年加

入工银瑞信,现任权益投资总监。2011 年 11 月 23 日至今,担任工银瑞信主题策略混合型

证券投资基金基金经理;2013 年 9 月 23 日至 2019 年 2 月 13 日,担任工银瑞信精选平衡

基金基金经理;2014 年 10 月 22 日至 2017 年 10 月 9 日,担任工银高端制造行业股票型基

金基金经理;2015 年 4 月 28 日至 2018 年 3 月 2 日,担任工银新材料新能源行业股票型基

金基金经理;2016 年 1 月 29 日至 2018 年 11 月 30 日,担任工银瑞信国家战略主题股票型

基金基金经理;2017 年 4 月 21 日至 2019 年 1 月 24 日,担任工银瑞信互联网加股票型证

券投资基金基金经理;2018 年 3 月 28 日至今,担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资

基金基金经理,2018 年 6 月 5 日至今,担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基

金经理。

    李剑峰先生,17 年证券从业经验;曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高

级副经理;2008 年加入工银瑞信,曾任固定收益研究员,现任固定收益投资总监兼养老金

投资中心总经理。

    石正同先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司投资总监,1990 年至 1995 年,

任职于荷兰银行台北分行,担任协理;1995 年至 2002 年,任职于日本大和投资信托(香

港)有限公司,担任资深投资经理;2003 年至 2004 年,任职于台湾英国保诚投资信托公

司,担任投资总监;2004 年至 2006 年,任职于台湾汇丰中华投资信托公司,担任投资管

理部副总裁;2006 年至 2008 年,任职于国联安基金管理有限公司,担任副总经理兼投资

总监;2008 年至 2013 年,任职于台湾景顺投资信托公司,担任副总经理兼投资总监;2014

年至 2016 年,任职于台湾中国人寿保险有限公司,担任全球权益市场负责人;2017 年至

2018 年 6 月,任职于尤梅投资公司,担任公司董事总经理。

    朱碧艳女士,简历同上。

    章赟先生,13 年证券从业经验;复旦大学理论物理学专业博士,英国剑桥大学管理学

研究生;曾先后在上海天狮津泉投资咨询有限公司担任数量分析师,在平安资产管理有限

公司担任量化投资经理,在国泰基金管理有限公司担任指数投资组长(量化执行总监);

2014 年加入工银瑞信,现任指数投资中心总经理。
                                                6
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    上述人员之间均不存在近亲属关系。




                                     二、基金托管人

    名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”)

    设立日期:1987 年 4 月 8 日

    注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

    办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

    注册资本:252.20 亿元

    法定代表人:李建红

    行长:田惠宇

    资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83 号

    电话:0755—83199084

    传真:0755—83195201

    资产托管部信息披露负责人:张燕

                                   三、相关服务机构

    (一)基金销售机构

    1、直销柜台

    名   称:工银瑞信基金管理有限公司

    注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号

701、甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

    办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

    法定代表人:王海璐

    全国统一客户服务电话:400-811-9999

    传真:010-81042588、010-81042599

    联系人:宋倩芳

    公司网站:www.icbccs.com.cn

    投资者还可通过本公司电子自助交易系统申购本基金。

    2、其他销售机构
                                                7
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    (1)中国工商银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

    法定代表人:陈四清

    传真:010-66107914

    客户服务电话:95588

    网址:http://www.icbc.com.cn/

    (2)中国银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号

    法定代表人:刘连舸

    联系人:侯燕鹏

    传真:010-66594431

    客户服务电话:95566

    网址:http://www.boc.cn/

    (3)上海浦东发展银行股份有限公司

    注册地址:上海市中山东一路 12 号

    办公地址:上海市中山东一路 12 号

    法定代表人:郑杨

    联系人:吴雅婷

    电话:021-61162160

    传真:021-63602431

    客户服务电话:95528

    网址:http://www.spdb.com.cn

    (4)平安银行股份有限公司

    注册地址:深圳市深南东路 5047 号平安银行大厦

    办公地址:深圳市深南东路 5047 号平安银行大厦

    法定代表人:谢永林

    联系人:赵杨

    客户服务电话:95511-3
                                                8
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    网址:http://www.bank.pingan.com

    (5)东莞农村商业银行股份有限公司

    注册地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

    办公地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

    法定代表人:王耀球

    联系人:洪晓琳

    电话: 0769-22866143

    传真: 0769-22866282

    客服电话:0769-961122

    网址:www.drcbank.com

   (6)中信证券股份有限公司

   注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座    邮编:518048

   法定代表人:张佑君

   办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦     邮编: 100026

   电话:010-60838888

   传真:010-6083 6029

   联系人:王一通

   客服电话:95548

   公司网址:www.cs.ecitic.com

   (7)中信证券(山东)有限责任公司

   注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

   办公地址:青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层

   法定代表人:姜晓林

   联系人:焦刚

   电话:0531-89606166

   传真:0532-85022605

   客户服务电话:95548

   网址:sd.citics.com

   (8)中信期货有限公司

   注册地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、
                                                9
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   14 层

   办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、

   14 层

   法定代表人: 张皓

   联系人: 刘宏莹

   电话: 010-6083 3754

   传真: 021-6081 9988

   客户服务电话: 400-990-8826

   网址: www.citicsf.com

   (9)中信建投证券股份有限公司

   注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

   办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号

   法定代表人:王常青

   联系人:陈海静

   电话:010-85156499

   客户服务电话:95587/4008-888-108

   网址:www.csc108.com

   (10)上海天天基金销售有限公司

   注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层

   办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦

   法定代表人:其实

   联系人:潘世友

   联系电话:021-54509977

   客服电话:95021/400-1818-188

   传真:021-64385308

   网址:www.1234567.com.cn

   (11)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

   注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室

   办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

   法定代表人:祖国明
                                                10
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   联系人:韩爱彬

   电话:0571-28829790,021-60897869

   客服电话:4000-766-123

   传真:0571-26698533

   网址:http://www.fund123.cn/

   (12)上海好买基金销售有限公司

   注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

   办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼

   法定代表人:杨文斌

   联系人:王诗玙

   联系电话:021-20613999

   客服电话:400-700-9665

   传真:021-68596916

   网址:http://www.ehowbuy.com

   (13)浙江同花顺基金销售有限公司

   注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

   办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼

   法定代表人:凌顺平

   联系人:吴强

   联系电话:0571-88911818

   客服电话:4008-773-772

   网址: www.5ifund.com

   (14)北京植信基金销售有限公司

   注册地址:北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106-67

   办公地址:北京市朝阳区四惠盛世龙源 10 号

   法定代表人:于龙

   联系人:吴鹏

   联系电话:010-56075718

   客服电话:4006-802-123

   网址:www.zhixin-inv.com
                                                11
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   (15)北京唐鼎耀华基金销售有限公司

   注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室

   办公地址:北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室

   法定代表人:张冠宇

   联系人:王国壮

   联系电话:010-85934903

   客服电话:400-819-9868

   网址:www.tdyhfund.com

   (16)上海陆金所基金销售有限公司

   注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

   办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号

   法定代表人:王之光

   联系人:宁博宇

   电话:021-20665952

   传真:021-22066653

   客户服务电话: 4008219031

   网址:www.lufunds.com

   (17)珠海盈米基金销售有限公司

   注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

   办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12

   楼 B1201-1203

   法定代表人:肖雯

   联系人:邱湘湘

   电话:020-89629099

   传真:020-89629011

   客服电话:020-89629066

   网址:www.yingmi.cn

   (18)上海基煜基金销售有限公司

   注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰和经济发展

   区)
                                                12
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   办公地址:上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

   法定代表人:王翔

   联系人:吴鸿飞

   电话:021-65370077-268

   传真:021-55085991

   客户服务电话:400-820-5369

   网址: www.jiyufund.com.cn

   (19)北京汇成基金销售有限公司

   注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号

   办公地址:北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼

   法定代表人:王伟刚

   联系人:王骁骁

   电话:010-56251471

   传真:010-62680827

   客户服务电话:400-619-9059

   网址:www.hcjijin.com

   (20)北京肯特瑞基金销售有限公司

   注册地址:北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1 座 401

   办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座

   法定代表人:江卉

   联系人:黄立影

   电话:010-89188345

   传真:89189566

   客户服务电话: 个人业务:95118          企业业务:400 088 8816

   网址:http://fund.jd.com

   (21)江苏汇林保大基金销售有限公司

   注册地址:南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号

   办公地址:南京市鼓楼区中环国际 1413 室

   法定代表人:吴言林

   联系人:林伊灵
                                                13
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   电话:025-66046166-810

   传真:025-56663409

   客户服务电话:025-66046166

   网址:www.huilinbd.com

   (22)中国人寿保险股份有限公司

   注册地址:中国北京市西城区金融大街 16 号

   办公地址:中国北京市西城区金融大街 16 号

   法定代表人:王滨

   联系人:陈慧(基金销售业务部门负责人)、秦泽伟(业务联络人)

   电话:010-63631752(基金销售业务部门电话)

   传真:66222276(基金销售业务部门传真)

   客户服务电话:95519

   网址:www.e-chinalife.com

   客户服务邮箱:zgrsjjxsservice@e-chinalife.com

    基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作

管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定,选择其他符合要

求的机构销售本基金,详见基金管理人网站。

    (二)基金登记机构

    名   称:工银瑞信基金管理有限公司

    注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号

701、甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

    登记业务办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层

    法定代表人:王海璐

    全国统一客户服务电话:400-811-9999

    传   真:010-66583100

    联系人:朱辉毅

    (三)律师事务所及经办律师

    名 称:上海市通力律师事务所

    住 所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

    办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
                                                14
工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金                  更新的招募说明书摘要


    负责人:俞卫锋

    电 话:021-31358666

    传 真:021-31358600
    联系人:陈颖华
    经办律师:黎明、陈颖华

    (四)会计师事务所及经办注册会计师

    名 称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

    住 所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

    办公地址:上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心 11 楼

    执行事务合伙人: 李丹

    经办注册会计师: 单峰、朱宏宇

    联系电话: (021)23238888

    传真: (021)23238800

    联系人:朱宏宇




                                                15
工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金                    更新的招募说明书摘要




                                     四、基金的名称

     本基金名称:工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金     。

                                     五、基金的类型

    本基金类型:债券型。

                                  六、基金的投资目标

    采用指数化投资,通过控制基金投资组合相对于标的指数的偏离度,实现对标的指数

的有效跟踪。

                                  七、基金的投资方向

    本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券,为更好实现投资目标,还可以投资

于具有良好流动性的金融工具,包括国家开发银行发行的政策性金融债、债券回购、银行

存款等资产以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监

会相关规定。本基金不参与股票、权证等资产的投资。

    本基金不投资于除国家开发银行发行的政策性金融债以外的债券资产;本基金不投资

于二级资本债和次级债券。

    基金的投资组合比例为:本基金投资于债券(国家开发银行发行的政策性金融债)资

产的比例不低于基金资产的 80%;其中投资于中债-3-5 年国开行债券指数成份券、备选成

份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%;本基金持有的现金或者到期日在一年以

内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收

申购款等,其它金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,

可以将其纳入投资范围。

                                  八、基金的投资策略

    本基金将对标的指数采用抽样复制法和动态优化的方式进行投资,在综合考虑跟踪效

果、操作风险、投资可行性等因素的基础上构建收益特性与标的指数收益率高度相关的投

资组合,并根据基金资产规模、日常申购赎回情况、市场流动性以及银行间债券市场交易

特性等情况,对投资组合进行优化调整。
                                                16
工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金                 更新的招募说明书摘要


    在正常情况下,本基金力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.35%,年跟踪偏离度的

绝对值不超过 2%。如因指数编制规则或其他因素导致跟踪误差超过上述范围,基金管理人

应采取合理措施避免跟踪偏离度、跟踪误差进一步扩大。

    1、资产配置策略

    本基金采用抽样复制的方法跟踪标的指数的业绩表现。在久期匹配、信用等级匹配、

期限分布匹配等标准的基础上,主要通过抽样优选标的指数成份券和通过灵活选取关键特

征类似的非成份券进行投资组合的构建。抽样优选标的指数成份券主要是在综合考虑债券

流动性、收益性、剩余久期、信用等级等因素的情况下选择对标的指数走势影响较大且流

动性较好的成份债券。灵活优选关键特征类似的非成份券则是当对标的指数走势影响较大

的成份债券流动性不足、价格严重偏离合理估值、单只成份券交易量不符合市场交易惯例

等市场因素时,本基金会根据市场情况,结合经验判断,选取关键特征和相关成份券类似

的非成份券或者非成份券组合进行替代。

    在跟踪标的指数的基础上,本基金将在综合考虑国内外宏观经济形势、债券市场资金

供求情况及市场利率走势预测债券市场利率变化趋势,并通过对各债券品种的收益率、信

用风险、流动性和久期进行综合分析,优选标的指数成份券和备选成份券范围之外的具有

投资价值的个券进行投资,力争在控制风险的前提下获得超越标的指数的投资收益。

    2、债券指数化投资策略

    (1)债券投资组合的构建

    本基金的债券投资组合由标的指数的成份券和备选成份券构建组成。

    (2)债券投资组合的调整

    ① 定期调整

    本基金所构建的指数化投资组合将定期根据所跟踪的标的指数对其成份券的调整而进

行相应调整。

    ② 不定期调整

    当本基金日常的申购赎回资金量无法按照标的指数构成交易成份券,或当成份券遇到

流动性不足、法规限制等情况时,基金管理人将基于久期、信用等级、期限分布匹配的基

础上,综合考虑替代券流动性、交易规模等因素,对债券投资组合进行动态调整,以期有

效跟踪标的指数。

    (3)备选库的选择和构建

    单只成份券的替代券须首先在其他成份券中进行选择。本基金会在指数成份券库内无
                                                17
工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金                      更新的招募说明书摘要


法找到合适替代券情况下,综合考虑以下原则在成份券库外寻找选择替代券,构建备选库:

    ① 信用评级相似;

    ② 剩余期限匹配;

    ③ 流动性强。

    (4)债券投资组合的优化

    为了更好地进行指数跟踪,在债券投资组合整体构建过程中,我们通过久期匹配,信

用等级匹配、期限分布匹配等方法进行整体优化调整。

    (5)跟踪偏离度的监控与管理

    本基金定期跟踪基金组合与标的指数表现的偏离度,分析基金的实际组合与标的指数

表现的累计偏离度、跟踪误差变化情况及其原因,并优化跟踪偏离度管理方案。

                               九、基金的业绩比较基准

    1、业绩比较基准

    本基金的业绩比较基准为:中债-3-5 年国开行债券指数收益率×95%+同期银行活期存

款利率(税后)×5%。

    2、选择理由:中债-3-5 年国开行债券指数隶属于中债总指数族分类,该指数成份券包

括国家开发银行在境内公开发行且上市流通的待偿期 2.5 至 5 年(包含 2.5 年和 5 年)的债券,

可作为投资该类债券的业绩基准和标的指数。

    如果指数发布机构变更或者停止上述标的指数编制及发布,或者上述标的指数由其它

指数代替,或由于指数编制方法等重大变更导致中债-3-5 年国开行债券指数不宜继续作为

标的指数,或证券市场上出现其他更适合投资的指数作为本基金的标的指数,本基金管理

人可以依据审慎原则、维护基金份额持有人合法权益的原则,与基金托管人协商一致后,

进行适当的程序变更本基金的标的指数,业绩比较基准随之变更,基金管理人可依据维护

基金份额持有人合法权益的原则调整基金业绩比较基准,无需召开基金份额持有人大会,

基金管理人应在取得基金托管人同意后,报中国证监会备案,并应及时在中国证监会指定

媒介上刊登公告。

                               十、基金的风险收益特征

    本基金为债券型基金,其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金,高于货

币市场基金。根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者适当性管理办法》,基金管理

人和销售机构按照新的风险等级分类标准对基金重新进行风险评级,本基金的具体风险评
                                                18
工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金                               更新的招募说明书摘要


级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。

      本基金为指数型基金,主要采用抽样复制法跟踪标的指数的表现,具有与标的指数以

及标的指数所代表的证券市场相似的风险收益特征。




                                 十一、基金的投资组合报告

      本报告期为 2020 年 1 月 1 日起至 3 月 31 日止(财务数据未经审计)。


           1.1 报告期末基金资产组合情况
序号                      项目                       金额(元)         占基金总资产的比例(%)
  1        权益投资                                                -                          -
           其中:股票                                              -                          -
  2        基金投资                                                -                          -
  3        固定收益投资                              6,438,894,451.60                     98.24
           其中:债券                                6,438,894,451.60                     98.24
                  资产支持证券                                     -                          -
  4        贵金属投资                                              -                          -
  5        金融衍生品投资                                          -                          -
  6        买入返售金融资产                                        -                          -
           其中:买断式回购的买入返售金融
                                                                   -                          -
           资产
  7        银行存款和结算备付金合计                    10,144,053.23                       0.15
  8        其他资产                                   105,087,025.72                       1.60
  9        合计                                      6,554,125,530.55                   100.00
注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。




           1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合

   1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
      本基金本报告期末未持有境内股票投资。




   1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
      无。


           1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
      细

                                                19
工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金                            更新的招募说明书摘要


       本基金本报告期末未持有股票。


            1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
                                                                               占基金资产净值
 序号                    债券品种                     公允价值(元)
                                                                                 比例(%)
   1        国家债券                                                      -                 -
   2        央行票据                                                      -                 -
   3        金融债券                                        6,438,894,451.60           108.55
            其中:政策性金融债                              6,438,894,451.60           108.55
   4        企业债券                                                      -                 -
   5        企业短期融资券                                                -                 -
   6        中期票据                                                      -                 -
   7        可转债(可交换债)                                            -                 -
   8        同业存单                                                      -                 -
   9        其他                                                          -                 -
  10        合计                                            6,438,894,451.60           108.55
注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。


            1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
       细
                                                                                  占基金资产
 序号          债券代码        债券名称    数量(张)         公允价值(元)      净值比例
                                                                                    (%)
  1             180204        18 国开 04        9,200,000       982,192,000.00          16.56
  2             190203        19 国开 03        6,800,000       698,904,000.00          11.78
  3             180211        18 国开 11        6,100,000       636,108,000.00          10.72
  4             190208        19 国开 08        5,800,000       599,372,000.00          10.10
  5             190214        19 国开 14        5,500,000       560,120,000.00           9.44

            1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
       券投资明细

       本基金本报告期末未持有资产支持证券。


            1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
       明细

       本基金本报告期末未持有贵金属。


            1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
       细

                                                 20
工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金                     更新的招募说明书摘要


    本基金本报告期末未持有权证。


         1.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

   1.9.1 本期国债期货投资政策
    本报告期内,本基金未运用国债期货进行投资。


   1.9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
    本基金本报告期末未持有国债期货投资,也无期间损益。


   1.9.3 本期国债期货投资评价
    本报告期内,本基金未运用国债期货进行投资。




         1.10 投资组合报告附注

   1.10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调
查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

    本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查,或在报告编制

日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。


   1.10.2 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
    本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。




   1.10.3 其他资产构成
  序号             名称                              金额(元)
    1     存出保证金                                                                -
    2     应收证券清算款                                                            -
    3     应收股利                                                                  -
    4     应收利息                                                   104,014,539.32
    5     应收申购款                                                    1,072,486.40
    6     其他应收款                                                                -
    7     待摊费用                                                                  -
    8     其他                                                                      -
    9     合计                                                       105,087,025.72

   1.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

                                                21
工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金          更新的招募说明书摘要


    本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。


   1.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
    无。


   1.10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
    无。




                                                22
 工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金                            更新的招募说明书摘要




                                    十二、基金的业绩

     基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保

 证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资

 有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

     1、本基金合同生效日为2019年4月16日,基金合同生效以来(截至2020年3月31日)的

 投资业绩及同期基准的比较如下表所示:

 工银3-5年国开债指数A
                                                      业绩比较
                                    净值增长 业绩比较
                         净值增长率                   基准收益
        阶段                        率标准差 基准收益                     (1)-(3)    (2)-(4)
                           (1)                      率标准差
                                      (2)  率(3)
                                                        (4)

2019.4.16-2019.12.31        3.54%        0.05%        4.08%   0.06%        -0.54%      -0.01%


2020.1.1-2020.3.31          2.87%        0.11%        2.70%   0.11%        0.17%        0.00%


自基金合同生效起至今        6.51%        0.07%        6.89%   0.07%        -0.38%       0.00%

 工银3-5年国开债指数C
                                                      业绩比较
                                    净值增长 业绩比较
                         净值增长率                   基准收益
        阶段                        率标准差 基准收益                     (1)-(3)    (2)-(4)
                           (1)                      率标准差
                                      (2)  率(3)
                                                        (4)

2019.4.16-2019.12.31        3.46%        0.05%        4.08%   0.06%        -0.62%      -0.01%


2020.1.1-2020.3.31          2.86%        0.11%        2.70%   0.11%        0.16%        0.00%


自基金合同生效起至今        6.42%        0.07%        6.89%   0.07%        -0.47%       0.00%

   2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较:
                            (2019 年 4 月 16 日至 2020 年 3 月 31 日)




                                                 23
工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金                    更新的招募说明书摘要




    注:1、本基金基金合同于 2019 年 4 月 16 日生效。截至报告期末,本基金基金合同生

效不满一年。

    2、根据基金合同规定,本基金建仓期为 6 个月。建仓期满,本基金的投资符合基金合

同关于投资范围及投资限制的规定:本基金投资于债券(国家开发银行发行的政策性金融

债)资产的比例不低于基金资产的 80%;其中投资于中债-3-5 年国开行债券指数成份券、

备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%;本基金持有的现金或者到期日在

一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、
                                                24
工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金                  更新的招募说明书摘要


应收申购款等,其它金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。




                                     十三、费用概览

    (一)与基金运作有关的费用

    1、基金费用的种类

    (1)基金管理人的管理费;

    (2)基金托管人的托管费;

    (3)C 类基金份额的销售服务费;

    (4)标的指数许可使用费;

    (5)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

    (6)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、公证费、律师费、仲裁费和诉讼费;

    (7)基金份额持有人大会费用;

    (8)基金的证券交易费用;

    (9)基金的银行汇划费用;

    (10)基金的开户费用、账户维护费用;

    (11)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

    2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    (1)基金管理人的管理费

    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计算方法如下:

    H=E×0.15%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人

双方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从

基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时

支付的,顺延至最近可支付日支付。

    (2)基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如

下:

                                                25
工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金                   更新的招募说明书摘要


    H=E×0.05%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人

双方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从

基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延

至最近可支付日支付。

    (3)C 类基金份额的销售服务费

    C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.10%年费率计提。C 类

基金份额的销售服务费的计算方法如下:

    H=E×0.10%÷当年天数

    H 为每日应计提的 C 类基金份额的销售服务费

    E 为前一日的 C 类基金份额资产净值

    C 类基金份额的销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理

人与基金托管人双方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前

5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,由基金管理人代付给基金销售机构。

若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。

    (4)标的指数许可使用费

    本基金作为指数基金,需根据与中债金融估值中心有限公司签署的指数许可使用协议

的约定向中债金融估值中心有限公司支付指数许可使用费。指数许可使用费按前一日基金

资产净值的 0.015%年费率计提,收取下限为每季度人民币 5 万元。

    指数许可使用费的计算方法如下:

    H=E×0.015%÷当年天数

    H 为每日应计提的指数许可使用费

    E 为前一日的基金资产净值

    指数许可使用费每日计算,逐日累计,每季度支付一次,自基金合同生效日起,由基

金管理人向基金托管人发送划付指令,经基金托管人复核后从基金财产中一次性支付给中

债金融估值中心有限公司。

    若中债金融估值中心有限公司与基金管理人对指数许可使用费的费率及支付方式另有

约定的,从其最新约定。基金管理人将在招募说明书更新或其他公告中披露基金最新适用
                                                26
工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金                    更新的招募说明书摘要


的费率及方法。

    (5)证券账户开户费用:证券账户开户费由基金管理人垫付,运作后由基金管理人向

基金托管人发送划付指令,经基金托管人复核后从基金资产中一次性支付给基金管理人。

    上述“1、基金费用的种类”中第(5)-(11)项费用,根据有关法规及相应协议规

定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

    3、不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

    (1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产

的损失;

    (2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

    (3)《基金合同》生效前的相关费用;

    (4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

    4、基金税收

    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

    (二)与基金销售有关的费用

    1、本基金基金份额分为 A 类和 C 类基金份额。投资人申购 A 类基金份额时支付申购费

用,申购 C 类基金份额不支付申购费用,而是从该类别基金资产中计提销售服务费。

    2、申购费

    本基金可对投资者通过本公司网上直销系统申购本基金实行有差别的费率优惠。具体

的费率优惠安排请参见相关公告。

    本基金对通过直销柜台申购的特定投资群体与除此之外的其他投资者实施差别的申购

费率。本基金对 A 类基金份额申购设置级差费率,投资者在一天之内如有多笔申购,适用

费率按单笔分别计算。

    本基金的申购费率如下表所示:

         费用种类                               情形           A 类基金份额费率
                                           M<100 万                 0.04%
        申购费                        100 万≤M<300 万              0.03%
(特定投资群体通过直销
                                      300 万≤M<500 万              0.02%
      柜台申购)
                                           M≥500 万         按笔收取,1,000 元/笔
           申购费                          M<100 万                  0.4%


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工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金                            更新的招募说明书摘要


   (其他投资者申购)                 100 万≤M<300 万                       0.3%
                                      300 万≤M<500 万                       0.2%
                                           M≥500 万                  按笔收取,1,000 元/笔
     注:M 为申购金额。
    特定投资群体为养老金客户包括:全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金
单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养
老金产品、职业年金计划、养老目标基金。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,本
公司将在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。

    本基金 A 类基金份额的申购费用由 A 类基金份额的投资人承担,主要用于本基金的市

场推广、销售、注册登记等各项费用,不列入基金财产。

    3、赎回费

    赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时

收取。对于持有期限少于 7 天的基金份额持有人,赎回费将全额计入基金财产;对于持有

期限不少于 7 天的基金份额持有人,不低于赎回费总额的 25%应归入基金财产,其余用于

支付登记结算费和其他必要的手续费。本基金赎回费率均随投资人持有基金份额期限的增

加而递减,具体赎回费率结构如下表所示。
          份额              A 类基金份额                     C 类基金份额
         费用种类          情形            费率          情形               费率
                          Y<7 天        1.50%          Y<7 天             1.50%
         赎回费率   7 天≤Y<30 天       0.10%       7 天≤Y<30 天         0.10%
                       Y≥30 天          0.00%         Y≥30 天             0.00%

     注:Y 为持有期限。

    4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费

率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对基金份额持有人利益无

实质不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活

动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调

低基金销售费率。

    6、基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理

人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管

理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关

机构。


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工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金                     更新的招募说明书摘要



                        十四、对招募说明书更新部分的说明

    本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露办法》及其

它有关法律法规的要求,对本基金招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下:

    1、在“三、基金管理人”部分,更新了基金管理人主要人员情况等相关内容。

    2、在“四、基金托管人”部分,根据基金托管人提供内容对本基金托管人的情况进行

了更新。

    3、在“五、相关服务机构”部分,更新了基金销售机构信息。

    4、在“八、基金份额的申购、赎回与转换”部分,更新了养老金特定客户的范围。

    5、在“九、基金的投资”部分,更新了本基金最近一期投资组合报告的内容,并完善

了风险收益特征相关的描述。

    6、在“十、基金的业绩”部分,更新了本基金截至2020年3月31日的基金业绩的内容。

    7、在“二十一、对基金份额持有人的服务”部分, 修改了“关于联络方式”相关的内

容。

    8、在“二十二、其他应披露事项”部分,更新了本次更新内容期间的有关本基金的所

有公告。

    上述内容仅为本更新招募说明书的摘要,投资人欲查询本更新招募说明书正文,可登

陆工银瑞信基金管理有限公司网站 www.icbccs.com.cn。




                                                     工银瑞信基金管理有限公司

                                                       二〇二〇年五月二十九日




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